德国将监控加密货币交易

德国计划引入新法规，旨在监控涉及至少一个支付服务提供商 (VASP) 的任何加密货币交易的双方的个人数据。 这包括为客户保管加密资产的中心化交易所和其他服务。

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德国成为第一个全面实施FATF旅行规则的欧盟国家

FATF 旅行规则要求服务提供商记录通过其平台进行的所有交易的发起者和接收者的身份。 如果涉及两个或多个 VASP，则它们必须相互共享此敏感数据。

尽管 FATF 的旅行规则只是一套指南，没有法律效力，但各国政府在打击走私、恐怖主义融资和洗钱活动中都认真对待 FATF 的建议。 大多数司法管辖区至少已实施了部分指导方针。

在欧盟，反洗钱指令（AMLD5）部分实施了该指南，该指令要求 VASP 对所有客户进行 KYC / AML 检查。 德国财政部计划通过立法，几乎完全实施该规则。

Bitkom 是德国领先的数字化智囊团之一，批评该部草率实施该规则的计划。 他说，德国面临加密货币行业发展全面中断的危险。 在 Bitkom 看来，如果这些指令得到实施，德国可能会失去其在区块链和金融领域的国际领先地位。

财政部认为自助钱包“有风险”

Bitkom 进一步批评说，该提案预设了 VASP 记录个人数据的义务，即使交易中涉及自助加密钱包。 根据财政部的说法，将加密货币从 VASP 转移到自助钱包可能是非法活动的一个指标。 该部似乎认为将加密货币存储在证券交易所而不是钱包中是正常的。 恰恰相反。

他们担心这种钱包在某种程度上更具风险，当然是有道理的。 每当有人提取现金时，与将现金存入银行账户时相比，从事非法活动的风险更大。 问题是如何管理这种风险，但为每张钞票配备 GPS 传感器以跟踪其确切位置肯定不是常识性的解决方案。

目前尚不清楚 VASP 应如何履行其识别自助钱包所有者的义务。 此外，由于财政部长奥拉夫·舒尔茨 (Olaf Scholz) 拥有自己实施反洗钱指令的立法权，因此任何德国议会都没有讨论这一有争议的法案。 完成后，VASP 有两个月的时间来遵守新指令。

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本文所有内容仅供参考，绝不作为投资建议。 投资加密货币、商品和股票风险很大，可能导致资本损失。

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原文作者：Jakub Zima

编译者/作者：wanbizu AI

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