欧盟国家开始执行新指令要求的加密法规

欧盟第5条《反洗钱指令》要求成员国从1月10日开始对加密资产进行监管。现在，加密货币交易所和托管钱包提供商受到与银行和其他金融机构相同的监管要求的约束。

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欧盟的监管期限：1月10日

第五次反洗钱指令（AMLD5）修订了第四次反洗钱指令，将欧盟的反洗钱和反恐金融规则扩展到了虚拟货币。该修正案于2018年6月19日发表在《欧盟官方杂志》上，并授权成员国在2020年1月10日之前移交该指令。欧盟目前有28个成员国。

欧盟委员会解释说：“在欧盟，信贷机构和其他金融机构有义务使用CDD [customer due diligence] 符合指令（EU）2015/849（AMLD4）的措施，”详细说明：

指令（EU）2018/843（AMLD5）一旦转变为成员国法规，将把有义务实体的清单扩展到虚拟货币交易所和托管钱包提供商。

作为“义务实体”，加密服务提供商现在受到与银行和其他金融机构相同的法规要求的保护，包括在金融机构注册。欧盟委员会澄清说：“这些规则现在将适用于提供负责持有，存储和转移虚拟货币的服务的实体。” “这些新参与者必须识别其客户，并向金融情报部门报告任何可疑活动。”

该修正案还建议成员国建立由加密用户身份和钱包地址组成的中央数据库，并授权国家金融情报机构访问存储在其中的信息。该指令指出：“为了应对与匿名相关的风险，国家金融情报部门（FIU）应该能够获取信息，使他们能够将虚拟货币地址与虚拟货币所有者的身份相关联。”

欧盟成员国合规

许多欧盟成员国一直在为这个截止日期做准备一段时间，将AMLD5转换为国家法律。一些国家等到最后一刻才宣布。随着英国脱欧谈判的继续，英国金融行为监管局（FCA）周五宣布，已成为该国加密资产活动的AML和CFT监管者，并指出：

从2020年1月10日起，我们将成为英国加密资产业务的反洗钱和反恐融资（AML / CTF）主管。

FCA详细说明，加密交易所，ATM，对等平台，托管钱包提供商和代币发行人（包括初始代币发行（ICO）和初始代币发行（IEO））必须遵守自1月10日开始的规则。

奥地利金融市场管理局（FMA）周四宣布，现在是奥地利虚拟货币的监管机构。从1月10日开始，发行，出售，转让，交易和交换加密货币的公司必须向FMA注册。他们包括实物加密服务和托管钱包提供商。注册人将遵守尽职调查和报告义务，以防止洗钱和资助恐怖主义。监管机构注意到其从2019年10月1日开始接受注册申请，详细说明：

从此日期起，未注册的提供商可能不再在奥地利提供服务…如果提供商未进行注册，则将处以最高200,000欧元的罚款。

法国在许多其他国家之前，在去年4月通过了加密资产监管框架。法国金融市场监管机构金融市场监管机构（AMF）于12月20日发布了其针对数字资产服务提供商的新规定。AMF最近还批准了该国的首次首次代币发行。

芬兰从5月开始监管该国的加密产业，而金融监管局（Fin-FSA）于11月批准了该国的前5家加密服务提供商，其中包括Localbitcoins。

在荷兰，荷兰中央银行De Nederlandsche银行一直在准备监管加密业务，并于去年9月要求提供其信息。该银行指出：“提供加密货币和普通货币交换服务的公司，加密货币钱包提供商必须在De Nederlandsche银行注册。”但是，监管机构于1月10日表示该法律尚未生效。

德国是另一个积极将AMLD5转换成其法律的国家，该法律允许金融机构为客户出售和存储加密货币，以及股票和债券等传统投资。需要获得联邦金融监管局（BaFin）的授权。

严格的法规挤出加密公司

随着欧盟成员国开始将新的欧盟指令纳入其国家法律，许多加密服务提供商已经感受到了监督力度的提高。有些人选择搬家。某些欧盟成员国正在采用比新的AML指令要求更严格的加密规则，例如立陶宛。

例如，加密货币衍生品交易平台Deribit周四宣布，由于监督力度加大，从2月10日起，其平台将不再由荷兰公司Deribit B.V.运营。相反，它将由荷兰实体的100％子公司DRB Panama Inc.经营。该公司解释说，遵守新法规的成本很高，而且还必须“从我们当前和未来的客户那里获取大量信息。”该公司指出：“大多数人都应该可以免费使用加密货币市场，”该公司总结道：

这些更改的实施将极大地影响交易所及其客户。因此，我们决定从巴拿马运营该平台。

其他几家加密服务提供商已经因其国家实施AMLD5而关闭。英国的托管比特币钱包提供商Bottle Pay于12月31日关闭。该公司解释说，它必须遵守AMLD5才能继续运作，并强调“我们需要收集的额外个人信息的数量和类型”从我们的用户那里获得的收益将极大地和负面地改变当前的用户体验，以至于我们不愿意将其强加给我们的社区。”加密矿池Simplecoin和比特币游戏平台Chopcoin也将在AMLD5生效之前关闭。

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图片由Shutterstock，FCA和AMF提供。

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凯文·赫尔姆斯

凯文（Kevin）是奥地利经济学的学生，于2011年找到了比特币，从那以后一直是传道人。他的兴趣在于比特币安全，开源系统，网络效应以及经济学和密码学之间的交集。

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原文链接：https://news.bitcoin.com/eu-countries-commence-crypto-regulations/

原文作者：Kevin Helms

编译者/作者：wanbizu AI

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