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芒格思维:学会抵制诱惑,做理智的投资者

2019-12-30 韩大楠 来源:区块链网络

文/韩大楠

巴菲特曾说:“即便是那些我自认小有所成的领域也都已经让我不胜其烦,我如何还能在原本就不了解的行业投入资本?”用更为通俗的观念来理解,伯克希尔坚信“隔行如隔山”的道理,它不去插手不熟悉的项目,即便是外界一致看好的事物也不会为之所动。

2008年世界金融危机爆发,有人开始研究电子加密货币体系。其中有位自称“中本聪”的人提出了“比特币概念”,大意是在一个去中心化的支付系统中,各网络节点的交易者在分布式数据库的帮助下完成价值转换。在这个错综复杂的体系里,比特币的安全性和保值得到了强化,不少投资者因此从中捕捉到了新的商机。

不过,在最初面世的一段时间里比特币依然保持着“不温不火”的状态。美国人拉斯洛·海涅茨是第一个用比特币购买实物的人,他走进快餐店要了两份比萨,然后在结账时支付了10000个比特币。

根据历史记录,海涅茨使用这10000个比特币的时间是2010年5月22日,当时的计算规则是“1比特币换0.3美分”。截止2018年5月10日晚23点36分,1比特币的价格约为9334.88美元,约合人民币59564.94元。换而言之,海涅茨吃下了两块天价比萨,假如当年他没有喜滋滋地用那些比特币来付费,那么现在他早已是身价接近一亿美元的富翁。

海涅茨的遭遇绝非孤案,比特币刚刚问世时很多人都参与过该项目的转卖。不过绝大多数人都没有意识到电子加密货币的发展潜力,他们像对待超市奖券一样对待比特币,只要有买主表达了求购意向,他们就乐意坐下来小聊几句。

事实上当比特币现象发生时,伯克希尔公司也听到了一些风声,不过对这个陌生的项目巴菲特和芒格等人表示并不感冒。芒格简单地回顾了一下自己和巴菲特聊起比特币的场景,当时有媒体报道了有关中本聪和电子加密货币体系的结算方式,巴菲特也颇感兴趣。

芒格问:“你觉得这个项目怎么样?”

“我还没有完全弄明白这套货币体系的游戏规则,好像很复杂的样子,”巴菲特回答:“但是我不能确定它是否值得我去研究和思考。”

芒格同意这个看法,他说道:“或许这是一个不错的商机,但不是唯一的商机。”

芒格的观点让巴菲特打消了疑虑,他放下了手中的报纸,将注意力转移到另一个投资项目中去。接下来的几个月里,有不少人都向伯克希尔公司介绍了有关比特币投资的事情,但巴菲特不为所动。他说道:“我和查理早已就这件事达成过共识,到了这个年龄,我们需要在自己熟悉的业务上再接再厉,而不是贸然尝试那些过于繁复的内容。”

不过,对于这个说法依然有很多人难以接受,有人告诉巴菲特:“有关叫巴里·希尔伯特的倒霉鬼就是在这个项目上发了大财的——过去大家都嘲笑他是个疯子,但现在所有人都围着他转,说他是大神!他在比特币只卖350美元的时候果断出手买下5万个比特币,轻轻松松就过上了亿万富翁的日子……”

“奇遇是不可复制的,”巴菲特回答:“不是所有人都能交上这样的好运,代我祝贺希尔伯特先生。”

芒格也说道:“这套货币体系比我们看到的复杂得多,如果只关注币值的升降,那么危机也就来临了。”

就这样,一批又一批的来访者被拒绝在外,伯克希尔也没有对比特币进行投资。事实证明比特币在经历了快速的膨胀期之后趋于稳定,很多投资者都没有收获预期的回报,相反有很多人被套牢了资金。更为糟糕的是,比特币交易对环境平台的要求较多,特定情形下实体货币的优势也不言而喻。2018年2月,韩国釜山出现了一起“炒币者自杀”案件,主角是20多岁的大学生,当时他花费2000万韩元(约人民币11.8万元)投资比特币,在经历了10倍的增值后,该虚拟货币一路看跌,这位年纪轻轻的投资人因此输得血本无归,于是匆匆结束了自己的生命。

写在后面

以上,就是《芒格思维:学会抵制诱惑,做理智的投资者》

文章参考:百度百科、CSDN、豆瓣、知乎

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编译者/作者:韩大楠

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