FATF表示美国“大为遵守”虚拟货币建议

金融行动工作组（FATF）已将美国修订后的标准（通过数字资产防止洗钱和恐怖分子融资（AML / CTF））评为“基本合规”。

政府间标准小组于周二发布了对美国遵守其银行业规则的评估，评估了有关数字资产和其他领域的法律法规。

但这并不是说美国完全符合当前的“新技术”标准，该标准被FATF称为“建议15”。 FATF全球金融犯罪网络中最强大的成员仍然存在“较小的缺陷”。

例如，在美国注册的货币服务企业只需要保留详细记录，即可记录金额为3,000美元或更高的交易。这比FATF要求的尽职调查触发器高出三倍，而且在看门狗看来，这可能会让坏演员溜走。

FATF写道：“较低的ML / TF风险并未明确支持这一较高的门槛。”

根据FATF的说法，美国监管机构对可转换虚拟货币（CVC）业务的调查也滞后。他们的策略“没有具体确定高风险的虚拟资产服务提供商（VASP）”，这使得他们对大量交易所和对等网络的“各种”检查不够充分。

FATF写道：“因此，目前的方法是否充分关注风险尚不完全清楚，尤其是自2014年以来，仅对所有注册CVC提供者中的30％进行了检查。”

立法上的空白也可能使极为特殊的VASP活动逃避侦查和执行。显然，在美国注册的VASP仅与非美国人进行业务往来，因此不受现行法律的约束。

尽管如此，FATF还是对美国监管机构最近在虚拟资产领域所做的努力表示赞赏，特别是金融犯罪执法网（Financial Crimes Enforcement Network）在2019年5月发布的CVC活动指导文件。

FATF发现，美国仍然“很大程度上符合”建议15。

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原文链接：https://www.coindesk.com/fatf-says-us-largely-compliant-with-virtual-currency-recommendations

原文作者：Danny Nelson

编译者/作者：wanbizu AI

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