VASP-需要更清晰的定义以加强AML的努力

旅行规则系列03

Coinfirm 2020

《反洗钱金融行动特别工作组旅行规则》提出了在加密货币交易和其他具有价值的虚拟资产（VA）领域遵守法规的建议。 它打算查明和预防金融犯罪风险，例如国际金融制裁，洗钱，贿赂和腐败，逃税和资助恐怖主义。

加密货币和区块链领域的许多人都了解旅行规则的基本原理-至少传输交易中汇款人和收款人的姓名和帐号提供了透明度。 这也使我们进一步迈出了一步，将这些交易规范化为全球经济的组成部分。

尽管知道了这些基本细节，但我们也应该特别关注WHO旅行规则旨在帮助监管什么它调节。 该规则将适用于虚拟资产服务提供商（VASP）。 VASP包括加密货币交易所和数字钱包提供商，甚至包括一些金融机构，包括处理加密资产的银行。

这里的一项重大挑战在于VASP的定义涵盖和不涵盖哪些内容。 VASP与非VASP之间的交互作用也存在差距。 我最近就第二个挑战作了深入的论述。 对于加密分析解决方案（例如Coinfirm的AML平台）而言，这是一个可解决的问题。

我想在这里更深入地探讨VASP定义中的潜在歧义。 这些歧义带来了VA生态系统中信息不对称的风险。 结果，它们可能会削弱“旅行规则”的有效性及其为更安全的世界做出贡献的潜力。

VASP由FATF引入，用于描述那些执行与VA相关的服务的公司，即加密货币和其他区块链资产。 该术语创建了金融服务提供商的新类别，而该类别又可以受到监管监督。 它反映了所提供服务的潜在相似性，包括托管数字钱包服务，转移服务以及与经纪或投资相关的服务的提供者。

在此保护下，所有这些都成为必须许可或注册的“义务实体”。 因此，它们必须遵守与传统金融机构（例如银行）相当的标准。

因此，我看到VASP的定义中出现了巨大的差距。 没有钱包地址的通用寄存器。 没有简单的方法可以评估钱包是否链接到VASP。 仅与机构业务打交道的VASP会发现，对此进行监视和控制相对简单。 但是，对于可能使用任何钱包地址进行交易的大型交易所或钱包提供商而言，要困难得多。

诸如Confirm之类的区块链数据分析解决方案可以监控特定钱包地址的资料。 这种分析将有助于确定VASP或与VASP无关的地址。 但是，该技术目前在监管机构定义的特性方面领先于指导。

我看到的第二个空白是，各个国家的监管制度在实施VASP定义方面可能存在差异。 FATF的建议（例如旅行规则）是有意向监管机构开放的。 并非所有监管机构都将以完全相同的方式进行操作，这可能会为恶意行为者利用创造机会。

由于FATF定义的范围包括虚拟到虚拟和虚拟到法定交易或金融活动或运营，因此它超出了旨在协调本国货币的第五反洗钱指令（5AMLD）的范围。洗钱法规。 由于5AMLD仅捕获有法定接触点的与保管相关的钱包活动和与交易所相关的活动，因此许多管辖区可能会忽略纯粹的虚拟到虚拟活动（即C2C或从加密到加密）以及某些形式的VA和令牌。 。

其他人则将采取或将更进一步，例如直布罗陀。 它明确定义了“价值”，以使“价值转移”的概念涵盖了虚拟到虚拟的活动。 这意味着，直布罗陀内所有受DLT监管的公司几乎肯定会触发VASP的定义，而在较宽松的司法管辖区中，完全可比的公司则不会。

我要讨论的最后一个空白是将VA的转移与交换一起包括在内的开放之门。 托管VA钱包的提供商，维护或控制另一个自然人或法人VA的提供商，私钥保管人，与VA发行有关的服务提供商（例如ICO），保管和行政服务等企业提供程序等，表面上看，至少在某些情况下，所有这些都可能是VASP。

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规范第三方VA传输服务提供商所创造的门户似乎确实很广泛。 它也可以扩展到可能通过FATF指南中称为“分散（或分布式）应用程序（DApp）”的分散模型进行的服务。

DApp在运行区块链平台的计算机的对等网络上运行，其设计使其不受单个人或一群人的控制。 因此，他们没有可识别的管理员。 VASP的定义至少在理论上至少适用于DApp，并且具有很大的解释范围。 问题是巨大的，在DApp环境中，受许可和监管监督的实体是谁？ 在哪个司法管辖区？ 谁负责遵守旅行规则要求？ 谁进行KYC和可疑活动监控等活动？

我认为在这里需要的是关于将DApp的活动纳入VASP定义范围的标准的进一步指导。 很难看到完全去中心化的平台或交换如何落入VASP的定义之内，即使从一般意义上说，可以毫无疑问地将其用于促进转移和交换服务。 但是，除非我们从清晰开始，否则这个问题是有争议的。

综上所述，VASP定义中的这些歧义需要通过明确和仔细的区分加以解决。 FATF建议书并非旨在规范作为VA或VASP活动基础的技术，而是旨在规范主要用于金融活动或商业活动的技术背后的自然人或法人。

它们也不意味着将辅助服务或产品捕获到虚拟资产网络中，例如硬件钱包制造商和非托管钱包（在某种程度上，他们也没有代表客户参与或促进其他VA活动）。

尽管技术解决方案可以潜在地解决或缓解我在本文中强调的任何差距，但我仍然认为，责任在于指导和决策。 没有这些，我们冒着太多管辖权差异的风险，无法考虑所有这些基本点-通过集体商定的AML标准来防止资助非法，有害和破坏性活动。

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原文链接：https://www.forbes.com/sites/pawelkuskowski/2020/08/10/vasp-clearer-definitions-needed-to-reinforce-aml/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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