新的比特币法可能会让萨尔瓦多陷入 FATF 的监管网络

早在 2001 年，萨尔瓦多就封存了当地货币科隆，并将其直接放入博物馆。 该国目前的货币制度受《货币一体化法》管辖。 该法使美元成为法定货币，并建立了竞争性货币制度，在该制度下，交易各方相互同意的货币是合法使用的。

该系统似乎发挥了作用。 自2001年以来，萨尔瓦多的年均通货膨胀率为2.03%，一直是拉丁美洲最低的。 25 年期抵押贷款的利率相当稳定，约为 7%。 人均 GDP 增长（以购买力平价衡量）和出口增长均高于大多数拉丁美洲国家。

这可能会破坏该国的竞争性货币制度，并为监管噩梦制定一个公式。 然后是萨尔瓦多比特币法，该法于 6 月 8 日深夜迅速通过。该法的支持者，包括总统纳伊布·布克勒 (Nayib Bukele)，声称它将在 9 月 7 日使比特币成为法定货币。

一些分析人士认为，新法律将使比特币成为一种强制招标，这不是政府想要的。 法律第 7 条规定，如果提供比特币，所有萨尔瓦多人都必须接受比特币。 该法律将摧毁萨尔瓦多的竞争性货币制度，然后剥夺那些被提供给 BTC 的人的选择。 此外，它将成为监管噩梦。

正如预期的那样，政府间金融行动特别工作组 (FATF) 将针对萨尔瓦多的企业、银行和其他金融机构，就像一条又热又湿的毯子。

FATF 是国际洗钱和恐怖主义融资监管机构。 它审查各国的反洗钱 (AML) 和反资助恐怖主义做法。 如果 FATF 确定一个国家面临金融犯罪，被标记的国家将被列入“加强监管的司法管辖区”名单，即所谓的“灰名单”或“受呼吁的司法管辖区”名单行动”，称为“黑名单”。

当一个国家被列入灰名单时，他们需要配合增加 FATF 的监控。 另一方面，当该国被列入黑名单时，FATF 会通知其所有 39 个成员国和至少 200 个附属国家加强尽职调查，并采取许多反制措施，包括制裁。

今天，有 22 名罪犯仍留在灰名单上，其中 6 名在拉丁美洲-加勒比地区。 朝鲜和伊朗是黑名单上仅有的两个国家。

从 FATF 监管的角度来看这件事，萨尔瓦多一直是一尘不染的。 如果比特币法律于 2021 年 9 月 7 日实施，这种情况即将发生变化。约翰霍普金斯大学应用经济学研究工作文件确定了多达 27 项与虚拟资产交易相关的 FATF 法规，这对于萨尔瓦多银行来说几乎是不可能的，企业及其客户遵守。

例如，FATF 要求参与虚拟资产交易的各方提供完整且充分的了解您的客户 (KYC) 信息。 它还规定虚拟资产的发送方和接收方获得有关交易、资金来源以及与交易对手关系的准确知识和信息。

BTC 交易满足这些要求的可能性几乎为零。 其他可能的危险信号会影响交易模式、将比特币兑换成法定货币以及接触犯罪活动。

如果有人想知道 FATF 是否会干预萨尔瓦多在 9 月 7 日强制招标的比特币，答案是肯定的。 美国国务院最近的所作所为可以证明这一点。 7 月 1 日，它公布了来自萨尔瓦多、危地马拉和洪都拉斯的腐败和/或不民主演员名单，这些国家被称为中美洲的北三角。

在现在被禁止进入美国的 55 名中美洲人中，有 14 名是萨尔瓦多人。 萨尔瓦多画廊由布克勒总统政府的高级成员主导，包括他的劳工部长、内阁部长、安全副部长和法律顾问。 所有这些人都被列入了越来越多的指控，例如受贿、洗钱和破坏民主。

布克尔总统有超越民主权力的历史，例如利用军队强烈影响国会法律，以及驱逐过去曾对他作出裁决的多达五名最高法院法官。 布克尔政府一致支持并迅速通过的比特币法无疑会招来更多的制裁。

该国的比特币法律也会造成许多意想不到的后果和意想不到的成本。 没有人知道将用于实施比特币法律的具体方式。 新法律的可能性和矛盾每天都在出现。

例如，在法律通过并遭到公众的愤怒后，总统纳伊布·布克勒 (Nayib Bukele) 表示，每个萨尔瓦多人将获得一次性 30 美元的补贴，以开始使用比特币。

但是，萨尔瓦多的企业、银行及其客户可以在不被注意的情况下通过金融行动特别工作组的监管网络，这一点尚令人信服。 萨尔瓦多现在最不需要的就是 FATF 的警告。

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原文链接：https://www.cryptovibes.com/blog/2021/07/13/new-bitcoin-law-might-trap-el-salvador-in-fatfs-regulatory-network/

原文作者：John Wanguba

编译者/作者：wanbizu AI

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