一文带你深入了解稳定币无损挖矿，盘点收益机会

白泽研究院是近期凝聚起来的新力量，重点参与布局了Solana、BSC、Heco、ETH、OKChain的各类DeFi挖矿和空投项目，对HSC、Avalanche等新链进行重点研究，以及参与各类优质新项目的投资研究。并于近期开办了《每日三分钟》专栏笔记，对各个板块进行分析，让投资者以更少的时间了解和抓住更多的机会。

大家好，这里是白泽研究院。

新的一周到来，上一周公众号收到了大家发来的很多需要的内容，所以本周的重点偏向于对区块链行业内的专业知识、名词进行白话解读，例如无损挖矿、以太坊二层L2、DAO治理、NFT概念、近期的空投盗币等。不过也还会附上一些可以预见的机会汇总的。

今天来带大家聊一聊，稳定币的无损挖矿，盘点一下近期的收益机会。

稳定币

在如今的区块链世界里，稳定币已获得了爆炸性的使用，它们的广泛应用始于中心化交易所之间的交易与转账。从那时起，稳定币就作为生态系统中的重要因素进入了DeFi。

对我们来说，目前最广泛使用的可能是USDT、USDC或DAI。USDC和USDT使用中心化抵押品来维持与美元的挂钩。这些稳定币发行的每1个代币都会有价值1美元的资产作为抵押。

目前USDT流通量为629.5亿枚。5月USDT新印钞110亿枚，新销毁6129枚，共计净印钞110亿枚。发行的USDT流入5家交易所，共计金额68亿。

而稳定币供应的快速增长，背后其实有非常多的原因：

1.在不使用本国货币的情况下，从波动性的风险资产转换成稳定币资产；

2.在不承担风险的情况下跨中心化交易所移动资产；

3.借贷和杠杆抵押；

4.用于去中心化借贷、交易所、衍生品等，使用稳定币可消除波动性代币的风险，但由于风险较低，通常会带来较低的收益；

5.用作支付工资或外汇工具。.

对于我个人而言，作为一个加密货币的土著族，每当有行情上的风险时，我会转为稳定币，而不是国家的货币。一方面我可以将稳定币作为铲子去挖DeFi项目的代币，另一方面也相当于闲置资金，当有行情中的机会时，我可以及时抓住。

稳定币的无损挖矿

在加密资产转为稳定币的过程中，在闲置的同时，稳定币经常受到通货膨胀和费用的影响。为了抵消这些影响，投资者可以选择将闲置资产投入使用，提供服务或承担风险以换取收益，这样的方式就是稳定币的无损挖矿。毕竟如果使用稳定币的本位，那么挖矿产生的收益都是白嫖，在保证项目安全的前提下，我们的本金是没有损失的。同样的，其他币种的无损挖矿也是一样的概念，只要学会换一种角度去思考问题，使用币本位的逻辑去玩币圈。

在DeFi中，这些收益目前相对于传统投资而言是较高的。然而，这同时也伴随着一些风险，例如：

1.潜在的1:1锚定损失； 智能合约攻击风险（包括经济/协议设计攻击）；

2.收益率波动性：APR在存入资产后会迅速发生变化；

3.流动性不足：奖励代币的高波动性、无法从高利用率池中借款、无法从高利用率池中提取大额头寸、退出头寸的高滑点；

4.Gas费用：高昂的gas费用会产生磨损，并限制流动性提供者和用户的行为；

所以，找到一个适合于自己的DeFi是很重要的，安全方面也需谨慎考虑。

APY和APR

APR和APY是被广泛用于衡量DeFi回报的指标。

APR表示的是将资产放进一个DeFi池子中挖矿的收益，并不会对你的收益进行复利。

APY表示的是将资产放进一个DeFi池子进行挖矿，挖矿的收益会被自动复投，收益变成本金仅需去挖矿。

每日复利时，收益40%的APR就变成了49%的APY，400%的APR就变成了5242%的APY。这就是复利的力量，在像DeFi这样的高利率环境中尤其普遍。

下表显示假设我们投资100万美元，以50%的APR获取收益，以及认领每天的奖励来进行复利的可能回报。

收益机会

在这里白泽研究院就不推荐ETH上的项目了，操作的手续费是真的高，就怕收益抵不过手续费，入不敷出。这里只盘点相对来说手续费较低、链上活跃人数较多的公链，例如BSC和Heco。

Heco：

BSC：

留言你需要获取内容的板块，将逐一在下周进行板块汇总，并在币乎同步更新。

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编译者/作者：黑米男神

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