萌新进币圈，首要大事不是赚钱是“防骗”，五个令人悲痛的受骗案例，教你远

12月1日，通过币乎微文的投票功能做了个调查，问题是“你遇到过传销资金盘吗？”

结果如下图所示，投票截止后，有97人参与了此次投票，其中70人选择“遇到过”，占比72%，27人选择没有遇到过，占比28%——币圈骗子猖獗程度，让人汗颜，因此普及一下反诈骗常识，很有必要。

一般认为，金融行业是传销资金盘最为猖獗的地方，而币圈，在加密货币匿名属性（这本是为了F审查，为了保护人民隐私不被侵犯，却被骗子各种猥琐利用）的加持下，导致诈骗/传销/资金盘就更加猖獗。

下面就来介绍一下三种套路：1）最简单直接的诈骗；2）针对高智商人群的资金盘；3）最高明的欺骗手段——传销。另外，每一个方面，我都会结合一个活生生的案例，没错是真实发生的！最后会介绍下如何反骗。

1、针对区块链萌新，简单粗暴的诈骗

诈骗，适用于小白萌新。

所谓诈骗，就是使用各种方式直接或者间接，以欺骗的方式引诱你上当，然后打钱，诈就是欺诈，骗就是欺骗，这种性质最恶劣（比传销/资金盘都要恶劣），检察院量刑标准是“诈骗5万判刑1年，10万2年，100万就是20年”。

刚进入区块链行业的萌新，很重要的原因是被“比特币10年上涨400万倍吸引“，在学习知识的过程中，又极其容易被各类诈骗链接与旁门左道“拐走”。

举个例子（真实发生过的，故事主人公不便透露个人信息）。

萌新小浪想学习比特币相关知识，千不该万不该用了百度搜索（百度上骗子巨多，有人因此丧命，想想魏则西吧），结果却百度到了骗子的“教你如何用比特币赚到人生第一桶金”，这标题可是足够吸引人。

这是受骗第一步，用百度搜索。

然后细心的小浪还在页面中找到了微信号，加了人家之后，就天天被骗子朋友圈超高收益的区块链项目投资收益晒图洗脑，有点开始心动了，就主动打招呼进了人家的社群。

这是受骗第二步，主动加骗子微信。

接下来故事是这样的：你看到这个骗子的微信群只有50个人，他们天天在群里面晒收益，各种热情似火的探讨，各种财富自由之后的高级生活，然后你的贪欲被激发起来，这些都是你能看到与能感知到的。但你不知道的是，群里面50个人中45个人都是托！你们5个人天天被灌输灌输“他们的区块链金融产品收益有多高”，然后小浪跃跃欲试。

这是受骗第三步，进骗子微信群。

然后，故事就非常简单了，在微信群一天一个“浪总”的谄媚与捧臭脚下，不一个月“浪总就真的以为自己是浪总”，再如此高收益诱惑下，在“天天喊你浪总”的攻势下，再不打钱感觉自己就像是个傻逼，于是就会乖乖给人家打钱，并等待高收益。

结果，第二天起床，还想别人喊你“浪总”时，却发现群解散了！网站也打不开了！！

这是受骗第四步，给骗子汇钱。

再讲一个真实案例，是发生我们比特摩斯社区一位大姐阿西身上的。

大姐阿西是广西的果农，家里主要靠种水密橘，每年收益都在20万（纯利润）以上，这在农村可是绝对富裕阶层，但不幸的是，这大姐在学习区块链时，就误入了骗子的微信群。

照她的描述，这个群从始至终就只30几个人，经过轮番轰炸后，大姐分三次将自己的种水果攒下的50万一分不差全部转给了骗子，是的银行卡里面就剩了点利息。

事发后，大姐的家庭财政大权被剥夺，家人对她的手机进行了严格监控。

有人会问，为什么不报警？

那我只能说，您可真的是“too young too simple sometimes naive”，报警钱就能要回来，也许可以。

2、针对较高智商的人群，资金盘+传销

第一种方式适合萌新人群，但随着随着人们防诈骗意识越来越高，纯粹诈骗不太好使，于是乎资金盘+传销伺候。

所谓资金盘，就是大家都往一个资金池中注入资金，然后呢又从这个资金池抽取利润，前面的人赚后面的钱，直到这个盘子撑不住倒下为止。

所谓传销，就是无限放大人性的弱点（贪婪+不劳而获思维），他们会先给你描绘一个无比美好的未来图景，告诉你一旦发展多少下线，就能每天收益多少钱，你就能够别墅靠海，甚至子孙后代都吃不完用不完。

现在的资金盘一般会结合传销，破坏力极强，是的破坏力极强。

例如，上面说的诈骗骗你100万可能就比较多了，但传销+资金盘能让你倾家荡产，被骗几千万的比比皆是。下面用三个案例说明一下。

1）纯资金盘，蛋壳公寓

纯资金盘，举个非币圈的也是刚刚发生的例子，蛋壳公寓。蛋壳公寓的商业模式，其实就是资金盘的典型玩法，只不过是有各种背书，还有资金不断兜底——玩的比较大、有资质的资金盘。

有人会问，资金盘这玩意还会有背书？是的，可以查查昆明泛亚，GEC等。

蛋壳，明显正在演变成一场社会悲剧，如下图。

2）传销+资金盘，Plustoken

再举个发生在币圈的知名案例——Plustoken，看看传销加上资金盘的威力有多大。

根据司法机关公布数据，Plustoken涉及参与人员200余万人，层级关系多达3000余层，涉案数字货币总值逾400亿元。

据裁定书中所述，执法部门从7名罪犯账户中查获194,775枚BTC、833,083枚ETH、140万枚LTC、2760万枚EOS、74,167枚DASH、4.87亿枚XRP、60亿枚DOGE、79581枚BCH和213,724枚USDT。

目前，这些资产已经在2019年底与2020年初已经被依法卖出，钱去了哪里？上交国库！

所以，参与这类违法犯罪活动，钱打到骗子账户那一刻，就别想着要回来了。

即便是2019年底处理，那时候比特币价格大概是8000美元左右，即便没有42亿美金，20亿美金必然是有了，超过130亿人民币，即便按照参与200万人计算，每个人也要为此损失6500元。

而我们还在担心会不会“砸盘”，真可笑。

我们稍微延伸一下。

这200万人中，必然不乏“一把梭”导致倾家荡产的。200万人，背后可能就是200万个家庭，就这样上交国库了。所以，我前面说的，那些指望政府部门退钱的，是不是“too young too simple sometimes naive”？

3）纯传销，陈满百万投资维卡币

再举个例子，就是发生在2017年的陈满投资维卡币事件。

1992年，命运跟陈满开了个玩笑。

是年12月25日夜，海南省海口市上坡下村109号房屋内发生一起命案，46岁的物管人员钟作宽在海南海口上坡下村109号遇害。警方认定陈满为该案凶手并将其逮捕。1994年11月22日，海口市中级人民法院一审判处陈满被判死缓，一审后，陈满坚称蒙冤，一直与其家人申诉。

1999年4月15日，海南省高级人民法院终审裁定维持该案原判。2016年2月1日，浙江省高级人民法院在海口市美兰监狱宣判陈满无罪。

蒙受23年冤狱，刚刚出狱的陈满

沉冤昭雪，2016年5月13日，海南高院和陈满达成赔偿协议，向陈满支付国家赔偿金2753777.64元，包括人身自由赔偿金185万余元，精神损害抚慰金90万元。

随后陈满考取了驾照，并在8月份买了一辆价值30万的越野车。

OK，到这里，这场悲剧看似结束了。

然而，2017年命运再次与陈满开了个玩笑，拿到补偿的陈满遇到了“包裹着区块链外衣的传销项目维卡币”。

随后， 陈满将自己的100万投进维卡币，并执迷不悟，详细报道，参见新京报2017年年度人物“陈满这一年：渴望成功，却身陷维卡币”。提到新京报，最近一个叫李毅的龟头（袁腾飞老师的原话）跟新京报杠上了，感兴趣的可以****了解下。

同学聚会上的陈满

简而言之，刚出狱的陈满，与复杂的社会隔绝了23年，早已不是他印象中的社会，单纯无知，却又不甘于此，骗子也拿准了陈满的这种状态与心理。

随后，根据调查，陈满投给维卡币的100万中，有60万被陈满不认识的各种“上级”层层瓜分，40万投资了这个一文不值的维卡币。。。。。。

悲哉！

那么，作为投资者，该如何防范传销/资金盘/诈骗？

3）如何防诈骗/传销/资金盘？

我认为，所有的骗局，其实都是利用了人们的弱点，即“贪婪”与“不劳而获”。

首先，最重要的，一定要有正确的价值观，万万不要有不劳而获的思维。我们当然要有野心，但是支撑野心的一定是“勤劳、智慧、才干、创造”这些正面的东西，绝不是“浮夸、吹牛、欺骗”这样的小聪明。

其次，比较重要的，一定要交“良师益友”，那些整天游走在犯罪边缘的人，切不可深交，他们最容易把一些不正确的价值观输送给你，影响到你，进而欺骗你，然后你又去欺骗别人。

然后，多学习，提升认知，例如对于区块链技术的认知，要学习区块链的发展历史，虽然只有十多年，但是也要认真学习，要学习区块链的底层技术，了解真正的区块链，到底是如何运行的。这样才会一眼识破骗局。

最后，亲情，与家人保持亲密关系，有重大决定一定要勤与家人商量，也许他们眼界短浅，但人生阅历必然比你深厚，他们可能没你懂区块链，但他们必然比你懂人性。

如果要问，是否有可操作性强的，立马就能远离骗局的，我的建议就是少加点群，少用百度（不好意思又让百度躺枪，但是它真的足够滥）。

不过，像比特摩斯（BitcoinMetzdowd）这样优秀的社区，还是可以加一下的，哈哈。祝大家不受骗，提升认知，都能赚大钱。

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编译者/作者：阿风1989

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