华尔街巨头扎堆瞄准稳定币，预示DEFI的美好时代即将到来！

据福布斯12月2日发布的消息，信用卡发行巨头VISA当天宣布打算将他们的全球支付网络与Circle国际金融公司在以太坊区块链上发行的稳定币USDC连接起来。

VISA与Circle的这一合作意味着VISA信用卡的发卡机构会开始将USDC软件集成到其平台并开始使用USDC作为进行收付款的货币，这也意味着VISA的6000万商家将有可能通过USDC进入数字货币的世界中来。

最近瞄准稳定币的国际巨头真不少，12月1号，全世界最大的社交媒体巨头Facebook 旗下的Libra协会也宣布，将他们开发的稳定币项目Libra更名为Diem，并将在2021年1月推出锚定美元的稳定币。

此外还有一家华尔街巨头，纳斯达克的上市公司，叫做ZK Internaitonal的国际集团也在打稳定币的主意，在上一个周透漏打算为其子公司xSigma Lab提供资金，进入DEFI领域打造xSigma Defi的项目，它瞄准的就是稳定币去中心化交易所。

当然推出稳定币xSigma Defi将会是非常重要的一个计划。

以上是最近一段时间各个金融巨头在稳定币赛道的布局。其实稳定币的发展势头最近这一两年也确实越来越迅猛。

上图显示的是稳定币流通量情况。

目前数字货币领域中所有的稳定币流通总量已达185.4亿美金。其中USDT为124.4亿，占到了67.25%，其次是USDC，为29.75亿，占16.08%，之后是DAI的10.72亿，占了5.79%。

从下图可以看出，稳定币的发展实际上是从2018年下半年才真正出现明显的势头。

截止到2018年10月16日稳定币的流通总量还只有3.04亿，只占到今天稳定币流通量的1.64%；

之后一年多时间增长速度相比之前快了不少，但是真正爆发是在今年夏天。

从下图可以看到，今年7月29日，稳定币的流通总量还只有84.12亿，在这期间的将近两年时间，总共增长了81.08亿美金。

而今年夏天之后稳定币的增长就像坐上了火箭，短短4个月时间，流通量就增长了101.28亿，比前面的两年时间总量还多17.16亿。

这几个月以25.32亿美金/月的速度在飙升。

这能说明什么问题呢？能分析出稳定币的应用主要在哪里吗？

是的，DEFI。

我们知道稳定币最开始出现的用途肯定不是DEFI，而是用法币入金的工具，相当于是连接数字货币世界与真实的法币世界之间的桥梁。

可是随着区块链应用场景的发展变化，稳定币的用途也开始在变化。

可以说稳定币的用途发展也经历了三个阶段。

DEFI开始出现的时间在2018年，起因是2017年的牛市之后进入了漫长的熊市。币价经历了大幅度的下跌，而且这段时间非常长。很多比特币矿工面临着无钱缴纳电费的巨大压力。他们的选择要么是卖掉手中的比特币去维持挖矿，要么留着比特币，从其他地方想办法筹钱交电费。

于是开始有人想要抵押手中的比特币去借USDT来交电费。在这种需求之下，最开始的DEFI出现了，主要服务于比特币矿工的抵押和借贷需求。因为抵押和借贷市场的出现，人们开始有了用稳定币结算的需求来规避比特币的波动带来的损失。

所以这一阶段的稳定币主要应用是在DEFI，也就是去中心化金融活动的结算和支付。

这也就是我们从前面的图上看到2018年10月出现了稳定币第一个比较明显的发展时期，中流通量也从1亿美金以下开始出现了3亿多美金的增长。

稳定币用途的第三个变化阶段就是今年，变化的动力就来自DEFI的流动性挖矿。

因为很多挖矿需要用到多个币种的自动做市商机制和产生的流动性，用BTC, ETH，或者其他数字货币去提供流动性，矿工会承受币价波动和无常损失等带来的损失。

这对大资金就非常不友好，所以稳定币挖矿成了一种需求很大的市场。这种需求又产生了两种非常大的业务：抵押主流币或者其他有价值的主流币种，借贷稳定币；还有就是稳定币的交易。

对这个观点，同样我们可以通过数据来佐证。

总共选择了8个DEFI领域的交易和借贷赛道业绩靠前的项目（没有选择MakerDao，因为它的业务更多是质押其他币种来铸造稳定币）。

1. 先来看Uniswap中的数据

根据Coingecko的统计，Uniswap 24小时成交量排名前十的币种中有4种是稳定币，前三名分别是USDC, USDT,和DAI， 还有一个是AMPL。他们总共占到了Uniswap24小时成交量的31.77%。

下面是从Uniswap网址截的图，显示的是昨天的流动性池中金额排名前10的代币对。其中，第二是ETH+USDT, 第三是ETH+USDC, 第四是ETH+DAI, 第五是HKMT+USDT，第十是ETH+AMPL。

十个中有5个池子有稳定币的构成。

2. 接下来看AAVE平台的数据

下图是作为AAVE平台的借贷市场，业务规模排名前十的币种中，有5个是稳定币，分别是USDT, USDC, TUSD, DAI和BUSD。

上图显示的是上一周，AAVE所有产生收入的13个币种，稳定币占了6席，分别是USDC, USDT, DAI, TUSD, BUSD 和 SUSD。收入金额占了总收入的57.3%。

下图是AAVE平台昨天的流动性金额排行榜，前十名中有四个是稳定币，分别是USDT, USDC, DAI, 和 BUSD。

昨天的借款排行榜中，前十有5个是稳定币，分别是USDC, USDT, TUSD, DAI, BUSD。

AAVE平台除了在借贷业务上由稳定币撑起了大半壁江上，在交易业务上稳定币的也功不可没。

上图是Coingecko统计的发生在AAVE平台上的币种交易量（估计是AAVE在Uniswap市场提供的流动性），按照24小时成交量排名，前十名中有6个稳定币与其他币种的交易对。

在AAVE平台作为交易业务的总金额中，稳定币比例占到了82%。

上面这张图看得更清楚，AUSDT与ETH的交易对占到了多一半的比例。

3. 接下来看Compound平台的情况。

上图显示，在Comp平台的存款业务中，金额前三名的币种是DAI, ETH, 和USDC。稳定币占了两个，比例占到了平台总存款的60.62%。

在借款业务中，前三名分别是DAI, USDC, USDT。都是稳定币，占到了借款金额的96.69%。

4. 接下来是SUSHI交易所的情况。

24小时成交量前十的币种中，稳定币占到了3个，分别是USDC, USDT, 和 DAI。 成交量占比为25.25%。

在以自家本币（Sushi）为主要成交币种的交易所，稳定币的比例仍然不低。

5. 上图是CURVE的24小时成交量。

前十中有8个都是稳定币，除了RENBTC 和 WBTC。当然我们都知道Curve是一个稳定币交易的DEX。

它家的业务自然绝大部分会是由稳定币来支撑的。

6. 然后是Balancer。

前十成交量榜中有5个交易对里面包括了稳定币。

7. 上图是1 Inch的交易情况

24小时成交量前十排名中同样有4个是由稳定币和其他币种组成。成交比例占到了52.04%。

8. 最后一个交易所是Tokenlon，如下图。

成交量前十榜里面有八个是包括了稳定币，24小时成交比例占总量的86.01%。

我们总共分析了8个DEFI 项目，不管是借贷还是交易，稳定币在里面占的币种都非常大。在成交量这个指标上基本上（除了Sushi）,绝大部分DEX的稳定币交易都占到了一半以上的比例。

在借贷的两个项目中，AAVE的收入的57.3%来自稳定币业务，而Compound存款业务稳定币占了60.62%，借款更是夸张到了96.69%。

由此我们的结论很明显，如今稳定币的主要用途已经不再是入金通道，而是进入DEFI，原因当然是进来赚钱。

那么最后的结论是，如今如此多的华尔街巨头都在瞄准稳定币，他们的目的肯定也不可能仅仅是为了用户入金，进入DEFI，让这些聪明的钱来赚钱更多的Money才是他们的目的。

巨头们的一直选择，还预示着另一个更有意义的结论：接下来 DEFI 将会有比现在大得多的市场。DEFI的繁荣时期还没到来，值得我们去期待！

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编译者/作者：币圈小雪

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