欧盟是否违反了自己的 6 项反洗钱法？

接住和释放——保持并重复。 这是欧盟委员会在制定欧盟法律时通常倾向于采用的主要运作方式，无论是指令还是法规。

在过去的一年里，欧盟委员会受到了很多批评，主要是因为 Covid-19 疫苗接种计划的失败，该计划与欧盟反洗钱机构的换位和建立同步进行。

此外，以色列最近作为守门人在加沙的行动在全球范围内引发了政治动荡，拥有庞大的市场和地缘政治力量，例如欧盟和美国掌舵反恐融资（以下简称 CTF）。

自行动开始以来，单纯的CTF问题已经被多次提出，这就引出了一个无法回避的问题?“谁在资助加沙和西岸的恐怖组织？”

自 1952 年煤钢共同体最初成立以来，欧盟在这一关键点上失败了，也许是其 AML 和 CTF 历史上最大的失败。欧盟将金融科技的监管作为目标，并将其视为联盟内反洗钱和反洗钱实践的最大敌人之一。 这导致了支付服务指令 II (PSD2) 和 6 AMLD。 电子货币机构 (EMI)、加密货币交易所、数字银行和支付服务提供商 (PSP) 需要对其内部实践进行持续监管和合规，完全遵守 GDPR、一级 AML 和 KYC 客户入职，这给受监管的金融机构带来了巨大的成本。 这些法规阻碍了运营，进而导致许多金融机构将其合规和银行监管活动分包出去。

话虽如此，欧盟委员会似乎并没有保留其分发给私营部门的最佳实践和法规，即使它没有根据自己的法律进行全面监管。

最近的一项调查并没有提出欧盟资助的旧谣言，但证明欧盟直接资助了巴勒斯坦权力机构（PA）的恐怖活动，而不是在捐赠资金的服务下向巴勒斯坦权力机构的基金会捐款。

多年来，欧盟已达到将其称为“血液责任”的程度，并驳斥了这些说法。 现在，最近的调查揭示了这一交易和支付计划，这与 21 世纪发布的主要和最具建设性的指令之一——第六反洗钱指令 (6 AMLD) 背道而驰。

虽然以色列的公众抗议引发了一些示威，政府部门尚未谴责这笔资金，但它提出了一个有趣的问题，即欧盟在自己的法律法规面前的责任，也许是在欧盟面前。以色列国？

6 AMLD，新的反洗钱 (AML) 和反恐资金 (CTF) 指令为预防这些活动制定了非常具体的稳健框架，无论这些活动是在私营部门还是公共部门进行。

6 AMLD 还规定了犯罪者的刑事责任（并且在欧盟法律史上首次被定义为犯罪者），甚至规定了向欧盟法院提起诉讼的程序和规定（ CJEU) 违反符合性和违反欧盟法律。

因此，可能会因在卢森堡（欧洲法院所在地）违反 6 AMLD 的行为而向欧盟委员会提起诉讼。 此外，以色列国是否能够发起侵权诉讼的问题，以及欧盟能够起诉直接或间接卷入公务员法庭和总部设在卢森堡。

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埃拉·罗森伯格

可以向欧盟委员会提出的案件分为以下几类：

这是欧盟历史上第一次，欧盟委员会被迫对自己提起诉讼，其他欧盟成员国也有义务提起诉讼。 这种行为的监管含义是开创性的，因为 6 AMLD 谈到了煽动者、执行者、助手和教唆者对恐怖主义融资过程的直接和个人责任。

这个烫手山芋出人意料地落入了欧盟委员会的手中，现在让乌尔苏拉·冯德莱恩和委员会的法律部门陷入战略困境。 他们应该维护欧盟法律并启动这些程序，还是应该采取选择性方法并决定根本不提起任何程序？

欧盟成员国是否会将欧盟法律视为其盟友，并提出完全相同的诉讼程序以维持其所属的经济联盟？

无论诉讼结果如何，是否会提出，问题都不是战术范围的问题，而是战略问题。 欧盟是否应该对违反其自身法律的行为负责？

此外，这引发了欧盟成员国之间的紧张关系的问题，例如为什么欧盟委员会决定对爱尔兰发出侵权诉讼（导致 300 万欧元罚款），动摇爱沙尼亚和立陶宛的金融情报部门（这导致爱沙尼亚的所有加密许可证暂时关闭，并增加了对立陶宛电子货币机构的罚款），荷兰中央银行对荷兰银行的罚款，甚至到了发布反洗钱实践的特定条件的程度在与欧盟国家联盟讨论对外贸易协定 (FTA) 时，同时促进甚至更糟的是在西岸发放恐怖资金。

在这种情况下，6 AMLD 的实施应该在欧盟机构和欧盟委员会层面进行。 欧盟委员会应该对收到资金的银行进行强化尽职调查 (EDD)，并应该考虑到在指示中出现的危险信号：地理范围 (PA)、企业类型（基金会-高风险） 、大量捐款、谁是最终客户 (UBO)、增强型 KYC 流程入职、制裁和银行筛选。

这可能是对欧盟作为经济联盟的最大考验，因为这将影响他们是继续成为欧洲联盟还是留在经济联盟层面的战略。 尽管如此，这一时刻的重要性不能被忽视，也不应该被忽视。

只有时间才能证明是否会提起诉讼，会在多大程度上提起诉讼，以及如果发现欧盟违反自己的法律，将如何追究其责任。

Ella Rosenberg 是 Armada 的欧盟法律监管顾问和联合创始人。

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原文链接：https://www.financemagnates.com/retail-fx-analysis/is-the-eu-in-breach-of-its-own-6-amld-laws/

原文作者：Ella Rosenberg

编译者/作者：wanbizu AI

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