基于数字身份的私人钱包替代交易所账户—— 类似OKEX交易所爆雷事件的终局解

OKEX徐老板被喝茶事件是最新的交易所爆发的风险之一，但显然不是唯一。最近2年来各种交易所事件风险频发，大交易所相对好点，各种中小交易所风险更大。我们时常听到各种中心化交易所爆雷，有卷款跑路的，有强行吞币的，有不让提币的，有故意让交易出错的，各种恶意手法，洋洋大观。整体看来，相对于传统金融投资市场，币圈更显示出蛮荒大陆的血腥、粗暴和直接。从传统金融投资市场的经验来看，利用资本操纵行情这样的“作恶”是无法避免的，但其它那种直接“犯罪”式的作恶却是可以通过机制、技术和法规监管来避免发生的。区块链讲求的是一个“去中心化”抗监管，当然最终肯定也不能避免监管，但从另一个角度，纯粹技术上能否解决资本操纵以外的其它交易所作恶呢？

一种思路是去中心化交易所替代中心化交易所，例如近期在Defi热潮中崛起的UniSwap这样的AAM自动做市商。但其实AAM自动做市商有自己的问题，例如缺乏中心化信用，不利于大资金的进入和安全。算法不可能代替一切，AAM也只适合部分的交易体系。

蓝调在此设想了一种方式，就是用基于个人数字身份的私人多链钱包直接替代中心化交易所账户。什么意思呢？就是个人在中心化交易所注册后，交易直接使用个人掌握私钥的个人多链钱包，买入时临时从个人钱包授权提币，买入的币种直接进入个人钱包；卖出时同样直接从个人钱包授权提币，而卖出所获币种则同样直接进入个人钱包。也就是说，整个交易过程不使用中心化交易所的账户，因为那样实际上是持币都进入了交易所自己的账户，从而提供了交易所做恶的可能性。

蓝调相信在技术上至少上述模式在现货上使用并无技术障碍。技术上有障碍的可能是合约、期货、期权之类的交易模式，这些交易模式可能还必须使用交易所账户，道理是一样的，个人钱包的使用是必须出金入金的价值临时相等，否则你不信任交易所，交易所也不会信任你，例如10倍合约，交易所难道会同意相当于你保证金10倍的币量进入你的个人钱包？钱包私钥可是你自己掌握的，你把交易所的币都卷走了怎么办？所以蓝调的这个模式也只考虑适用现货交易，但即使限制在现货也可以规避大量的交易所作恶可能。

这个模式的前提是实现个人数字身份的普适性合规。所谓数字身份，不仅仅是我们熟悉的登记身份资料的表层KYC（Know Your Customer），而是要做到验证和确证个人身份。哲学三大终极问题——我是谁？我从哪来？我到哪去？数字身份解决的就是第一大问题“我是谁？”，无论用什么方式，数字交易前提必须实现线上虚拟身份是现实真是身份的真实映射。从目前的发展看，未来对于数字身份可能有多种解决模式，例如“银行账户+个人多链钱包”，个人钱包绑定银行账户实现实名制；再如交易所使用的公链上设置权力机关节点，对数字身份进行验证确证；还有“公链+监管链”的模式，监管专门用来验证确证个人身份。除了上述3种模式外，还有多源身份信息交叉验证等纯技术性的模式。综合来看，很快几年之内可以实现线上完善的“个人数字身份”，这就为真正的高安全性个人多链钱包奠定了基础，从而可以实现类似上述的蓝调设想。

当然，对于这个模式，现在的中心化交易所肯定不乐意。因为明显的，如果现货交易都在个人钱包间进行币种流动，交易所只做撮合，那么交易所就失去了大部分的“铸币权权力和收益”，在现货上除了手续费收入就没有什么其他收入了，不像现在，其实现货交易也只是交易所对账户上的数字进行调整，所有的币都在交易所账户上，由此交易所可以超发，可以利用币量进行其它运营。个人“伟力归于自身”的结果是交易所的能动性大幅减缩，他们自然不乐意。

不过病树前头万木春，未来的发展很难讲，蓝调设想的也未必不可能实现。毕竟，AAM做事商类型的去中心化交易所逐步会对中心化交易所构成严重挑战，而国家对于中心化交易所的监管也将逐步加强，在压力之下，未来出现以个人钱包为基础、而不是交易所账户为基础的中心化交易体系，也不足为奇，还是有可能性的，这本身，也是中心化交易所完善的一条可行路径。

就像央行数字货币DCEP，它的未来交易基础就不再是银行账户，而是个人法币数字钱包，零售支付的交易都跳开了银行账户，非常类似上述“银行账户+个人 多链钱包”的数字身份解决模式。国家法币都能做到这个程度，未来中心化交易所又有什么不可能的呢？

中心化交易所的目前运营体系，是一种对交易所项目方极为有利、而对用户极为不利的机制安排，这是因为币圈从蛮荒起步，一直缺乏监管，很长时间还缺乏竞争之下形成的格局，所有交易所心照不宣遵循这套交易模式，因为可能最大程度实现交易所利益。但事物哪有一成不变的呢？今日的理所应当，就是未来的原罪和违法。也许，未来蓝调的设想就是中心化交易所改革的一部分呢？

以上就是蓝调对于是否可以个人多链钱包替代交易所账户以减少中心化交易所作恶能力的相关思考。一家之言，仅供参考。

站在未来看现在，蓝调与你一起感受时代之风！

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编译者/作者：蓝调99

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