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Web 3.0:如何投资下一次互联网革命

2021-07-02 再向虎山行 来源:区块链网络

2020-2021年的加密繁荣是由美联储的流动性推动的,当流动性减少的风险爆发时,比特币将面临艰难时期。然而,就像科技泡沫破灭后一样,新技术带来了许多不会消失的创新应用,在我看来,它们将成为生活的核心部分。因此,在比特币之外,区块链领域还有很多实际价值。这就是为什么七年前Polkadot的创始人和以太坊的联合创始人 Gavin Wood 创造了 Web 3.0 一词——互联网技术下一个合乎逻辑的风口。他设想了一个更加开放、无需信任和无需许可的互联网,愿景是像以太坊、波卡和ADA这样的基础加密货币。完整的独立金融系统Web 3.0 不受少数权威机构(如大型科技公司)的统治,而是由民主化的在线社区统治。它的出现是因为社交媒体公司不再以用户群的规模为价值,而是以更去中心化的方式来衡量。当传统金融界忙于追逐科技股时,加密货币已经建立了一个完整的独立金融系统,既去中心化,又高度创新和自主。人们可以在去中心化的市场上借贷。这里有两个主要创新,即无信任贷款的出现,以及 30 秒复利。两者都很了不起。在加密世界中,你无法对交易对手进行信用检查,因此必须采用另一种机制来代替它,以确保贷方不会面临失去资金的不当风险。而DEFI是通过超额抵押解决的,借款人通常将锁定他想要借入的资产的150%,贷方再贡献100%。双方的资产都被锁定在智能合约中,借款人可以使用全部金额(250%)进行投资,从而大幅提升杠杆率。在任何时候,如果这些资产的价值低于贷方本金的 120%,投资将被清算,贷方将自动偿还。因此,以去信任的方式解决了信用问题。在我看来,第二项创新对传统金融更具颠覆性。在传统环境中,贷方每个月或每个季度都会收到其投资的利息。在区块链上,它发生在每个区块中。这意味着贷方能够每 30 秒复利一次。这可以使贷款利率增加 20-30%,产生了传统银行难以与之竞争的去中心化金融的竞争优势。关键特征:去中心化收益去中心化交易所本质上是智能合约,可以使用流动性池交换任意两种资产。这意味着你不仅可以随时去中心化地交易任何资产(甚至已经包括一些股票),而且还可以通过为他们的代币提供少量流动性,让初创公司从加密用户那里获得融资,然后向潜在投资者解释他们的价值主张。这种去中介化是Web 3.0的一个关键特征。

随着收益聚合和其他具有很多价值的智能合约的出现,保险平台应运而生。这些是另一组智能合约,使你能够以相对较低的费用为其他智能合约的实收资本提供保险。如果发生智能合约黑客攻击,你可以从保险中收回资金。最后,如果没有出现的股权代币,去中心化的金融系统将是不完整的。与 2017 年的 ICO 不同,今天的许多“治理代币”都带有类似于股权的不可剥夺权利(通常记录在智能合约中)。它们有能力对平台治理和资金使用进行投票,并获得一部分或全部平台收入(例如交易费)。有了这块拼图,构建在区块链上的金融系统就完成了。未来属于Web 3.0虽然所有加密资产的估值完全有可能因央行撤出而受到进一步打击,但在该领域取得的进步不会再消失。与科技泡沫破灭后发生的情况类似,在泡沫破灭后将建立一个全新的区块链应用程序世界,并将继续存在。当前加密货币流动性泡沫的破裂看起来更像是2008年的金融危机,而不是早期互联网泡沫的历史重演。在这种情况下,流动性枯竭对资产价格造成了严重破坏,但业务的基本面仍然稳健。

一旦流动性减少,非收益资产就会失去青睐。当然,比特币也可以创新并在闪电网络之上构建一个完整的DeFi基础设施,但目前情况并非如此。互联网也不能免于腐败。Web 3.0 的核心是实现三个目标:成为一个开放网络:加密货币是由任何人或任何社区都可以访问的开源软件构建的。像币安智能链和以太坊经典这样的项目是从以太坊的编程中创建的。尽可能去信任:很多大型科技公司的座右铭是“不作恶”。但我们必须承认所谓的算法正在对我们进行权益侵犯的活动。无需许可:任何人都可以参与 Web 3.0。有了比特币,任何人都可以成为自己的银行。使用以太坊,任何人都可以拥有自己艺术品的权利。代码就是法律。系统中采用的任何内容都经过民主过程。Web 3.0 旨在将每个人连接起来,无论你的社会阶层、政治信仰或意识形态如何。毫无疑问,上述创新将比加密资产的任何泡沫更持久,并改变互联网金融的运作方式。

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编译者/作者:再向虎山行

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