做交易前的准备工作（系列课23）

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你好，我是高朋，这里是8分钟区块链，今天我们继续讲，投资之前我们必须要做的事情，昨天讲的是要确定自己的交易周期，今天我们讲，如何建立自己的交易框架，或者叫做交易体系。

交易体系这个东西，其实我们之前的课程里也零星的讲过，但是不够系统，所以，我觉得今天在这个投资交易系列课里，有必要再讲下，我们应该如何建立自己的建议体系，这个也是区别职业投资人和业余投资人的一个根本的区别，因为绝大多数的非职业散户投资人，他是完全没有自己的交易体系的，或者说他根本不知道交易体系是个什么东西，买币和买币全靠感觉，赚钱了也不知道赚的谁的钱，亏钱了也不知道钱亏拿去了？

这肯定是不行的，所以，我们今天讲交易体系第一条你就要明天你在市场里赚的钱是谁的钱？

你今天39000美金买了一个比特币，明年49000美金把币卖了，你赚的这1万美金的钱到底是谁的钱呢？

其实，我们做投资交易赚的钱无非就是三种钱，第一种钱是项目本身增长的钱，比如你在2017年买了币安交易所的平台币，当时1块钱一个，1万块买了10000个，今天bnb涨到了2067元一个你的1万变成了2000万，那这个钱你赚的就是企业增长的钱，和行业红利的钱，这些年币安赚的钱的利润，每个季度都会过来回购他们的平台币，他们赚的钱越多，回购的越多，回购越多，自认币价就越高，你赚的钱也就越多。这是你赚的第一种钱，行业红利的钱和企业增涨的钱。

那，第二种钱呢？你赚的是赚市场波动，赚对手犯错的钱，这个就是叫做对手的钱，对吧？你刚刚在39000美金，用100倍杠杆开了一个比特币的空单，1分钟后，比特币下跌了1%你就方向做对了，你一分钟赚了39000美金，那你这个钱赚的就是的对手的钱。

另外还有一种钱，你赚的是全市场整个流动性宽松估值扩张的钱，这个钱是美联储的放水的钱，是我们的央妈向市场撒的钱，你比如说去年年底的那几个月，你发现没有，似乎所有人都在赚钱，你买什么币都涨，山寨币，垃圾币，空气币比特币，一通乱涨，市场上大部分人账目都是有盈利的，他这钱从哪里来的呢？很明显是央行送给我们的，只不过，央妈送完，一部分变现了落袋，另一部分人没有卖，然后钱就跑到少数人手里了。

这就是你在金融市场里能赚到的3种钱，第一种钱比较简单，只要选对好项目，好赛道就行了，比如你选了ht就让李林，替你打工，选了okb就让徐明星给你打工，选项波场就让孙宇晨给你打工，他们把公司或者项目经验的越好你就越赚钱。

第二种钱是赚对手的钱，这个比较难，你需要打败这个市场里80%以上的交易对手才能做到，如果你没有经过专业的训练，一般人很难做到。

第三种钱也比较好赚，就是赚央妈的钱，赚美联储的钱，别的币都不用买，就买一个比特币就够了，以后的几十年里，每次全球的央行放水你都能赚钱，是个非常稳定的钱。这也是我为啥一直强调让你配置50%的比特币的的原因了，因为这个钱如果你把逻辑搞通了，你会发现赚钱跟捡钱一样简单。

好，这就是我们建立交易体系的第一步，我们投资的目的就是为了赚钱，所以，我们要想好自己准备赚那个部分的钱？想好了，这个就可以进入下一步了，就是怎么赚？

第二条你要对自己的能力做一个评估，看看自己有几斤几两，我们这个系列课的第一课讲的就是金融世界观，讲的其实就是你要认识这个金融世界，其实比，认识世界更重要的是认识你自己，评估下自己的能力边界，看看自己能赚那个钱，这个用巴菲特的话说就是恪守能力圈，市场上这么多币，有几万个币，我到底要买哪一个？

如果这个问题你站在巴菲特的视角去看，就是我一个都不懂，所以，我一个都不买，这里面的能力圈说的就是你知识，你的认知，所以，我们做交易一定是从自己熟悉的领域开始做，我自己就是这样的，我有个好朋友叫做何生，他今年买股票赚了8位数，给我推荐好几个股票都涨了不少，可是每次他问我买了没有，我都说没有，气的他直排大腿，我为啥不买呢？因为，我看不懂，我不清楚股票投资的逻辑，我不熟悉，这样即使我通过何生的推荐，我短时间内赚到了钱，也会很快亏掉的。

包括好多小币种，我也没买，我最近每天都收到各个问题，问我这币怎样样，那个币怎么呀，我以为一走大家不要问我这样的问题了，我真的不知道，市场上每天出现这么多新币，我确实没时间去看，光深圳这一个城市，平均每天就发100个币，我也研究不过来，所以，以后类似的问题我统一就不再回答了。

确定好自己的能力圈之后，接下来你要确定好自己有多少流动性的资金，这些流动性资金能用多久，然后根据我们昨天讲的短期，中期，长期指定交易策略。

就打个比方说，我自己的钱可能我在未来6个月我需要买房子，或者说我需要去有小孩上学，或者说我接下来有一些地方必须要花钱，可是现在的市场呢，就是千载难逢的绝佳时期，该怎么办呢？我能不能全仓买进，或者是all in呢？

肯定不能，因为在任何时候all in都是一种非常愚蠢的行为，当然我这里说的all in并不是说不能全仓，我指的是，你把你的全部家当都赌在某一个项目上的行为是愚蠢的，如果你的资产总共100万，你分配给币圈的投资是60万，这60万再特殊时期，面对一些确定性的机会的时候，是可以全仓的，因为你还有其他的币圈外的流动性资金。

币圈不缺明星，缺的是寿星，活着永远是最重要的，这就是建立交易体系的第2条，认清自己的水平，尤其是认清自己所能承受的最大亏损是多少。

第三个交易框架就是，你的风险偏好是怎么样，以及说你的预期收益率是怎么样，你要是喜欢bzz这种有超高风险预期的项目，就要做好归零的准备，风险跟收益大多数时候都是成正比的，时间上不存在一种风险很低，收益又高的项目，如果有的话，早就被人强光了，也轮不到我们普通人。

所以你自己要对自己的风险跟预期收益做一个平衡，如果你是高风险偏好者，你可以预期更高的收益率，如果你是风险更低的偏好者，你就要预期更低的所谓的收益率，我认为我自己就是一个高风险偏好的投资人，我到现在还配置的有10%左右的小币种，可是我认识的很多币圈真正赚大钱的投资人，他们是一分钱的小币都不买的，只买比特币以太坊。

好，下面最后一个要点就是时间这个维度了，这时间维度指的可不是我们昨天讲的交易周期，短期，中期长期，他包含的还有，你愿意花在做交易，做投资，做研究上的时间，没有一个投资人是不花时间，光听某一个大咖或者牛市的推荐投资赚到大钱的，无论是只一个职业投资人也好，还是业余投资人也好，这个时间你必须要花的，投资到今天我的理解他是一个体力活，不仅仅是脑力活，体力不好的，你就没时间去做研究，没时间去跟踪市场，没时间去分析研究报告，也没时间去阅读，更没时间去磨炼自己的心态，没有时间你很难再投资上获取大的收益，我也没见过某一个投资人不花时间学习，就赚到大钱的。

这里的时间，我值得就是你的学习的时间，而不是你真正做交易买卖的时间，买卖其实非常简单，用的时间也非常少，一瞬间就完成了。

就拿我个人来说，真正做交易的时间可能连1%都不到，我的大部分时间都在学习和研究。

最后总结：书山有路勤为径，学海无涯苦做舟，投资也是一样的，没有捷径可走，你必须付出体力和脑力一起，愿意吃苦才行，形成自己的交易体系需要先认清自己有几斤几两，然后明确自己能赚金融市场的那一部分钱，最后根据自己的风险偏好，有一个合理的预期，再加上你刻苦努力常年累月的学习才能成功。我是高朋，我们明天见。

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编译者/作者：8分钟区块链

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