每日三分钟|DeFi挖矿的前提,这4个因素你要考虑

从去年DeFi崛起，到今年的DeFi大热，我们都有目共睹，连我久别的圈外老友都在向我询问DeFi的玩法。去年6月份，DeFi总锁仓只有12亿美元，今年年初达到230亿美元，5月最高冲到了1000亿美元，哪个市场和产品可以在一年中体量增加100倍？只有DeFi。

DeFi能够兴起，也是预料之中的事情，毕竟是将传统金融巨头的服务通过代码协议的方式搬到链上，只凭这些就有数不尽的故事可以讲。去中心化的币币交易体系，再也不用冒着资金安全的风险去小交易所购买小众代币。而去中心化借贷、稳定币等服务，配合着DeFi本身的准入低门槛，也为DeFi实现普惠奠定了基础。

那么DeFi怎么理解？

只要是圈内人不可能不知道DeFi，但很多人只听过DeFi，而不了解DeFi到底是什么。有了定义，做投资和分析才不会误入歧途。

DeFi其实理解起来很简单，在分布式系统中（也就是我们说的区块链系统）用分布式应用（也就是Dapp）提供去中心化的金融服务，而这些不同的Dapp、不同的服务形式，也就组成了一个金融生态，这个生态就是DeFi。DeFi不是单独的一个币或某一个项目。

而深入DeFi中，细数起来其实有非常多的玩法，也从不缺少赚钱的机会。而对于我来说，DeFi世界中，最有财富效应的，当属挖矿这个玩法。

如何理解挖矿？

DeFi中的挖矿，换个思维来理解其实很容易：一个DeFi项目刚上线的时候，最缺的就是资金流动性和加密货币存款，那么我发一个项目代币，任何人来我这里存款锁仓，都可以获得代币的奖励，这就是DeFi中最基本的挖矿——流动性挖矿。这将吸引更多的资金参与项目，鼓励用户提供流动性，从而在项目早期获得用户、流量和资金，使得项目在初创时期迸发。

DeFi挖矿的方法

DeFi挖矿最简单的方式就是在钱包或者交易所挖，一些钱包或交易所会将一些有名的DeFi项目集成在自己的软件内，当然，挖矿的收益他们也是会收取一道手续费的；

其次是直接在DeFi项目中挖，直接进入项目的操作界面，通过登录链上钱包，将链上钱包的部分权限授权给项目，从而可以直接进行资金存款锁仓。这样做的前提是你需要考虑到足够多的安全问题，这个后面我会讲到。

还有一种方法，也比较适合新手，那就是用"机枪池"去挖。这里的机枪池在传统意义上是指POW挖矿中的用矿机挖最赚钱的币，而DeFi中的"机枪池"同样有这样的意思，什么DeFi项目最赚钱就去挖，而且还会将你的收益自动复投，就像打机枪一样，有些机枪池一年甚至可以帮你复投上万次。实际上，机枪池可以理解为DeFi挖矿收益增强器。大名鼎鼎的YFI就是机枪池。

DeFi挖矿需要考虑的因素

项目的安全性

项目的不安全因素有很多，例如：项目方跑路、项目本身的合约代码有漏洞、黑客攻击等等。在挖矿之前、挑选项目时，不要单单只看收益的高低，纵使年化在1000%以上，如果项目跑路，我们血本无归。所以我们首先要考虑安全因素，确保我们资金的安全。

在这里白泽研究院倡导大家，在挑选项目时，注意几个关键点：

①. 能看懂合约最好，看不懂就去找项目的安全审计报告。

②. 为自己的资金建立"防火墙"，控制投入DeFi挖矿的资金量，确保如果出现意外，不会对自己造成毁灭性打击。

③. 新项目的头矿虽然收益高，但是不要着急，待其他人一定量的资金进入后，项目稳定运行了再进场。

④. 前面提到过的链上钱包授权给项目，那么挖一个新项目换一个新钱包。不可使用资产储备的钱包。

2. 挖矿资产的保值程度

"你盯着别人的利息，别人盯着你的本金"

在DeFi挖矿的圈子中，经常发生的一件事就是，使用1万元的本金去挖矿，挖了1千元的收益，但是本金却贬值成了5000，简直是入不敷出。因此，挖矿的"铲子"（本金）的保值也是非常重要的。

因此，币圈内很多大资金喜欢使用稳定币或稳定币组合交易对（例如USDT/USDC）的LP挖矿，比如衍生品交易所龙头FTX的老板SBF，经常用数十美金横扫各个DeFi项目去挖矿，赚取收益。他挖矿使用的是ETH、稳定币以及其他长期持有的加密货币，虽然说深处熊市，"铲子"的价值可能会变少，但是如果是长期持有主义者的话，这一切的挖矿行为，都可以称之为"白嫖"。

3. 矿币的保值程度

这里将挖矿奖励的项目代币称之为矿币。而矿币的走势，很大程度上可以决定这个项目的生命周期。举个例子，例如某个项目挖矿的年化非常高，但是前期矿币产出的多，但是流通的矿币非常少，价格高，吸引越来越多的资金涌入，导致挖矿的资金越来越多，这时候挖矿产出的矿币数量也就越来越少。当有前期挖矿大户将矿币砸盘时，价格的迅速下降，如恐慌、跟风抛售等各种因素叠加起来，很可能导致这个项目的挖矿机制崩盘，项目很有可能也再无起色。

而今年上半年最著名的神矿——Cake，虽然年化只有100%上下，但是项目方一直在勤恳做事，Cake的价格不断上涨，锁仓挖Cake的资金量也不断增多，使得Cake成为世界排名前5的DeFi项目。

所以矿币的保值程度也的确很重要，在这里白泽研究院建议大家：

①. 择优选DeFi项目，多去了解项目的发展进度

②. 对于矿币价格走下坡路的项目，挖矿产出的矿币尽可能每天收取挖到的矿币后就卖掉。

4. 增加自己的判断能力，建立挖矿策略

例如进入分散投资，而且不要用自己的囤币钱包挖矿，保证安全；矿币的处理方式，是挖提囤？还是挖提卖，这个也需要自己对于项目判断；选择用什么去挖矿，使用BTC、ETH等主流资产去挖，还是单纯用稳定币？

只有增强自己的认知和自主判断能力，切勿无脑跟风，才能在DeFi挖矿中赚到更多。

挖矿前先考虑这四个前提，再去考虑挖矿收益的高低。DeFi世界现在很大，不缺少你赚的机会，只要你有一颗发现机会的心和一个随时可以判断的方法。

白泽研究院会在接下来的日子中，为你筛选更好的DeFi挖矿策略，将DeFi挖矿收益做一个排名。

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编译者/作者：白泽研究院

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