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Defi浪潮:实操后的思考

2020-08-15 十八铺路 来源:区块链网络

对于Defi,这一年来,实际上我的看法了发生了巨大的改变。我之前更喜欢Dapp,将目前的defi归类到dapp范畴,从质疑到全身投入(主要是流动性挖矿),进而思考Defi的意义,这一阵子每天学习各类defi项目的设计。诚实地讲,我不算一个先行者,毕竟很多Defi项目都做了两三年,而那时候我更醉心在Dapp上,甚至,几个月之前,我的理财计划中,从没有列入defi,知识星球的朋友知道,我是长期策略是囤币+永动机+撸羊毛,之前更喜欢中心化的借贷(如bitfinex),从这一方面来讲,我仅属于一个Defi后知后悟者。

而通过这一阵子的参与和学习,我的感知是:若说比特币,是脱离了官方印钞局的奴役;那么Defi搭建的新世界,则是打破金融机构的黑盒子,脱离其束缚。

就拿我们普通人和银行打交道最多的借贷业务来说,目前一个智能合约上面就聚集了几亿美金,在可见的未来还将爆发性发展,比如达到几百亿美金的规模,那么普通人其实完全可以脱离银行的借贷,不必要再卑微地去和银行借钱,可以到借贷defi项目上,抵押链上资产(如比特币)或链下资产(目前还不能实现,因为需要链下资产的所有权上链并受认可),从而借出稳定币,整个过程都完全透明化、公开化,没有黑盒子。

若大家觉得,普通人到这一步还比较遥远,那么我就说一个币圈很实在的需求吧。其实币圈公司不少都是比特币硬核,他们公司的资产都是比特币,但在之前,他们想去银行借款发展公司,基本没门,银行喜欢的是房子抵押,若你说比特币抵押,大概率会被行长把端来的茶水又端回去的,现在有defi项目,那么就完全可以抵押到defi上,借出稳定币来发展公司,购买矿机发展矿场等等,从而也不担心比特币交给其他中心化公司,是不是有更不可控的因素,毕竟bitfinex曾经丢过13万个比特币。当然,目前defi的安全性也比较令人担心,但eth上跨链的btc已经突破了3万个,并且以惊人的速度在发展。从发展的目光来说,一切都得往前看。

去中心化借贷,去中心化交易,去中心化稳定币、去中心化衍生品、去中心化保险,再加上去中心化身份ID......无需许可,原子交易,defi协议自由叠加,这些特性搭建出来的金融世界,瞬间扩展了金融的边界,几乎是未来科技金融含义的所有占比。

当然,我们应该警惕地看待,尤其是我,见识是见识,投资是投资,对于新事物,出现某种苗头,到曙光,到被接受,到被普遍应用,到真正改变,需要很长的路来走,中间曲折,时光漫长,反复颠簸的路程,可能会将初见的激情透支用尽,投资需要有自励式的钝感。

就目前而言,我的看法和前两天一样,认为defi代币泡沫,而代币背后的几个协议,相当迷人,构建的defi新世界,非常美丽。毫无疑问,作为行业当前最热点,这一印象将持续下去,很有可能,一天就有几个甚至数十个defi项目的涌现。就像两年前的dapp热潮一样,在一个dapp群里,搞着搞着,我突然发现每一个群友都有自己的dapp,除了我没有,一度场面相当感人。

现在,defi自动生成器都出来了,可能又到了人手一个defi的时候了,青岛啤酒的泡沫劈头盖脸而来。很多朋友经常打趣说,赶紧发财富密码,我是深知其中风险,保持一个人勇闯天涯,在雪花的泡沫中冲浪。

甚至不断有朋友想把钱或币交给我,若他们不吹牛的话,加起来都几千万刀了,但我都拒绝了。因为我知道这个风险巨大,风险端不在于我,在于项目方,即使我很靠谱,项目方的情况不是我能完全掌握的,一张智能合约上面放的是几亿美金,全世界的黑客虎视眈眈,说不准哪天就出事了呢,之前又不是没有这样的黑天鹅,今年都几起了。

若发生这样的事,我很难和朋友们交代,我无法推责说是项目方的原因,毕竟别人的钱是交到你的手里。所以我坚持开心自己撸,对于不少朋友,我也是分享,让他们自己去撸,自己去承压,自己去收获果实,当一个靠天吃饭的农民。

对于上币defi代币的交易所,很可惜,信息的不对称,让其平台的普通投资者并不清楚购买的defi代币是什么,每天抛压是多少,今天binance中午十二点上线crv,一度冲破22刀,现在也已经回落到8刀,即使是目前8刀,Curve的资金池的金额也突破了9亿刀,毕竟目前还有300%的收益。

交易所上币团队,看来是一个非常核心的竞争力,刷选出优质项目上线,让用户赚到钱,这才是好的上币团队。若上线的项目,不断下跌,用户不断亏钱,相当于资产的整体外流,并无法获得用户的忠诚度。

有交易所今天发了一个新公告,大意是看好区块链在defi的方向,但以后不愿意接盘eth上的defi项目了,而是准备搞自己的公链生态,在自己的公链上搞defi,赚到的钱将用来回购平台币。

这才是正确的打法,我前几天微博也表达过这个意思,交易所老板大概都懂得,应该比我懂得更深刻,只是这家交易所今天发公告首先说出来,我觉得相当有极客气质。

区块链世界发生着剧烈的改变,这个圈子大部分的工作岗位都依赖于上波以太坊i-c-o泡沫带来的,这波Defi相比上波,更有想象空间和落地的可能性,虽然现在也是泡沫阶段。有朋友甚至发出,这波以太坊将超越比特币的看法。我仔细想了很久,和沉浸在以太坊社区,把玩各类Defi,说实话,我一点都不相信,从资产的量、流动性来讲,比特币像一堵无比高厚的基座,区块链基石稳稳还是它。持有比特币的老朋友,无需有任何的焦虑,继续躺好,但若是有精力,爬起来看看Defi新世界,或许你也会和我一样,焕发出新的激情来。

公链是否已经落地,我也不知道,以太坊的对手也有很多,波卡来势汹汹,几个平行链都特别有意思,即使遭万人唾骂的EOS,其上面的Defi项目Defibox,其资金池也突破了一亿美金,年化100%,默默耕耘。

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编译者/作者:十八铺路

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