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通证化基金为何会给区块链应用打开大门
区块链是加密技术的基础，已有十多年历史，在市场上也已有成千上万的应用程序，但是它们中的绝大多数都只是在吸引人们的眼球。通证化基金是一种可以极大地促进大规模采纳的应用程序。 从2008年比特币的诞生到2017年底，加密货币经历了飞速增长，有些人将其比作17世纪的郁金香狂潮。毕竟，在传统金融行业中，有关资产暴涨一千倍的故事十分少见，不像加密货币领域那样经常发生。 然而，当整个市场在2017年12月暴跌时，这股热浪以一种残酷的方式死在了沙滩上。 两年后，区块链和加密货币不再是众人瞩目的焦点，但随着行业逐渐成熟，以创建有意义的、现实世界解决方案（例如通证化基金），这种情况可能会改变。为了让大众采用像区块链这样的技术，需要与用户们习惯的产品和服务去竞争。 在区块链的第一个十年里，从可用性差到缺乏切实利益的问题，导致无法大规模应用，但现在我们看到市场上竞争激烈的产品了。 通证化基金已准备就绪 毫无疑问，早期的区块链行业以梦想和雄心壮志为特征。随着代币发行在2017年首次出现，这些力量的结合导致了无数骗局项目，数十亿美元汇入了没有任何实际意义的“白皮书”项目。 EOS当年就在没有任何产品的情况下筹集到40亿美元。 然而，今天的故事已经大不相同了，在区块链领域筹集资金已经比其他任何行业都容易得多。正如Daicore报道的那样，“ 2019年上半年的首次代币发行只占到了2018年同期募集资金的5％。” 2020年的前景看起来并不乐观。尽管这对于投机者来说可能是个坏消息，但对于实际应用来说却是个好消息，因为它将重点放在产品创新而非融资上了。 产品创新的一个活跃领域是通证化基金。“通证化”是指将资产表示为区块链上的份额，因此“通证化基金”只是意味着可以在分布式分类账上自由交易基金中的股份。 当然，区块链并不总是解决方案，因此我们需要仔细评估这么做是否值得。 如果我们看一下传统的投资基金，就会发现它们缺乏流动性、不透明性和较高的进入壁垒（如最低投资额上限）。通证化基金不仅仅准备解决这些问题，因为市场上目前已经有几种开放给了投资者。确实，通证化基金都确认了可靠的区块链用例。 第一个通证化加密指数基金是CRYPTO20，于2017年发布。它旨在解决刚才提到的许多问题 —— 不透明，流动性不足和进入壁垒 —— 并成功地做到了。 由于没有经纪人费用，退出费用或最低投资，该基金降低了进入壁垒，同时使投资者能够通过透明的“智能合约”或区块链上的代码查看基金的内部运作情况。 从机制上讲，该基金使用算法来动态地重新平衡前20种加密资产的投资组合，从而为投资者提供简单的分散投资。比机制更重要的是好处：原始的易用性消除了进入区块链生态系统的摩擦，这是一个长期存在的问题，已阻止了无数其他应用的采用。 通证化基金的挑战 然而，未来的道路将不会是通证化基金的所有阳光和彩虹，因为区块链的可扩展性，监管问题和减弱的公众利益等问题都构成了不小的障碍。 区块链长期存在的扩展问题是一个严重的问题，因为通证化的基金将需要向投资者证明，如果他们收到所需的资金，便可以扩大其发行量。如果没有通往大规模采用级别可扩展性的明确途径，那么大规模采用将无法实现。 这既是技术挑战，也是市场挑战。对于某些基金，所需的可伸缩性已经存在，而所需的只是以正确的方式传达事实。 另一个挑战是监管问题。缺乏通证化基金等区块链服务的中央管理机构，这引发了有关负债的问题。如果一个通证化基金不能兑现其承诺，它是否会受到与传统基金相同的证券法的约束？ 如何确保投资者对基金负责？投资者和基金需要浏览经常混淆的法律法规，以使通证化的基金能够被大量应用。 最后，很明显，自2017年崩溃以来，人们对加密货币和区块链的公共兴趣已经减弱。如果没有足够的关于通证化基金的关注，他们将无法吸引足够的投资者来让这些基金盈利，从而阻止了大规模采用。 鉴于我们已经讨论了很多好处，可以相信，这些资金成为众人关注只是时间问题。但是，这也是在与时间赛跑，因为当前的通证化基金必须达到新的基金经理有意义的盈利能力，才能看到进入该领域的理由。 意识是通证化基金未来的关键 鉴于整体上对区块链的兴趣已经减少，尽管通证化基金之类的特定应用证明了投资者的关注是正确的，但对于区块链行业而言，提高知名度至关重要。 幸运的是，正如2017年的炒作周期所表明的那样，区块链行业在提高知名度方面不亚于世界一流。虽然不能完全相同的策略用于通证化基金，但可以使用一些经验教训。 此外，我们现在拥有该行业两年前没有的优势，即市场上有活泼，活跃的产品，例如上述的CRYPTO20和Hyperion基金。 区块链专家将需要愿意在通向通证化基金的过程中提供帮助，通证化基金通常由金融专家而不是区块链本地人管理，因为需要各种技能来使通证化基金大规模采用。 在2020年定位通证化基金 成功的产品营销与定位有关，通证化基金也是如此。为了让散户化和机构投资者在2020年都认真对待通证化基金，它们必须被定位为可行的，专业的，最重要的是传统投资基金的替代品。 鉴于通证化基金的各种独特优势，这应该不会造成什么特别大的困难，但是基金经理必须记住，许多传统投资者对区块链来说是全新的。他们没有理由担心基金是“去信任”或“去中心化”的，因此需要明确说明实际收益。 牢记这些要点将有助于通证化基金实现应有的采用率。但是，不应指望这些资金会立即获得使用，并且要理解我们提到的障碍不会马上被克服。最终，通证化的资金还没有完全起飞，但是它们正在朝着这个目标迈进。 （全文完)
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2020-01-14 EOSsweden 来源：区块链网络
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