三两谈币：怎样管好比特币

近几年，比特币一直受到各方关注。2017年5月初，“比特币勒索”病毒大爆发，让比特币站到了舆论的风口浪尖。一种声音认为，比特币因为具有匿名性、私密性，可以作为“安全可靠的洗钱工具”。为一劳永逸地截断这条“黑金通道”，应对比特币痛下杀手。然而，比特币“去中心化”的特性让它能借助互联网全球自由流动。没有国际共识，不可能取缔比特币。堵不如疏，对于比特币，当务之急是加强监管。

该怎样管好比特币呢？

首先，既不能赋予比特币“货币”的地位，也不能让它直接用于支付，这是管好比特币的基础。大多数国家对比特币“名为货币实为特定的虚拟商品”的性质越来越清楚，但一些国家开始允许它用于支付，这其实是矛盾的。如果它可以直接用于支付，实际上就获得了“准货币”的地位，不利于反洗钱。

其次，管好交易平台，提高客户准入门槛。虽然比特币“去中心化”，具有匿名性，可以“点对点”交易，但由于陌生交易者之间天然的相互不信任，交易平台仍是比特币交易的主渠道。管好主要的比特币交易平台，是管好比特币的关键。

从2013年央行等五部门发布了《关于防范比特币风险的通知》起，比特币交易平台就一直是有关部门关注的重点，相关主流交易平台在保障客户资金安全、防范洗钱风险、杠杆交易等方面也一直在按要求逐步规范。在此基础上，笔者认为，考虑到比特币暴涨暴跌的特性，在客户准入方面还应加强管理。对风险较大的交易市场，提高客户准入门槛是一种趋势。例如，原来证券市场上的分级基金普通交易者可以自由买卖，但从2017年5月1日起，“分级基金新规”正式实施，个人投资者及一般机构投资者购买分级基金要开通分级基金权限，必须满足权限开通前20个交易日其名下日均证券类资产不低于人民币30万元的要求。目前，比特币交易平台在客户准入方面一般仅有实名、承诺“了解并能承受比特币投资带来的风险”等要求，对客户最重要的抗风险能力“资金实力”并无要求。

再次，从法律层面对比特币进出口加强管理。为什么要加强对比特币进出口的管理呢？一方面是要防止有人利用它非法转移资产，另一方面是未雨绸缪，避免被动。比特币虽然只是特定的虚拟商品，但从目前它的交易价格和接受程度来看，已经有些像“数字黄金”。未来，比特币可能走向没落，也可能被更多国家接受，两种可能性都存在。如果未来比特币被更多国家接受，那它就是像黄金一样宝贵的资源，应该用管理黄金的思路来规范其流入流出。目前，个人进出境携带黄金只要超过50克，就必须向海关申报。对超出自用、合理数量的黄金及其制品，海关将视同进出口货物予以办理通关手续；携带者如果隐瞒不报、虚报或用其他方法逃避监管，海关有权依法处理，甚至可以认定为“走私”而追究刑事责任。有人或许觉得，比特币是虚拟商品，又有匿名性，不可能对它的流入流出进行监管。笔者认为，舆论有些神话了比特币的“匿名性”。比特币虽然可以不借助任何中心“点对点”交易，但交易必须要通过互联网，虽然追踪的难度较大，但并不存在难以逾越的技术障碍。随着未来比特币追踪技术的成熟，对比特币流入流出加强监管会更加容易可行。更关键的是，在法律上明确哪些行为是非法的以及违法相应的法律后果，可以给守法人群划出一条红线，减轻管理的压力。

此外，比特币虽然不是货币，但它是人们在追求研发“电子现金”过程中的产物，先天就带有一些“电子现金”的特性。对比特币加强管理，还可以借鉴各国对现金的管理思路，比如个人持有比特币超过某个上限是否应该申报等，都可以探讨。

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原文标题：三两谈币：怎样管好比特币

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