瑞士FINMA牌照监管范围及申请要求

瑞士与美国一样，属于联邦国家。这里实行自由经济政策，对外主张自由贸易，瑞士为许多跨国公司总部所在地，雀巢总部就设立与这里。瑞士是世界上最有影响力的经济体之一。 其政策的长期性、安全的金融体系和银行的保密体制使瑞士成为避税投资者的安全避风港。瑞士经济市场稳定且科技先进，2011年瑞士就人均财富而言为世界上最富裕的国家（包括金融及非金融资产）。因此，选择在这里注册发展，运营环境是非常优渥。

瑞士金融市场监管局FINMA成立于2009年1月1日。它的总部设于瑞士伯尔尼，是专门负责金融服务行业监管的政府机构。它的监管范围包含银行、证卷易所、保险公司、各类金融中介、证卷交易商（其中包括外汇交易商）。FINMA牌照是目前市面上最优势的牌照，比特币就持有该牌照但是由于申请时间长，难度大，因此目前部分项目方还是会选择申请时间较短的美国MSB牌照或者开曼牌照，爱沙尼亚牌照等。

瑞士金融市场监督管理局

瑞士金融市场监督管理局，Swiss Financial Markets Supervisory Authority，简称FINMA。他是是拥有独立法人的独立机构，其总部设于瑞士首都伯尔尼。它直接效命于瑞士议会，从机构上、功能上和财务上独立于瑞士的联邦中央政府和联邦财政部。

监管范围：

1、进行信贷交易(与消费者贷款或抵押贷款、保理业务、商业融资或融资租赁有关)；

2、提供与付款交易有关的服务，以他人名义进行电子转账，或发行或管理支付方式，如信用卡和旅行支票；

3、以客户自己的名义进行交易，或者以货币、货币市场工具、外汇、贵金属、商品、证券(股票、股票、价值权利)及其衍生品交易的方式进行交易；

4、资产管理；

5、持有证券或管理证券；

6、提供投资建议；

7、持有证券或管理证券；

申请流程

（1）与FINMA代表见面展示其牌照申请项目，得到初步反馈；

（2）提交申请表格（可能需要提供更多信息）；

（3）FINMA批准，决定是否发放牌照；

注：申请牌照之前要安排与FINMA的代表来展示其牌照项目（问卷-提交给FINMA银行部门的授权部门，初步评估（通常会有费用产生)和真实性调查）并且收到初期的反馈。

申请时长

一般取得瑞士营业执照的银行需要6个月；或许需要更长时间，据牌照类型，复杂性，资料完整性而定。

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本文来源：z13185100301
原文标题：瑞士FINMA牌照监管范围及申请要求

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