稳定币的六大应用场景

稳定币，作为一种与美元和黄金等稳定资产的价值挂钩的数字货币，在过去的一年里得到了广泛应用。根据Coin Metrics提供的数据显示，目前市场上流通的稳定币价值从最初的40亿美元到现在超过了200亿美元。

加密货币领域的增长表明了稳定币对于该领域发展的重要性。

下面是稳定币的六大主要应用场景。

作为加密货币交易者的一种工具

稳定币如USD Coin和Tether的USDT常被加密货币交易者用来对冲波动风险，并且无需现有的加密货币生态系统。

尽管比特币及其他顶级加密货币近几年来升值非常迅速，但它们的资产价值依然具有很高的波动性。在股市，一天波动2%，比特币会波动10%，而其他山寨币的价格波动甚至更加剧烈。在传统市场每天只会小幅波动，来自传统市场的投资者可能会通过使用稳定币来对冲这种波动性风险。

当他们对价格走势不确定时，他们可以交易持仓的加密货币来获得稳定币；当市场行情上涨时，他们可以交易稳定币来获得加密货币。

在交易所账户中，稳定币优于美元的原因在于稳定币是托管的，这意味着您可以将稳定币从一个交易所转到另一个交易所进行交易，并且可以在你想要交易的市场里进行交易。

随着去中心化交易所的引入，稳定币也可以在这些平台上直接进行交易，但是这些交易平台收取的交易手续费往往比VirgoX等交易平台要高很多。

随着比特币与美元的相关性越来越高（无论是正相关还是负相关），购买稳定币成为交易员押注美元的一种方式。

通过分布式金融获取收益

分布式金融，又称“DeFi”,在过去的几个月里获得了广泛关注。随着越来越多的投资者寻求从数字资产中获得回报，分布式金融越来越受欢迎。

稳定币对分布式金融的各个方面是至关重要的。由于加密货币的波动性非常大，稳定币如MakerDAO的DAI 及USDT等成为DeFi金融体系的核心。要想去中心化借贷、金融衍生品以及其他金融服务顺利地运行，稳定资产必须是核心。因此，持有稳定币的用户在这个体系中具有巨大的影响力。

用户持有稳定币能够参与流动性挖矿，通过充值稳定币至去中心化应用中来获得回报。

举个例子，用户可以将DAI，USDT，USD Coin和其他稳定币存入Yearn.finance。 Yearn.finance是一种收益率聚合器，通过使用设定的“策略”来赚取存入池中的资本的回报。 Yearn.finance目前可提供5-10％的稳定币年化收益率。

为什么DeFi 如此强大？目前通过中心化金融服务（如银行账户和债券）获得收益为零或接近零。 如今，银行账户和债券中有数万亿美元的投资收益是微不足道的。 随着基于以太坊或基于区块链的金融服务的引入，大大地改变了这种状况。

另一方面，如Yearn.finance（YFI），Compound（COMP）和Aave（AAVE）之类的“安全” DeFi平台，稳定币存款的年化收益率为3-10％。 用户可以在VirgoX交易所购买稳定币，将资金存入这些DeFi合约，几个月后，获得的投资回报将高于他们所投入的。

如果用户知道如何管理风险和使用DeFi平台，则可以参与风险性更高的DeFi“流动性挖矿”，每年可获得接近20-40％的收益。

通过中心化金融获取收益

与DeFi相对应的是，中心化加密货币贷款提供商可以提供贷款服务，稳定币持有者也可以在其开设账户。

这个过程很简单：首先你需要在这些平台上开设账户，充值稳定币，然后获得以该稳定币支付的定期回报。

如今大多数中心化金融平台接受稳定币，提供接近年化6-8% 的收益，这个收益取决于你使用稳定币的币种以及你充值稳定币的数额。

大多数银行账户只能提供0-2%的存款年化收益，相比之下，这些平台通常更优越。 有的还有大型机构承保，这样可以最大程度地降低黑客入侵或储户方面出现任何严重违约的风险。

获取加密货币借贷

在另一方面，用户通过抵押他们的稳定币在中心化与去中心化借贷平台上借出加密货币，从而杠杆化他们的资产。

大多数加密货币平台只提供超额抵押，意味着你接受的贷款价值低于你提供的抵押物的价值。

不过，该系统仍可以让用户利用他们的稳定币。 最常见的应用场景是通过稳定币来借入比特币或其他顶级加密货币，这意味着您已在借入的资产上建立了多头头寸。

或者，用户可以将其稳定币作为抵押品存入，提取一种加密货币，然后在交易所出售，从而建立合成空头头寸。

稳定币合约交易

很多加密货币交易平台提供以稳定币计价的期货合约，如USDT。

这意味着用户可以通过存入稳定币来获得在比特币，以太坊和其他顶级加密货币上的杠杆多头或空头头寸。

VirgoX 平台能提供以USDT计价的外汇合约交易对。我们平台的用户能通过USDT进行外汇合约交易，提供的交易对有EUR/USDT, USDT/CNH等。

一种支付媒介

最后，稳定币作为一种消费者与商户之间可行的支付媒介。

目前中心化支付服务如电汇和PayPal 收取高昂的手续费，通常在 1-3%。付款处理时间可能还需要几天甚至几周的时间，具体时间还取决于您使用的机构和汇给谁。

稳定币可以解决这一痛点，在一分钟内进行转账，每笔手续费为$0.25-$0.50。由于加密货币的去中心化的特点和智能合约，稳定币支付不会受到中心化机构的审查。

VirgoX简介

VirgoX 致力于在这个日益重要的稳定币领域提供全方位的服务。除了传统的数字货币交易服务，我们是全球首家稳定币交易中心，并联合全球头部机构在瑞士联合成立了世界稳定币协会。

目前既能够提供传统稳定币，如USDC, USDT, PAX，还能提供专注于DeFi的稳定币，如OUSD，MakerDao的DAI和Ampleforth（AMPL）。 我们提供多种USDT的交易对，使交易者可以轻松地将主流的稳定币与顶级数字货币如BTC，ETH，LTC以及其他创新币种等进行交易。

转载|稳定币的六大应用场景

点击这里查看原文Top 6 Use Cases for Stablecoins

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编译者/作者：VirgoX交易所

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