行走笔记：二宝，924通知解读（上篇）

今天这篇笔记来自二宝（微信：宝二爷郭宏才）9月24日的视频笔记。是对924十部委通知的个人解读。对于一些可能会变*的词语，做了一些谐音处理，是有意打的错别字。

有人总在讲，为什么总是输出二宝的观点，他之前割我们割得还不够吗？但你如果认真听和读了他这几次的直播或笔记，相信这次会从容很多。另外，现在这个时间窗口下，还愿意继续站出来说两句，在内容平台上更更文的又有多少呢？所以且读且珍惜。

以下，Enjoy：

今天是2021年9月24日，《关于进一步防范和处置虚拟HB交易炒作风险的通知》相信大家都看过了。发通知的时间是24号下午五点。一共是十部委，应该是开了好几天的会，终于定下来了。该到的一定会到。只会迟到，不会不到。

我们盼这个已经盼了很久了。笔圈的人估计也都在等。一直有声音中国要去比特币化。中国的B圈的人，基本上能出国的已经出国了，出不了国的也正在办移民。但还有很多人是离不了国的。那在国内进B圈和炒笔已经是风险很高的行业。

2013年12月5号发了第一个通知《防范比特币风险》，2017年9月4号发了防范1CO风险的通知，这次是第三次。我上次和大家讲过一个段子。（ ）如果没有JG，就没有笔圈技术的突飞猛进。

原来的加密HB交易都是在中心化交易所的，大家手里的token都是托管在中心化交易所的，大家基本上不用钱包的。但自从一次一次的政策和通知之后，致使笔圈的码农、程序员们开始想方设法的绕开JG，用新的技术实现。尤其是如果没有JG，数字钱包是不可能普及的。包括Defi，Uniswap、Compound、Curve等等去中心化平台，包括NFT的出现，技术的迭代简直是日新月异，我都有点跟不上节奏了。

我是活在了以前潮比特币的时代，但新的时代已经开始各种技术创新了。

各位朋友可以自己下载看一下这个通知。我一直觉得JG是好事情。你要知道，中国不像美国。美国没人敢做数字HB诈骗、CX、非法JZ，在线菠菜等类型的东西，创业者都不去碰这些非法的东西。因为一旦被逮住就是重罪。美国的监狱不是开玩笑的，执法也是全球执法。

我在美国观察到的现象是，以硅谷为例，做的都是数字HB的各种创新、全球化，以技术创新为主。但在中国却一直有一个行业存在，就是地下产业。包括但不仅限于在线菠菜、非法JZ，诈骗、CX、喜钱等违法行为。

所以这次的通知主要针对的是数字HB、虚拟HB交易炒作活动。它扰乱了整个经济秩序，掺杂着很多违法行为。严重危害人们群众的财产安全。简单说，有很多大家看不到的人，进入笔圈后，被一些非法的CX币骗。尤其是一些小交易所，还上架了这些CX币。致使很多的CX币在中国泛滥。

我们经常开玩笑说：原来崩盘的时间是3、6、9个月，现在的CX币是三个星期就可以崩盘。拿你三个星期的钱就跑了。各位一定要小心。尤其是在三、四、五线城市，有很多这样假的数字HB的出现。

实在是防不胜防。连一个村、乡、镇都出现了很多的CX币和活动场所。而且这种项目非常隐蔽，创始人你都找不到。最后的结果就像2019年破获的PlushToken一样，一共几百亿都会被没收的。所有的人因为都是CX，非法行为，都有依据，非法资产是要被没收充公的。

我给大家解读下通知主要讲了哪些事情。

第一条是明确虚拟HB的本质属性。这里比上次多了一个泰达币，就是USDT。不得不说，USDT是目前世界第一的稳定币，主要的用户就是中国人。因为中国不允许RMB交易数字HB。所以中国的交易所出海以后，普遍都是用USDT和比特币作为交易对。所以造成了这次泰达币被点名，还不仅限于泰达币，现在市场上的稳定币有几十种。

美国是给予了泰达币绿灯，而且不仅是泰达币，只要以美元为锚定的稳定币都给予了一定的支持。之前我们以为泰达币会被美国政府封杀，结果只罚了5000万美金，象征性的罚罚。之后泰达币的总量继续增加。

第一条里重点点到的是比特币、以太币和泰达币，但还有一个“等”字。数字HB非常多，可以分两种。一种是真正的数字HB，一种是CX币。主要的行情网站和主流交易所，我认为以已经在美国上市的Coinbase交易所上认可的币，可以称为靠谱的。除此之外平台上的都尽量不要购买，风险比较大，还没有经过时间的验证。

但这里没有说明，个人炒币是否违法。第一条的重点是说明数字HB不是法币，在中国是不被认可的。虽然在有些国家可以玩，在欧美是合法的，正常交税就可以了。但作为中国的纳税人，长期居住在中国，根本就没有把数字HB当成征税的目标。这对笔圈是好事也不是好事。

不征税，数字HB交易不具备法偿性，不应也不能在市场上做流通。我听说有一些做外贸生意的人已经开始用各种美元的稳定币做外贸的结汇，而且量越来越大，造成中国的外汇流失。这其中包括了外汇中会有喜钱的风险。

第二条以前没有定性，这次定了性。和数字HB相关的一切活动都是非法活动。这一点基本就在中国把币圈否了。比如你用RMB兑换USDT，是涉嫌了法定货币和虚拟HB的兑换业务。包括虚拟HB之间的兑换业务，比如用BTC兑换USDT也属于违法的。包括交易所和交易所的IDO，帮项目方募资、融资的也属于非法。包括衍生品、经营期货的，融资融券、杠杆、合约都属于非法活动，一律严格禁止。

定了这样的调之后，我是不知道中国的交易所还怎么经营。中国交易所从业人员至少10万人，ALL IN的从业人员。那中国交易所的人员如果不做中国的业务，只做海外业务合法不合法？通知上没写。但写的是针对中国人去做是违法的，会对构成犯罪的依法追究刑事责任。

那会有人说，中国的交易所已经搬到了新加坡、美国、马耳他，创始人都不在中国了。那这些境外的交易所怎么办？但有很多交易所的员工确实还在中国都是打工的，做外包业务的，比如客服、技术的外包。

中国的笔圈是个很大的行业。全世界领先的交易所都是中国人做的。但这次这些业务说得很清楚了，不允许中国人参与了。

第三条就更明确了。境外交易所通过各种途径向我国居民提供虚拟HB服务同样属于非法行为。这就更明确了。我就不点名了，中国所有交易所都出海了，都属于境外虚拟HB交易所，它们通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。这条厉害。

为什么我当时要选择离开中国到海外继续交易数字HB，就是因为我们提前预知了这一点。在美国交易比特币是合法的，在中国迟早要违法。现在已经定性了是违法的。

但作为老百姓持币，这里没有说。但提供交易服务的交易所一定是违法的。13年的125通知就提到了，普通民众要自担风险。但在这次通知中明确了，作为交易所，给中国用户提供服务的就属于非法。

中国的交易所基本结构都是海外设一个空壳公司，具体业务是做得国内业务，具体的技术也是中国人做的，但一般都是成立外包公司。这一条写清楚了，哪怕是外包公司，提供营销宣传、支付结算、技术支持等服务的法人、非法人组织和自然人依法追究相关责任。所以在国内做交易所相关业务的人，你们都违法了。

中国的交易所或者是裁员，或者是很多人离职。如果不离职继续提供服务，那就要依法追究相关责任了。

我要加一句，我为什么要给大家做深入解读呢？好多人会觉得不可能，法不责众。首先中国做交易所的有10万人了，做营销宣传的人就更多了。但如果落到你头上的时候，这份文件就可以治你的罪。不要有侥幸心理。

我们是在这份文件之前，2018年就不做这个业务了，早就离开了这个行业，退休了。那个时候还是玩就玩吧，，出国玩就行。现在已经明确说了，玩就是违法。只要在中国提供交易所相关业务给别人就是违法。

很多人觉得这里没有提钱包，钱包是否违法？我是知道中国做钱包的公司也早就出海了。创始人也出海了。做钱包虽然不掌握用户的资金，但在钱包里是不是有去中心化交易所和Defi呢？那也是提供了违法业务了。

光我认识的做钱包的十几、二十个，做交易所的有几百个。文件出来，后面这些人就要一刀切了。

我去解读，只是因为我还关心这个行业。都是曾经的朋友，都是互联网圈转过来创业的人，我给你们提个醒。

第四条参与虚拟HB投资、交易活动存在法律风险，自然人投资虚拟HB和相关衍生品违背公序良俗的，相关民事法律行为无效。也就是说如果你炒B亏了，想要起诉对方是无效的。由此引发的损失由其自行承担。如果炒B亏了钱了，或者玩CX笔被骗了，引发的损失是自己承担。不要说国家没有提醒你。

以前我们经常认为普通人炒币是没事的，这次就明确说了，有事。

一条条解读下来吓人啊，字里行间都在说明，同志们拜拜了，以后炒笔就出国见吧。你得长期拿着海外长期居住的绿卡不是出国旅游签证就行的。旅游签证依然是中国纳税居民。只有获得了海外绿卡以后，长期居留在海外的华侨不在这个范围之内。只要是14亿人以内，还拿着中国护照，还在中国居住并且纳税的就在范围之内。

我要提醒做交易所的朋友们，你们不要再雇佣中国员工了，别再害人家了。雇海外的人没问题，海外合法的牌照该拿的拿。也不要给中国人提供服务了，违法的。一定不要允许中国的IP访问，甚至不要允许中国人注册交易所账号。在整车不明朗之前，不允许中国KYC认证的人去炒币。该清退的清退，该退币的退币。

这里肯定会出问题。因为有些交易所里的资产肯定是不够用户提笔的。很多交易所不是不给用户前，是没有。它亏空了。这里的问题各位一定要小心，确保你的笔能提得出来。

这个通知下来，下一步政策是什么我也不知道。。但如果下一步政策如果是关交易所，，你要确保自己的币能提出来。如果提不出来就完犊子了。我不建议你们有侥幸心理，还是尽量把币提出来。

我从13年进入币圈，就一直提倡大家用钱包。到后来有很多交易所倒闭，就建议大家尽快把笔提出来。但很多人懒，觉得没事，尤其是大交易所。但你试过吗？

这是一场资产转移运动，从中心化交易所去钱包的过程是一场提币运动。我很早就发起了提币运动，你们不听。

有人会说我前不多，就放交易所里没事。随便你。到时候提不出来别怨我没提醒过。我不针对任何交易所，只是觉得所有中心化交易所都特别不靠谱。包括那些号称有审计的中心化交易所，就像Coinbase我也觉得你不要往里面放。玩就玩去中心化的钱包，不要进来炒。

笔你就放在那。将来就当个收藏品，给你儿子、孙子玩的。别指望这个发大财。在笔圈就是少数人赚钱，大部分人都亏钱。

在2020年有过统计，中心化交易所加在一起赚了几千亿美金。那都谁的钱？手续费、上币费，包括交易所还发行自己的代币。钱从哪里来的？不就是你们买的单吗。

我微信上有十万好友，都是笔圈进来的，大家天天玩的就是这点事。但我从2018年让大家把房卖了，当时房价还高变成笔是多么划算的投资。结果你的房子现在还降价了，笔还涨了十倍。你不听。当时我说，你们要长期玩币，并且把它当成终身事业的人，尽量不要在中国玩。尽量能移民的移民，能出国的出国，别给祖国添乱。别给JG层添乱，天天搞猫捉老鼠的游戏没必要。

就像中国关掉yellow王战一样，中国交易所全部关掉，笔圈也别开会了。

以上是本期笔记的全部内容。笔记全部内容只是对讲者原意的忠实还原，不代表行走本人观点。行走也不会对任何项目做推荐、背书和宣传。

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编译者/作者：行走

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