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什么是YFI(Yearn.finance)一文了解真正的YFI

2020-09-17 搜狐区块链 来源:区块链网络

YFI它到底是做什么的?

在过去的几个月中,DeFi世界经历了巨大的增长。 提供许多服务(例如DeFi项目)的贷方开始吸引越来越多的用户。 Yearn.finance也正是为该受众群体服务的。 因为Yearn.finance用户可以通过使用该产品来更有效地使用DeFi网络。 原因是yearn.finance会自动告诉您将从哪个项目中获得多少收入,将为哪个项目收取多少交易费。 这样,当投资者想要利用Aave贷款或Maker Dai Savings Rate服务时,可以最有效地做到这一点。

这几天YFI爆拉涨得太猛,甚至出现了1YFI=1BTC的说法,那么这个神币YFI就是什么个什么样的项目呢,今天这篇文章从多角度来说清楚什么是YFI。

1、基本情况

YFI 全称 yearn.finance

发行时间 2020年7月18日

总发行量:3万(重点)

发行价格:34$

yearn是项目名称,YFI是项目代币名称。整个项目没有任何预挖、预售、没有团队分配、没有机构融资,整个项目干净的就像是比特币。也正因如此,现在有人把YFI称为Defi界的比特币

不仅如此,yearn和其他Defi项目最大的不同在于,系统做到了“自动化”。我们都知道现在ETH上面的Defi随便操作一下,矿工费都非常可怕,甚至有很多人称:“如果你的参与资产没有50个ETH,就不要参与Defi挖矿了,最后利润可能无法覆盖手续费。”

yearn的系统可以解决两个痛点:

1,解决流动性挖矿的复制性

在Defi项目挖矿的过程当中,其实我们非常纠结的问题是,挖哪个币种价格会更高一些。如果刚好选了一个相对低收益的池子,你大概需要考虑换一个池子挖。这个摩擦的手续费极高,对用户很不友好。

而yearn可以自动的识别哪个池子的收益最高,然后自动将你的资产分配到这个池子挖矿,将收益最大化。整个过程是自动化的,所以用户无需承担认知成本和手续费成本。

2,为小矿工优化gas费用

前面说到过,低于50ETH资产的规模,就不要参与这种挖矿活动了。但是yearn解决了这个痛点,即使在以太坊交易费用达到 100 gwei 的情况下,用户在yearn充值和提现也能被控制在 2 美元左右。这样就可以让更多的用户加入项目挖矿,获得收益。

2, 三个核心

yearn系统有三个核心,它和我们现在常见的defi项目,兑换、做市、抵押有一定的区别(升级)。

yearn的三个核心分别为:

yVaults(保险库)

Controller(控制人)

Strategies(策略)

了解了这三个核心,就了解了yearn的运作原理。

a) yVaults(保险库)

保险库,简单来讲,就是管理项目流动资产的一个地方。比如,用户的USDT,就汇入到yUSDT;MKR就汇入到yMKR等等,以此类推。

而每一种资产保险库的背后,都由一个Controller(控制人)管理。

b)Controller(控制器)

前面说过,yearn系统帮助用户实现自动收益最大化的挖矿,核心就在于控制器对资产的处理。Controller(控制器)有权访问保险库的资金,使用这些资产来参与Defi流动性挖矿。而如何选择最大化收益的策略,这就要涉及到另外一个核心:Strategies(策略)

c)Strategies(策略)

提到策略,我们通常会想到量化交易,量化交易的策略相对复制,包括如何制定盈利、亏损等策略。而yearn的流动性挖矿的策略相对简单,策略的目的非常简单:让资产收益最大化!

又因为yearn内置的控制器和策略,所以用户无需手动调用合约,这就出现一个非常理想的结果:用户选择yearn,可以在最低损耗的情况下,让资产收益最大化。

yearn内置默认策略,同时,yearn也接受用户提供的策略,如果用户提供的策略可以让收益最大化,提供策略的用户还可以获得代币奖励。

最后,yearn不会将你的资产兑换成其他币种,比如你在充值的时候是USDT,为了收益最大化,yearn可能会将你的资产放到USDC池子挖矿。但即使如此,你最后退出挖矿的时候,你收到的仍然是你充值的资产USDT。

yearn的整个设计非常精简,并且容易理解,难怪会受到市场的青睐。

3,目前的情况

YFI目前已经上架了币安和Uniswap V2,当然也包括一些比较小的交易所,这里就不提了。YFI价格第一超越比特币是在08月20日08:59,上线币安的时间仅仅10天,最高涨幅达到了320%。价格超过BTC之后,整个市场开始沸腾。

因为YFI总计发行量只有3万个,就市值占比来讲,其实不到BTC的1%。假定YFI发行量为1亿,YFI价格也就30元人民币左右。所以,YFI不单单是系统做的漂亮,这个代币的设计模型,还自带营销属性。因为超越BTC曾是币圈多少项目的梦想,现在YFI做到了。

据手心空城大佬介绍,还有一个叫做42coin的币种,2014年最高价值2400BTC一枚,现在价值也还有3BTC。除了42coin,超过BTC的还有ZEC,2016年10月29日,ZEC价格达到了4293美元(2.9万人民币),同期,BTC的价格仅为656美元。不得不说,混迹币圈真的是涨见识,同时也需要丰富的想象力~~

据报道,Yearn.Finance创始人Andre Cronje最近公开了该项目的安全审计。他解释称,之所以此前未公布这些几个月前完成的审计,是为了不让用户产生错误的安全感。

据悉,Cronje昨日在该项目的GitHub存储库上发布了五项审计,于2月至7月之间由Certik和等主要审计机构执行。其中已发现的某些漏洞被归类为“严重”。如Certik识别出一个重大漏洞,在相当普遍的情况下,该漏洞可能会暂时阻止用户提取所有资金。

对此,Cronje解释说,尽管这是设计选择,但仍然是一个漏洞,如果用户放贷,借入的资产会多于可收回的流动性。此外,他表示,其他主要的DeFi项目(例如Compound和Aave)同样也存在这项漏洞。

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编译者/作者:搜狐区块链

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