【494/730】江卓尔直播：币圈避坑指南 -东方泓文字版（1）

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【江卓尔直播：币圈避坑指南 （1-5）】

个人是比较欣赏及认同江卓尔在投资上的一些理念，所以有他的直播我都会听且做记录，因为这样才能让自己更好的理解、回顾及复盘。

我的记录分享给大家，也方便不方便听音频或喜欢看文字版的人看文字版。

1、避坑

看到越来越多的投资者踩了Defi的坑，所谓的热点就跟潮流一样，很快都会过去的，明知道会踩坑，还是劝都劝不住的往坑里冲，就是因为总看到身边的人挖矿暴富了，挖矿赚钱了，别人能赚钱自己赚不到就焦虑了。自己主动踩坑的心理要怎么防范？无论是市场的坑，还是庄家的坑，都能防，而自己明知道是坑却非要往上冲，没有人阻止得了，这个要怎么办？用什么方法防？

这个事情有一个关键词叫做德要配财，就是你如果德不配财的话你是赚不到钱的，要赚钱的话很重要一点是德要配财。

什么叫德要配财，就是人不能只看赚不赚钱，要看有没有创造社会价值，很多人就说我钱都还没有赚到的话，你跟我说的要德要配财，这个是空话，但事情不是这样的。

第一，你德不配财的话，哪怕因为你以前赚的钱都很容易再亏掉。

比如说美国的彩票中奖者是公开的，就有人做过统计，说美国75%的彩票中奖者最后都破产了，平均5年之内就穷困潦倒了，那为什么呢？为什么他们破产还过得不如意，还不如不中彩票呢，就是因为德不配财，你要德配财的话，你才可以安全高效的赚钱。

你赚的钱要看对社会的贡献，一个典型的例子就是资金盘，为什么不应该参加资金盘？不是说资金盘就一定赚不到钱，因为资金盘整个发展的趋势是符合一定规律的。

你如果是一个聪明人去收集相关的数据的话，你其实是有一定的概率或者说相当大的概率在崩盘之前跑掉的，就像这波DeFi崩盘之前，我就提前一天多遇到了，遇到了第2天，第2天早上就开始崩盘了，所以说资金盘聪明人，想撸一把走，赢的概率是可以的。

但为什么我不参与资金盘呢？资金盘这个东西只是转移了财富，并没有创造财富，资金盘的本质是一堆人在互割，且大家还会一起被庄家割或者说被bug或等等其他的东西割，这个东西是不符合道德的，所以说是不应该参加的，反过来说，你如果不去参加这种不创造财富的东西的话，那你就很难被割，你就不会有相应的损失。

你应该参加什么呢？你应该参加赚钱的东西。

比如说比特币有没有价值？比特币是有价值的比特币创造了社会财富，为什么呢？因为比特币靠去中心化使得比特币变得不可消灭，因此提供了货币自由，从宏观上来说的话，自由提供交易，交易创造了财富，所以说比特币它是创造了社会财富。从微观上来说，比特币使得人们手中的货币，不会再被通货膨胀所剥削，不会被限制流动，所以说比特币它不是资金盘，比特币有价值。

你长期参与这种有价值的东西，你就不会有损失，比特币的整条的产业链都是赚钱的，只要你不炒币，长期参与，那么就一定赚钱。

为什么不炒币呢？因为短期炒币的话，它本质上只是财富转移，没有创造财富的。如果你长期参与，哪怕只是跟这条产业链沾点边，你也很容易赚钱的。

比如说我举个例子就像蚂蚁矿机旁边的德邦物流，他们就赚的非常的多，他们的老板换了一辆新的奔驰还是宝马，为什么呢？因为挖矿非常的赚钱，矿工愿意花高价去雇佣专车或者是空运的方法把矿机尽快的送到矿场，因为一台矿机一天的产出就是50块钱或者100块钱，这个时候你如果走专车或者是空运这种比较快的这种运输方法的话，虽然对于传统行业来说很贵，但是对于挖矿行业来说并不贵，你可以一台矿机贵个10块钱20块钱，但是你可以找早到的话，一天的话你可以挖出50块钱出来，那么矿工单就愿意通过空运或专车等等方法，尽快的把矿机送过去，那这个时候就导致整条产业链哪怕是只跟挖矿粘上一点边的德邦，它都赚了大钱。

总之，你只要坚持一点不道德的钱是不赚的，不创造社会财富的钱是不赚的，你只要不去参与这个东西你就不会去踩坑，你就可以比较长期稳定的增加你手中的财富。

2、财富密码

江总语录：不要以为要一次赚到几千万几亿，才是财富自由，只要资产增值速度超过花钱速度，就是财富自由。而在币圈要做到这点，就和呼吸一样简单[笑而不语] 如何做到像呼吸一样简单，还是想请江总指点一二！

就像刚才说的，最重要就是要赚道德的钱，要赚创造财富的钱，不道德不赚，就比如说最简单的囤币，你买了币往钱包那么一囤，什么都不用管，每4年的减半周期计算，历史上都是几十倍的收益，比如说4年前比特币是606美元，然后现在差不多今天现在是10,900，涨了足足18倍。

如果你觉得这个速度还不够快的话，那你还可以想办法去加一些场外杠杆，比如说你去借那些跟币价没有关系的钱，不会因为低价下跌而爆仓的一些钱那些低成本资金，比如说最常见的最多人用了比如说房产抵押贷款，那么两三年的房产抵押贷款，可能资金利息才6~7%，还有一些信用贷综合利息在8~10之间，基本上这个资金价买币的话，加这个杠杆的话，如果不是因为币价波动而爆仓的话，那就相当安全了。

但是千万不要去做币的抵押借款，这个在搞波动的市场是是非常危险的，312这个事情已经很明确，就是说以前大家就是说短期之内可能不会有很非常大的波动，但是312当天光比特币下跌了50%，所以说那个时候任何只要杠杆的人基本上都曝光了，所以312之前和之后是两个不同的世界，312之后就一定不要去做币抵押借贷这种加杠杆的事情。

另外的话你如果觉得屯币这个事情太无聊话，那你可以或者是说哪怕你去做屯币资产增值，资产增值一二十倍，对你来说都不够的话，你可能本金就太少了。

那这个时候你可以做一些经营上的事情，比如说你可以去挖矿，挖矿也是一个很好的撬动资金的行为，挖矿是比较符合一般人的认知，你跟他们讲比特币是什么，他们是不相信不懂的，你跟他们讲挖矿，因为挖矿有实体的矿机，并且每天有源源不断的现金流产出，就会使很多人感兴趣，不管是你拉投资来挖矿，或者说是借钱来挖矿的话，都是比较好做的。这个时候就不是把挖矿当做一个资金投资去做，而是把它当做一个经营来做。

在一个经营的行为里边，你是不需要有本金的，你完全可以没有那么多钱，你就拿资金来投资挖矿，然后从中分取一定的利润，这个时候你的风险就很小了。

至于有人比如说那个你要4年20倍，这个是不够的，我一年就要20倍，甚至有人说我三个月就20倍，三个月就要几十倍这种收益，不好意思，世界上是没有这种赚钱途径，你要获得那么高速度的话，唯一的途径就是跟别人互割。但是你要搞清楚你自己作为散户来说的话，你到底是能去割别人还是被别人割？这个回答是不言而喻的。

只要你有这种正确的道德的方法去赚钱，你很快就会发现说，资产增值的速度远远超过我们花钱的速度的，并且这种稳稳赚钱的感觉是很幸福的，别人在互割的时候哪怕是赚了钱，就是也是在那边天天提心吊胆的，非常焦虑，连睡觉都睡不好，你要赚钱，最后就是要为了过幸福的日子，你为了赚钱而搞了一天自己提心吊胆的，已经非常焦虑了，那这种赚钱有什么意义吗？

所以说我还是要赚那种产生财富的钱，赚稳稳当当的钱，你用这条路走下去的话，你人生就会从此就不焦虑啊，会幸福很多。

3 、对DEFI的理解

市场上需要的是真正意义上的区块链技术革新，目前的DEFI都是基于ETH链上发行的ERC20代币，在技术上没有任何革新。很多人不理解DEIF到底是什么，我简单说一下，DEFI就是P2P金融。就这么简单，他一定会暴雷，只是时间问题。但是，为什么很多项目方在努力做各种各样的DEFI？

首先DeFi这个东西不是p 图 p金融，他没有那么简单，两者甚至可以说完全就没有什么关系，这个理解是完全错误的。

DeFi它是去中心化的金融，首先可能这个游戏里面有很多新人进来了，他不知道到底去中心化是干什么用的，去中心化的好处就是不会被消灭，因为你找不到一个中心可以消灭它，就比如说互联网就是去中心化的，你在全世界是找不到一个互联网中心的，互联网一开始设计的时候，就是为核-战-争所准备的，你哪怕那个有很多主要城市被核-战-争是摧毁的话，整个互联网实际上某些节点瘫痪掉以后还是可以运行的，互联网就是一个去中心话的东西。

比特币也是去中心化的，你找不到一个中心的节点，可以把比特币给关闭掉，那么去中心化好处就是不能被消灭，坏处是的效率比较差，会比中心化的效率差个两三个的数量级，也就是说差100~1000倍，比如说中心化的交易所一秒钟可以交易几十万甚至上百万次，去中心化的话交易所每一秒的交易几千次，甚至几百次就不错了。

所以说，DeFi这种东西用于交易所的话是没有优势的，对交易所来说每秒交易次数也就是我说tps是非常非常非常重要的。

我在微博上举过一个例子，说美国人花了3亿美元去凿开了一条山脉，然后铺设了从芝加哥到纽约的一条光缆，他花3亿美元干什么呢？最终目的是缩短的其中光缆传输速度3毫秒，怎么缩短？它就是把一些从山脉凿开，然后直线尽可能去缩短之后加速3毫秒速度，愿意去花3亿美元，这个就是金融对效率的要求，所以说去中心化在这方面是有非常巨大的劣势的，是完败的。

去中心化交易所这作为中心化交易所的补充，例如说你很多这种中心化交易所上的币是有限的，或者说你上比的时候是要上币费的，这时候去中心化交易所，他是不要上币费的，你想上多少币就可以上多少币，那这个时候他就可以占领一个长尾市场，就是说很多小币，他上不了中心化交易所，但是他可以在去中心化交易所里面上市，然后进行至少一定最低程度的交易，这个就是去中文化交易所的意义，它是中心化交易所的一个补充。

反过来说，你如果要交易很多数字货币的话，关心的是交易费和交易深度，至于说这个交易所是中心化的还是非中心化的，像我就是充了钱提完就走，我根本就不关心你，到底底层是怎么回事，我只关心你的手续费和深度怎么样。这方面的话链上交易是不可能跟中心化交易所相竞争的，除非是全世界的交易所都被ZHF给禁掉了，不然的话去中心交易所是没有优势的，只能作为中心化交易所补充，从而不能作为主角，所以现在很多人在说因为现在因为流动性化的资金盘的增加而使得去中心化现在一度流量非常之高，然后觉得说可以取代中心化交易所这个是不可能的。

现在去中心化金融最有价值的还是抵押借贷，因为我们知道说以太坊它等于是货币自由加上合同自由，那么抵押借贷就是一个很典型的，只需要货币和合同的东西，这个是DeFi就可以完全提供服务的，并且抵押借贷这种事情，单笔交易的价值是很高的，交易买卖交易一个币可能也就是几美元几十美元。

但是一般抵押借款的话一般至少比如说几百几千甚至几十万美元都有，这个时候单笔交易的费用高的话，这个东西就不是问题，这就避开了去中心化它性能比较差的问题，然后DeFi去中心化又避免了中心化借贷机构跑路的问题，所以说它是有一定优势的，那FeFi它本身也有一定的合约的bug风险，所以说你如果对DeFi的话应该去关注抵押借贷类型，而不是去中心化交易所的类型。

4、预言帝

9月3号你提出“DeFi的流动性挖矿是一个典型的资金盘，根据我的建模，和多个迹象，多个反指表明，其已经进入了崩盘末期，最高点很可能已经过去，崩盘前最长寿命不超过20天。”还有一个星期时间，马上会实现吗？

这个事情就要去看怎么去定义崩盘，我是9月3号凌晨4点发的那个警告微博，然后当时比如说像寿司这种比较著名的币当时价格是大概7美元、6.8美元，然后到早上10点，过了几个小时就开始跌了，然后一直跌到6号的时候，从7美元一直跌到1美元，从这个角度来说的话可能已经算崩盘了，然后同时跌的还有很多币，所以这个实际上就是说如果认为这一波是崩盘的话，实际上它已经崩过一次，就是我所做的判断比较确定的是最高点就过去了，这个事情是比较确定性的，就说DeFi流动性挖矿这个事情不会再像之前那么火起来了，至于后面最后大部分的流动性挖矿的币是慢慢的失血而死亡，或者说还有过剧烈崩盘我不知道，我只知道最高点已经过去了，并且现在用真金白银接盘这个矿渣的人是越来越少了。

什么叫矿渣？实际上是从挖矿农民的角度来说，挖矿农民拿一些主流币或者稳定去挖矿，他把那个获得代币给卖掉，卖掉这些东西，就被他们称为矿渣，他们挖矿收益全部都换做比特币或稳定币作为这个收入，这个时候他们就说为什么会有那么多人去愿意去接盘这些矿渣，所以这个事情也是很有一件很有意思的事情。

那至于我为什么做出这个预测，首先就是说大部分的庞氏你实际上都是可以做计算的，你用的计算指标，比如说有一些你可以去观察以太坊链上的交易的拥堵情况，尤其是交易手续费的高低，还有比如说整个社交媒体上面到底有多少人在关注这个事情，还有一个最重要的就是我说的好几条反指，实际上我那条微博下面已经有不少人指出我使用了一些反指，实际上就是他们是属于一些比较典型的韭菜，那如果他们已经进来的话，所以说短期是在整个市场里面的韭菜，可能已经都关注到这个事情，该进来已经进来了，对于所有资金盘来说的话，该进来的以及进来，没有增量资金的时候，那也就意味着它的崩盘。

因为流动性挖矿这个事情实际上是不创造价值的，因为我就是我刚刚所说的，你一个正常的用户去交易的时候，你关心的实际上是手续费多少？流动性怎么样？如果手续费流动性好的话，我直接充了钱买了币提走的，我并不关心你到底是一个中心化交易所还是去中心化交易所，去中心化交易所这一点上面，手续费摩擦或者是tps它上面是很差的，所以说以前一直都火不起来。

那它会活起来的话，有人就设计了这种流动情况话，如果去提供流动性的话，那你可以拿到一些去相应的交易所的，你可以会认为是一种股权代币，然后这种股权代币它进一步的又被抵押到其他这种挖矿放里面，所以形成了一种自发性的庞氏骗局，不能说庞氏骗局，就是形成一种自发性的庞氏资资金盘，所以最后这个东西由于它最底层是不能提供比中心化交易所更优的交易体验了，所以说最后肯定是会挂掉的，既然这样都会挂掉，那所有流动情况放代币都是没有任何价值的，最后都只会剩下些矿渣。

5、追热点

目前来说，DeFi热潮逐渐褪去，热点总是伴随着巨大的风险，但是同时又有想象不到的收益，收益越高，风险随着越大。不知道这一轮DeFi流动性挖矿的热点过后，又会有那一个热点成为宠儿？ 请江总解答:我认为下一个热点很大可能会是NFT，对于热点的解读和如何适度参与？江总怎么看？

它说是NFT，其实我之前好像还没注意过，我要去查一下叫做非同质化通证，这个东西相信很多人都听说过，就比如说以前以太坊上面流行的那个迷恋（加密）猫啊，大概火了一阵子。

就是说猫都有相应的基因，都有相应的相应DNA和表现，然后不同猫之间可以砸价以后，然后再产生一些新的猫，然后不同猫有珍惜程度等等，这个东西就是一个NFT，但是这种东西，大家既然非同质化的，有一个很讨厌的事情，就是它很难流通起来，也就意味着你去每买一个东西的话，比如说比特币或者说什么比可以一次性去买，比如说100个1000个，买回来的东西都是一样的，但是你如果要去买以太的迷恋猫的话非常头痛，你每一只猫都要去看一下去评估它的价值，这个东西有点类似于那个wanwan（不确定）收藏界的，wanwan （不确定） 收藏界是不能大量流通，不能容量非常高资金的，就是去买这个东西的话它非常的讨厌，它跟域名市场实际上也有点类似，比如说域名市场它可能分4位数5位数6位数的数字，理论上它把它归成一类，但是归成一类，但实际上每一类里面比如说所有5位数数字，它实际上又都不是一样的，所以交易起来的话也是挺麻烦的一个事情。

所以说最后导致说它不吸引足够多资金进来，因为大家觉得，这个东西很难炒起来，这个东西非标准化，你要标准化东西才可以抄起来，才可以吸引资金进来，才可以构成热点。

我一般是不去找热点的，因为你热点这个东西很难发现，热点很多都是属于无价值或者说庞氏资金所短期购起来的。

因为你真正有价值的东西，它往往是慢慢增值，它会形成一个短期爆发式的热点。

就比如说像这次的DeFi热点的话，你让我去提早分析的话，我也认为说去中心化交易所，它呈现来说是没有什么价值的，它不能跟中心交易所竞争，但是因为它里面是自发行成了一些庞氏结构，所以说导致流动性挖矿火了一段时间。

我比较喜欢是从底层和规则出发，比如说我之前说过说以太坊的货币自由加合同自由，那么全世界的所有的商业活动，除了要交割掉实际的货物的，剩下的基本上都可以归纳为货币和合同，一个合同里面会有货币相关的东西，理论上来说这些东西全部都可以申请到以太坊上面，当然大部分是没有迁移的必要了，因为以太坊上面效率太差了，但是剩下的其他部分他有去中心化去需求的，或者比如说像抵押借贷这种有相应的仿盘伪需求的，就可以迁移到以太坊上面，给以太坊注入相当多的用户。

下一个迁移的热点是什么？现在不知道，但是我一直说以太坊这轮牛市会有非常巨大的发展，并且大概率这个牛市以它放的最高市值是会超过比特币的，实际上上一轮牛市也就是一系列牛市里面，以太坊的最高市值已经达到比特币的80%，所以这一轮甚至我们可以说以太坊总市值超过比特币，那是一个板上钉钉的事情。

所以最简单的，你不要去找什么热点，这种东西很难找，你去从底层和规则出发，你去握好你手中的以太坊，或者说你握好显卡矿机都可以，这个都会让你立于不败之地。

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编译者/作者：东方泓

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