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DeFi的蜕变:深度解析HecoYearnFinance的运作机制与特性

2021-01-30 卧龙吟 来源:区块链网络

1月29日,特斯拉CEO埃隆·马斯克点名比特币?,比特币短线暴涨达到两周以来的最高点。与此同时,衡量DeFi发展最重要的指标——总锁仓量达到了296.2亿美元,在2021年不到一个月涨幅超过40%。

DeFi卷土重来,除了受整个加密货币市场情绪带动,另外一个重要引擎来自于主流CEX平台不断参与到DeFi领域,其中发展最为迅猛的当属火币生态链Heco。短短38天,不管是在锁仓量、交易量等数据上,还是生态建设的丰富度以及对开发者的支持力度,各方面表现都非常亮眼。

可以预见DeFi将迎来再度爆发,在新的发展阶段,市场对于加密资产投资及托管的需求也将更加强烈。首个基于Heco的DeFi共享聚合协议Heco YearnFinance应运而生。

本文将从各方面介绍Heco YearnFinance:

为什么需要Heco YearnFinance

Heco YearnFinance的运作机制是怎样的

Heco YearnFinance有哪些优势

Heco YearnFinance未来发展规划

为什么需要Heco YearnFinance?

2020年,人们对DeFi的兴趣激增到了戏剧性的高度,锁定在智能合约中的资金价值不断突破新高,在各交易所的交易价格也疯狂波动。但繁荣的背后却暴露出诸多问题。首先伴随以太坊生态壮大,网络严重拥堵、Gas费高昂,用户体验差;基于不同“孤岛”公链开发的应用,各资产之间始终无法自由流转、互联互通。另外,DeFi流动性挖矿等玩法虽然火爆,但对于普通用户来说参与门槛较高,这严重阻碍了DeFi的纵深发展。

伴随着DeFi与CeFi的不断融合,DeFi发展迎来了下半场。除了以太坊存量玩家,非以太资产更是成为DeFi市场最大的增量源。其中引人注目的就是火币生态链Heco,它正以超乎预期的发展速度带动DeFi行业的发展,目前的Heco正处于红利期,这对于普通用户而言,既是机遇,更是挑战。

如何才能帮助普通用户入局呢?

首先,基于Heco打造连接中心化市场和DeFi市场的桥梁,实现资产跨链互通;

其次基于Heco打造收益聚合器,帮助用户取得更好的收益。

Heco YearnFinance的运作机制是怎样的

Heco YearnFinance是基于Heco的首个DeFi共享聚合协议。Heco YearnFinance将多个DeFi产品和DeFi应用程序融入到一个平台中,并聚合Heco YearnVaults、Heco YearnSwap、 Heco YearnNFT,形成全品类的DeFi金融理财平台,为DeFi生态提供更大的金融流动性,为用户提供便捷高效高收益的投资方案,助力DeFi健康稳定发展。主要有两大创新机制:

机枪池(Heco YearnVaults)

DeFi机枪池与传统机枪池类似,在流动性挖矿过程中,DeFi机枪池会根据实时挖矿收益的高低,将资金切换至更高收益的DeFi项目中进行流动性挖矿,为投资者提供更高的挖矿收益,其本质上就是一种通过智能调度达到最优收益的策略矿池。简单而言就是一个包含实现资产收益最大化策略的资金池。在对有较高的操作门槛的DeFi应用,以及产品过多资金过于分散导致的用户筛选难度,机枪池在其中扮演者不容忽视的重要角色。

在以太坊DeFi机枪池领域,典型代表是Yearn.Finance,而Heco YearnFinance则更加升级强化,首先基于火币生态链Heco,性能全面提升:延时低、高并发,3秒出块,TPS可达500+,保障交易高效稳定;交易成本更低:相比较于以太坊的共识算法EthAsh,火币生态链具有更低的出块成本。

同时Heco YearnFinance结合了市场需求以及火币生态链Heco的发展特点,为普通用户提供多种收益聚合机枪池解决方案,比如提供支持USDT、DAI等多种稳定币理财,以及包括LP在內的DeFi理财产品,然后通过不同的策略风格,帮助散户及小资金玩家进行资产筛选和配置,并将资金自动分配至目前收益最高的协议下,以帮助用户实现收益最大化。

Heco YearnFinance的机枪池不仅仅能够通过实时切换增大用户的收益,还通过精选高收益DeFi项目,实时调整头寸;同时推出每小时复利的规则,有效的利用资金,确保在风险可控范围内最大程度地提高投资回报率。对于资金和收益用户可随时赎回,真正做到自己的资金自己掌控。

Heco YearnSwap

部署在Heco之上的Heco YearnSwap,将实现三个创新功能包括:

减轻无常损失

保持单个代币的敞口

20倍的流动性放大

上述几个方面都是传统以太坊DEX常面临的痛点,尤其是对流动性提供商来说,这个无常损失一直是一个头痛问题。Heco YearnSwap减轻无常损失的核心是采用动态池的模式,打破传统AMM,引入了预言机喂价AMM,通过预言机提供最新价格,并根据最新价格更新代币池的比重。由此AMM两边代币价值不用相等,也就是A代币数量*A价格不必等于B代币数量*B价格,把套利机会用预言机给磨平了。

如果提供流动性必然产生无常损失,还有一个最极致的解决办法:提供单个代币的流动性,用户既不用担心其代币会减少,也可以获得提供流动性带来的收益。这是Heco YearnSwap的最大特色之一:可以提供单个代币的流动性

Heco YearnSwap交易层面如何放大流动性减少滑点?如果流动池足够大,滑点数量必然变小,而目前的Uniswap对于大部分资产来说,滑点都很不友好,大额兑换更是无法忍受。

Heco YearnSwap借鉴了Curve,引入stable curve机制。?Heco YearnSwap的曲线将介于Curve和Uniswap之间,代数公式上介于X*Y=K和X+Y=K之间。利用更平滑的曲线,去减少滑点。也就是比Uniswap同样流动性下放大20倍。

除上述以外,Heco YearnSwap还有一个核心的特色,即双重挖矿。所谓的双重挖矿是指流动性做市(AMM)挖矿和交易挖矿。也就是说,用户获得生态币的方式有两种:一是质押Heco YearnSwap支持的资产、成为流动性做市的贡献者;二是参与交易、贡献交易量。

生态币挖矿开启后,手续费收入将用于两部分:一是回购生态币并销毁;二是购买HT、ETH等资产空投给流动性挖矿用户。

Heco YearnFinance有哪些优势

流动性高

Heco YearnFinance支持Heco所有代币、主流币等质押挖矿,不仅实现流动性挖矿、单币挖矿,还能实现交易即挖矿,大大提升用户提供流动性的积极性。

用户操作便捷

Heco YearnVaults机枪池机制会根据实时挖矿收益的高低,将资金切换至更高收益的DeFi项目中进行流动性挖矿,省时省力、安全便捷。

用户收益高

Heco YearnFinance用户不仅可以通过质押获益、生态币奖励、投资获利。同时Heco YearnFinance能帮用户最大化利用资产,用户无需主动进行资金管理,也无需承受资产波动性敞口即可获得较高的收益汇报。加上Heco YearnFinance与Heco生态内多个项目深度合作,收益模型和产品形式更为丰富,机枪池年化收益预计30%以上。

基于Heco高性能,更低手续费

Heco YearnFinance基于火币生态链Heco,交易速度更快、效率更高,手续费更低,操作成本更低;智能合约与链上智能监控,为投资者自动选择收益更高的投资标的,并提高Gas使用效率。

专业团队护航

Heco YearnFinance核心团队绝大部分来自知名企业,在区块链智能合约开发及金融系统开发领域具有多年经验,从产品设计到技术开发,充分保障用户体验和资产安全。

Heco YearnFinance发展路线

Heco YearnFinance除了自主开发产品,将与Heco生态内多个项目深度合作,引进更多ETH生态的DeFi项目,丰富平台收益模型和产品形式,实现DeFi生态最大的流动性共用平台。

Step1:基于火币生态链Heco部署Heco YearnFinance V1版,发行母子双币,开放无损矿池和Staking矿池;核心产品Heco YearnSwap实现交易功能,允许任何能够访问互联网、火币生态链钱包和HT的人以无许可的方式无缝交换资产。

Step2:待火币生态链Heco借贷协议等生态完善后,部署Heco YearnFinance V2版,开放机枪池策略,通过智能调度为投资者提供更高效的收益。

Step3Dao阶段,社区全自治,完善投票机制,生态币持有用户享受权益分红。

Step4全面覆盖DeFi各类项目,实现生态繁荣。

总结:

Heco YearnFinance从DeFi浪潮中应运而生,致力于解决行业需求和用户痛点,真正为DeFi的发展做贡献。同时Heco YearnFinance已成功切入Heco生态空白领域,成为火币生态中的基建项目,与Heco共同成长,共赴辉煌。而对于普通投资者来说,项目早期的红利也是一次通往DeFi财富的机会。

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编译者/作者:卧龙吟

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