BTC再涨各国将禁止使用比特币？||中心化价格预言机才是Defi问题||央行数字货币

雷·达利奥认为，如果价格持续上涨，各国将禁止使用比特币

亿万富翁对冲基金传奇人物雷·达里奥（Ray Dalio）认为，比特币的价格上涨只会迫使政府采取行动。

亿万富翁对冲基金传奇人物雷·达里奥，不像其他人那样认为像比特币这样的数字货币能够像取得成功。他预计，当当局看到“实质性”增长时，会严厉打击加密货币。

2020年1月1日以来比特币的日线图。来源：TradingView

同时，BTC年初至今的表现已大大超过了Bridgewater。管理着超过90亿美元加密货币资产的灰度的首席执行官巴里·希尔伯特（Barry Silbert）说：

“年初至今回报：Bridgewater Pure Alpha II基金：-18%比特币：+115%。”

当然，不能直接比较比特币和Bridgewater。 前者是一种去中心化的数字货币，市值为2910亿美元。后者是一家对冲基金，截至2020年9月管理着1480亿美元的资产。

然而，业绩对比表明，比特币具有更大的风险回报潜力，特别是其当前的市值仅为黄金的2.36％。

其他亿万富翁投资者对比特币表现出浓厚兴趣

最终，达利奥对加密货币的怀疑归结为针对加密货币的监管威胁。

达里奥说，如果加密货币看到实质性增长，政府可能会加大限制力度，不过他没有具体说明政府将在何种BTC价格门槛下开始采取直接行动。他还说：

“我认为数字货币不会像人们希望的那样成功。”

达里奥的怀疑态度也得到了政府官员的认同。美国总统唐纳德·特朗普于2019年7月发布了有关比特币的声明。当时，他在推特上写道：

“不喜欢比特币和其他加密货币，因为它们不是货币，其价值极不稳定，而且建立在稀薄的空气中。”

但是，前美国总统巴拉克·奥巴马将比特币描述为“瑞士银行账户”，这暗示着一个事实，即民族国家将不能完全禁止不仅是全球性的东西，而且也不能完全禁止个人可以轻易保护的东西。

在2016年西南西音乐节（South by Southwest festival）的一次主题演讲中，前总统巴拉克·奥巴马在谈到加密货币时说：

“每个人口袋里都带着一个瑞士银行账户到处走动。”

比特币的核心是点对点软件协议。政府可以通过取缔加密货币的进出通道来限制加密货币的使用。但这只会让反洗钱举措变得不那么实际，因为用户只需转入地下或转移到更友好的司法管辖区。

此外，当加密货币进入灰色市场并且人们开始以点对点方式交易加密资产时，打击非法活动变得更加困难。

因此，可以提出一个强有力的论点，即彻底禁止比特币不符合各国政府的最佳利益。

此外，近几个月来，越来越多的亿万富翁开始对比特币表示支持。正如Cointelegraph报道的那样，机构和智能货币对比特币的狂热来自于使比特币成为高效，但更重要的是难以掩饰的价值存储的属性。

比特币具有流动性、去中心化、易于交易、转移和安全存储的特点。这些特征使其可以作为一种实用的避险资产，并以较低的进入壁垒来对冲通货膨胀。

正如DeFi开发人员朱利安·布特卢普(Julien Bouteloup)指出的那样，达利奥过去曾对比特币表示怀疑。2017年，在BTC达到2万美元左右的历史新高之前，达利奥将BTC形容为泡沫。

就目前而言，达里奥不信

在接受雅虎财经采访时，达里奥还强调说，相对黄金他不喜欢比特币。

然而，尽管3月份比特币突然暴跌60％，但数字资产在整个2020年的表现仍大大超过黄金。

比特币和黄金的价格。来源：TradingView.com

年初至今，黄金已上涨约23％。在同一时期，BTC记录了119％的涨幅，从7165美元上涨至超过15700美元。

闪电贷不是问题，中心化价格预言机才是问题

(Fabio/Unsplash)

自今年年初以来，去中心化金融（DeFi）生态已迅速增长，锁定的总价值超过120亿美元。随着这种指数级增长，恶意行为者操纵和攻击易受攻击的DeFi协议的动机日益增强，通常以普通用户为代价。

在许多DeFi攻击中使用的最新工具之一是闪电贷——一种新型的金融原语，允许用户仅凭在同一笔交易中偿还或偿还贷款即可开立无抵押贷款。这与传统的DeFi借贷有很大不同，传统的DeFi借贷通常要求用户提前超额抵押贷款。

本文作者：Adelyn Zhou是Chainlink实验室的首席营销官，负责Chainlink的市场营销，Chainlink是全球使用最广泛的去中心化预言机网络。

闪电贷的新颖之处在于，它可以使世界上任何人暂时成为资本雄厚的演员，并有可能突然操纵市场。在最近的一连串攻击中，我们已经看到恶意行为者利用闪电贷瞬时借入、交换、存款并再次借入大量代币，以便他们可以在单个交易所上人为地改变代币的价格。此顺序本质上就是大门，允许攻击者随后利用该交易所的异常定价。

当闪电贷被用作更大的恶意方案的一部分来操纵协议并窃取其资金时，“闪电贷攻击”一词成为一周中加密货币的热门。媒体和推特有影响力的人都将重点放在了闪电贷的运作上，剖析了恶意行为者从一个代币到另一个代币，从一个协议跳到另一个协议的所有步骤，所有这些都在一次交易中完成。

但是，“闪电贷攻击”一词并不能涵盖眼前的全部问题。闪电贷不会在DeFi中创建漏洞——它们只是揭示已经存在的漏洞。“闪电贷攻击”通常只是对预言机的攻击，预言机是将链上DeFi应用与链下数据（例如某种资产的公平市场价格）连接在一起的实体。DeFi生态系统中的真正系统性风险是围绕中心化预言机，而不是闪电贷。

对于那些在旁观攻击事件的人来说，闪购贷款会让人着迷。任何人都可以突然控制巨额资金，并以新颖、奇特，甚至有时甚至是恶意的方式来部署它的想法，证明了该技术如何赋予个人权力，并开启全新的金融工具。我们没有分析闪电贷的最终功能和目标，而是惊叹于其创造者的独创性和攻击的复杂性。结果，闪电贷越来越被视为危险的DeFi创新。

另请参阅：Haseeb Qureshi –改变了一切的DeFi“闪电贷”攻击

正如提供闪电贷的DeFi协议Aave的马克·泽勒（Marc Zeller）简要指出的那样，闪电贷只是一种工具：“它们使你可以在交易期间像鲸鱼一样行事。” 任何通过闪电贷执行的攻击也可以由资金充裕的角色在没有闪贷的情况下执行。闪电贷所做的只是暂时使世界上任何人都成为资本雄厚的参与者，因为获得闪电贷是无须许可的，并且没有预先抵押的要求。

当然，开放获取此类资金的机会大大增加了能够实施此类攻击的人数。但是，即使在没有闪电贷的世界中，越来越多地采用区块链技术也只会继续提供更快的访问大量流动性的机会。

聚焦于问题

我们需要注意这些恶意行为者实际上是如何利用他们的新资金进行的。一个明显的模式已经浮出水面：恶意方使用闪电贷来利用DeFi协议，该协议依赖于单个去中心化交易所（DEX）作为该协议的唯一价格预言机。他们使用闪电贷来操纵和扭曲DEX上一个或多个资产的价格，从而导致使用基于DEX的价格预言机将错误的价格数据馈送到DeFi应用。

然后，恶意的参与者利用这个机会，以普通用户的直接损失为代价来获取利润。我们的行业沉迷于攻击过程中使用的特定工具，忽视了从这些攻击中得到的真正教训：依赖价格预言机的，仅从单个交易场所获取数据的DeFi协议可能会被拥有大量资金的参与者破坏。

另请参阅：Paul Brody –企业需要第三方来让预言机工作

这些是预言机攻击，其攻击向量不仅已经被预测过，而且之前已经发生过。对闪电贷的关注使我们无法解决一个更大的问题，即拥有数亿甚至有时超过10亿美元TVL的DeFi协议仍然依赖单一交易所来提供价格信息。正如我们所看到的，单个交易所可能会受到各种各样的交易量变动和鲸鱼操纵的影响。另一个依赖于中心化价格反馈的协议的后果是显而易见的。

如今，众多TVL顶级DeFi应用使用去中心化的预言机网络，这些网络负责异步处理多个交易所之间以及多个不同交易之间的数量和流动性差异，从而使其不受贷款操纵的影响。随着越来越多的用户被该生态的金融可访问性和机**吸引，并且随着DeFi协议从全球市场吸收更多的价值，这些协议的维护者有责任采用去中心化的预言机解决方案来保护用户免受目前已被广泛理解的、可预防的攻击。

因此，下次你听到“闪电贷攻击”这个短语时，需要三思而后行。闪电贷可能被用来瞄准系统中的特定漏洞：预言机的价格没有市场覆盖率。预言机应该是协议的最终真相来源——关于资产的价格，关于市场的状况。如我们所见，任何能够操纵该来源的人都将获得巨大收益。闪电贷攻击背后的真相：它们的资金由闪电贷提供，但它们是对价格预言机的攻击。

波士顿联储研究总监说，隐私应该是CBDC的核心

从CBDC开发之初，隐私就应该成为关键的话题。

波士顿联邦储备银行应用研究总监罗伯特·比奇（Robert Bench）认为，在创建数字货币过程中，隐私应该是一个重点，而不是事后才考虑。

“隐私是一个我们已经了解到的问题，从技术角度来看是至关重要的”， 比奇在周五的一个“数字商会”小组会议上说：

“我们的一项学习是，必须在架构的最早阶段考虑隐私和身份问题。从隐私或身份的角度来看，将隐私或身份作为一个临时过程是不太理想的，而且从安全角度来看更是如此。”

数字世界通常意味着较少的隐私。金钱也不例外。尽管各国将目光投向了央行数字货币或CBDC，但支付的私密性不如昨天的现金交易。但是，CBDC可能会也可能不会为用户提供隐私。

“决策者需要尽早考虑这一点。” 比奇谈到隐私问题时说：“以后再加上去，效果也不佳。”

比奇的评论回答了专家组主持人、美国商品期货交易委员会前主席克里斯·吉安卡洛（Chris Giancarlo）的问题，后者询问了有关美国CBDC以及其他数字货币的隐私注意事项。

在讨论中，Tether的共同创始人克雷格·塞拉斯（Craig Sellars）将实物现金用作数字世界中必要隐私的基准。它们具有某些不可删除的特性：点对点级别的可替代性、隐私和匿名性。” 他说：“

“我们应该把我们的疑问转移到这个问题上：如果我们有技术来保存纸质美元的那些确切特征，为什么我们要接受自由度更少的数字美元呢？我认为我们不应该也不必。”

塞拉斯说，美国在建设私人的、类似于现金的CBDC方面具有“开放领域”，，而不是竞争国家在CBDC建设中使用的“围墙花园”架构。

但是，与这种亲隐私感相反，美国国税局最近雇用了两家加密货币分析公司，以破解以匿名为中心的门罗币（XMR）资产背后的隐私技术。

央行数字货币陷入困境

CBDC根本不会改变任何东西——中央银行仍然希望控制你的财富和资金。

谨记我的话：政府和中央银行将永远不会关心你的财富和隐私。这一现实正是央行数字货币已陷入死水的原因。

他们说，如果你不能击败他们，那就加入他们。这正是CBDC试图做的。他们想加入加密货币，但没有真正赋予公民真正去中心化的数字货币所提供的隐私和民主自由。

在最近的一篇文章中，我提出了这样的论点，即监管和执法是加密真正成为主流的必要部分。我绝对相信这一点，但这不是CBDC要做的。

CBDC不会使财富去中心化。他们不会使权力、所有权或资金控制权去中心化。他们不会让个人对其钱包中的资产进行监督或拥有主权。

创建这些CBDC的机构将公开地和向外推广其创新的优点，以及他们利用最先进技术使彼此之间的价值转移更为有效的能力。他们将宣传使古老的金融系统更高效、更与时俱进的需求。考虑一下两个在发展自己的CDBC方面处于领先地位的国家。

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谁领导CBDC的发展？

俄罗斯银行发布了一份咨询文件，概述了数字卢布的计划。没错！俄罗斯央行正在研究数字卢布。上个月刚刚宣布的新闻很受媒体欢迎。但是最近还宣布的是，俄罗斯政府对加密货币或发行新代币的态度不太友好。换句话说，俄罗斯想要在数字货币这块蛋糕上分一杯羹，但前提是政府控制着数字货币。这是所有CBDC的基本问题：他们都不希望将钥匙提供给个人。

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公平地说，俄罗斯中央银行法律部门负责人阿列克谢·古兹诺夫（Alexey Guznov）今年早些时候曾表示，只要加密货币是在一个不禁止的司法管辖区获得的，那么拥有加密货币就不会违法。

中国已经在测试其数字人民币。中国也在竞相尝试推出其数字人民币。香港湾地区的试验已经开始，国营银行正在大规模地测试数字货币钱包。中国正在实施的数字货币电子支付计划包括两层：一层用于中央银行，另一层用于商业银行。商业银行可能会使用区块链技术来结算某些交易，但中央银行层肯定会中心化。

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就是说，控制是CBDC的全部目的——控制财富、控制私人公民、当然也控制数据。

它是CBDC与加密货币对决，而不是东方与西方

世界各地的中央银行急于创建自己的数字货币，并不是东西方之间的较量。不如说是让CBDC与无需担心中央政府审查或控制任何东西的加密货币之间的对抗。

关键是两个战斗人员不是一个完全相同的。CBDC实际上只是数字格式的法定货币。格式可能有所不同，但目标是相同的：保持对更广泛金融体系的控制，惩罚那些不遵守央行或政府所规定的规则的人。

考虑一下，欧洲央行正在寻求公众对数字欧元的意见。欧洲央行的网站详细介绍了与开发数字欧元有关的许多好处——特别是，每当自然灾害或大流行等极端事件发生时，数字欧元的可用性就会大放异彩。但在欧洲央行对数字欧元的描述中，有一个值得注意的、并非潜意识的信息：

“如果人们转向外部数字支付手段，这可能会损害欧元区的金融稳定和货币主权，这也可能至关重要。”

面对现实吧：“外部数字支付方式”一词的同义词是比特币。中央银行不希望你使用比特币、以太坊或任何其他去中心化加密货币。他们希望你使用可以跟踪的货币。他们希望能够决定哪些监管机构和税务机关可以访问你的财务数据，而哪些监管机构和税务机关不能访问你的财务数据。CBDC并非试图改变金融或技术。

实质上，这是维持对个人的控制的最后努力，即使实际的去中心化货币将财富、权力和影响力从旧世界手中夺走。

他们无法击败我们，也无法加入我们

保持价值去中心化并把权力掌握在个人消费者手中是赋予加密货币权力的动力，而不是由政府支持的仅使用区块链技术的数字货币。

中央银行当然可以使用区块链，并声称他们正在加入自己无法抗拒的东西，但现实是他们无法加入。我们作为全球公民和加密货币的信徒不会让他们这么做，我们也不应该。

自2009年比特币推出以来，加密货币已经走了很长一段路。一开始，人们就忽略了它们。大多数人嘲笑它们。现在，中央银行正在努力对抗加密货币革命。最终，个人将获胜，你的价值将出现在你的专属钱包中。

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雷·达利奥认为，如果价格持续上涨，各国将禁止使用比特币

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编译者/作者：灰狼

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