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Aave这匹“黑马”是否能一黑到底?

2021-02-22 财女知女和大美女 来源:区块链网络

DeFi在2020年迎来了历史性的发展。根据DeFi市场数据提供商DeFi Pulse的数据,截止到2021年2月18日,DeFi的市场规模为416.3亿美元,而新的DeFi项目每天都在涌现。

作为更灵活和更大的开发社区,以太坊区块链平台是DeFi项目的首选,而Aave就是其中的佼佼者,它现在锁定的总价值是56.3亿美元,超越了我们之前讲过的Uniswap和Curve,在排行榜上位列第二名。

什么是Aave?

Aave公司由Stani Kulechov于2017年创立,总部位于瑞士。该公司最初名为ETHLend,在2017年的首次代币发行(ICO)中筹集了1620万美元,其间售出了10亿单位的AAVE数字资产(最初名为LEND)。 在2018年,ETHLend被重命名为Aave。

Aave是一种可创建货币市场的开源且非托管协议。Aave协议于2020年1月在以太坊主网上启动,Aave还利用其原生代币LEND向持有人提供优惠费用。将来,LEND也将被用于治理以及作为未偿贷款的第一道防线。

就像其他DeFi平台一样,Aave允许加密持有人借出资产以赚取利息。客户还可以通过抵押其资产来借入其他加密资产并为此支付利息。

与其他DeFi平台不同的是,Aave引入了两个独特的功能。第一是其利率模型,该模型允许用户在浮动利率和稳定利率之间切换。第二是专门为开发人员设计的闪电贷(Flash Loans)。

利率模型

诸如Compound和Maker等其他DeFi平台倾向于将用户锁定在固定或可变利率,而Aave利率模型则允许借款人在“稳定”和“可变”利率之间切换,以使他们可以获得最佳的贷款利率。

根据Aave的解释,其借贷“利率策略经过校正后用以管理流动性风险并优化利用。”借入利率遵循利用率U,通过选择最佳利用率Uoptimal,Aave利率模型的内容如下:

当U<U最优时,借贷利率随利用率而缓慢增加。

当U≥U最优时,如果充分利用流动性,借款利率会随着利用率急剧上升至APY(存款年收益)的50%以上。

闪电贷

闪电贷最独特的地方是不需要抵押。闪电贷使开发人员能够从Aave借钱,然后通过单笔交易偿还。与其他需要用抵押担保还款的贷款流程不同,闪电贷仅依赖于还款的时间。

闪电贷的工作方式如下:借款人可以向Aave请求资金,但他们必须在同一区块内偿还这些资金和0.09%的费用。如果借款人不这样做,则整个交易都将被取消,因此就不会再有资金被借用。

如何在Aave上放贷

Aave当前支持四个货币市场:Aave、Uniswap、Set和Next市场。只需访问Aave的主页并选择一个货币市场并连接支持的钱包,已存入的资金将被提供给贷款池,并且储户可以在Aave app应用中实时监控其应计利息。

在向Aave提供资金时,用户还会收到一个令牌,以跟踪他们借出的资金以及所赚取的任何利息。

为何Aave牛气冲天?

首先,Aave继续与DeFi领域的其他协议集成,这是AAVE最近价格上涨的主要推动力。

其次,Aave闪电贷业务增长迅猛。Aave的功能多样,闪电贷是最受欢迎的功能之一,它可以让数字资产持有者抵押投资组合,用来购买其他的数字资产。贷款还帮助投资者利用代币中的价值。

第三,Aave的V2创新。由于需求增加,DeFi项目在技术上也在不断进步。Aave的AToken已通过L2技术转移到Matic Network,有了更多新功能,比如使用抵押品还款、抵押品交换、闪电贷升级、批量闪电贷等。

Aave整合主管Marc Zeller曾表示,Aave将致力于将DeFi打造成为服务每一个人的工具,而不仅限于富人。也许正是这种更进步的理念,让Aave一路狂奔,更有赶超Compound(COMP)的势头,有望取代它成为DeFi借贷龙头。

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编译者/作者:财女知女和大美女

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