合规软件如何检测涉及加密的欺诈和洗钱

在过去的12个月中，加密行业蓬勃发展。 尽管2019年的总市值达到2000亿美元，但比特币价值的爆炸式增长导致该数字在2020年开始时飙升了五倍。据CoinMarketCap称，数字资产空间的总价值一度达到1万亿美元。

但是，随着加密行业的持续发展和蓬勃发展，与加密相关的犯罪也将如此。 2019年，价值38亿美元的虚拟资产因欺诈而丢失。这一数字在2020年增至近49亿美元。

欺诈，洗钱和资助恐怖主义不是加密货币部门所独有的问题-地球上的每个金融系统都必须采取行动，以确保其基础设施不被用于非法目的。 但是现在，世界各地的监管机构都在加紧努力打击犯罪活动-这有可能影响加密服务提供商的运营，其中许多服务提供商仍处于落后状态。

最近几个月，主流媒体对数字资产的报道急剧增加，无数专栏文章专门介绍BTC当前的牛市。 这种增加的曝光率也导致了新的审查，尤其是当交易所成为备受瞩目的黑客的受害者时。 值得庆幸的是，在此过程中，加密货币企业有采取行动，保护其运营并为消费者利益服务的方法。

实现合规

在加密货币监管发展的混乱局面中，最重要的指导方针之一来自金融行动特别工作组，该小组有39个成员，包括欧盟委员会，日本，英国和美国。

金融行动特别工作组最近公布了一系列危险信号指标，表明潜在的可疑活动正在发生或各实体可能企图逃避执法。 例如，交易的规模和频率可能会给合规人员敲响警钟，尤其是如果重复支付的金额刚好低于报告的门槛。

如果使用与在加密货币交易所注册的名称不同名称的银行帐户进行存款，使用混合器和翻转器来掩盖BTC付款的来源，或者使用潜在可疑的IP地址，则可能会出现其他问题。

首先，对于虚拟资产服务提供商来说，引入安全措施以快速检测这些危险信号何时出现似乎是一场噩梦。 在竞争激烈的市场中，有些人会担心与停止高风险交易有关的成本，以及如果将合法活动误认为是更险恶的事情，其业务可能面临的中断。

但是确实存在可以实时监视新交易的平台-即时为每笔交易分配风险评分。 这绝不是一项简单的任务，因为每天通过区块链进行的大量交易意味着分析需要连续不断地进行而不会中断。

不良行为者执行交易的速度也意味着合规系统必须快速行动-识别可疑活动的中心，并与其他可能非法获取资金的钱包进行有意义的联系。 过去的数据也可以用来预测未来的事件，这意味着即使尚未确认交易，交易所也可以收到警告，警告可能发生风险活动。

与此类软件相关的好处不是假设的。 9月下旬，KuCoin宣布由于安全漏洞而从其交易所中窃取了近2.8亿美元。 分析工具使该公司能够追踪和冻结这些资金，以使它们无法进一步洗钱-后来收回了84％的资产。

采取行动

区块链的技术性质以及加密骗局的盛行，已为社会上的比特币造成了严重的图像问题。 但是，尽管在其诞生的头十年出现了失误，但区块链设计的各个方面仍可保证透明性和安全性-这意味着它可以提供比旧金融系统更高级别的保护。 如果从银行金库中窃取了500,000美元的钞票，那么最终的资金追缴将比在具有适当保护措施的交易所从BTC中取走相同数额的资金更加困难。

Crystal Blockchain表示，其分析平台使合规官和反欺诈部门能够停止其活动中的非法活动-并且监视可以手动执行，也可以自动进行，因为用户可以配置设置。

通过了解通过区块链发送的资金的出处，它们的连接，它们的流动路径以及通过警告加密服务提供商这些资产是否被盗或欺诈来实现。 地址和银行卡可以与欺诈，勒索，勒索软件和暗网市场相关联。 当实体尝试进行尽职调查程序很少或没有的帐户和交易所存入资金或从中提取资金时，也会向企业发出警报。

机构对数字货币的采用正以惊人的速度发生-随着我们进入2021年及以后，华尔街正在加大力度，以确保其拥有交易者获得数字资产敞口所需的基础设施。 但这伴随着对成熟市场的期望，这意味着加密服务提供商需要采取必要的措施，以确保不再在狂野西部运营。

Crystal Blockchain的首席执行官Marina Khaustova告诉Cointelegraph：“加密行业相对年轻，随着技术的发展，它也带来了独特的合规性要求。 我们需要将更成熟的金融行业的最佳实践与加密市场专家积累的知识相结合，以打击洗钱和资助恐怖主义。 通过协助在区块链上进行欺诈识别和可疑活动监控，Crystal旨在提高对全球金融市场的安全性和信任度。”

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/how-compliance-software-detects-fraud-and-money-laundering-involving-crypto

原文作者：Cointelegraph By Connor Sephton

编译者/作者：wanbizu AI

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