韩国面临严格的加密货币监管和对集中化的担忧

从实名账户交易到调查使用加密货币逃税的个人，韩国政府官员正在制定更严格的法规来监督韩国的加密货币行业。 这些措施通常要求数字货币业务向相关机构提供详细的客户数据和交易信息。

采取这些严格措施通常会增加交易所和其他加密服务提供商的合规成本。 在向政府机构提供大量信息的同时，隐私问题是另一个问题。

但是，这种严格的监管环境并没有减弱韩国对加密货币的热情。 该国的加密货币交易继续获得更大的吸引力，在该国当前数字货币活动激增的情况下，交易所投资者一致认为股票价格将大幅上涨。

韩国国家税务局（NTS）的数据显示，过去一年来，韩国的加密货币投资者数量有所增加。 市场参与者的激增也触发了交易量的八倍增长，以至于加密货币领域的日交易量虽然暂时性地取代了股票市场，但暂时超过了股票市场。

韩国收紧的加密货币法规也在金融行动特别工作组（FATF）的加密货币法规指南的更新中。 政府间机构继续呼吁对加密空间进行严格的限制，前提是对交易所和保管服务等集中实体进行严格的监督。

特定金融交易法

3月25日，根据《报告和使用特定金融交易信息法》（通常称为《特定金融交易法》）的最新加密货币法规将在韩国生效。 这些新法律预示着该国虚拟资产服务提供商或VASP的重大政策变更。

首先，所有VASP-交易所，保管人，资产管理人和钱包服务提供商-必须获得许可才能在该国运营。 交易所还必须与当地银行保持关系，以确保强制实名账户交易。

对于韩国官员而言，坚持实名制加密交易账户是打击通过加密货币进行洗钱的努力的一部分。 此规则要求交易所要获得并续签该国贷方的某些许可批准。

通过与本地银行合作并要求提供实名交易账户，韩国监管和执法机构可以出于各种调查目的而访问加密交易数据。 在新法律于3月下旬生效后，该国的加密货币业务必须遵守严格的财务报告标准。

韩国金融情报部门（FIU）是韩国金融服务委员会的一个部门，负责监督韩国金融部门的反洗钱活动。该部门将监管加密货币业务的活动。 这些VASP现在必须在9月24日之前完全符合新的报告标准。

VASP分类下的交易所，钱包提供商，资产管理者和其他加密货币公司必须标记可疑交易，并将其报告给金融情报机构，以进行随后的洗钱调查。 此外，希望在韩国运营的新VASP必须先向FIU注册，然后才能为韩国的客户提供服务。

同时，韩国的NTS也在将注意力集中在加密货币领域，以打击逃税行为。 但是，随着加密税法律尚未生效，NTS正在寻找试图通过将其财富隐藏在数字资产中来逃避州税的个人。

NTS最近发现了2,400多名个人，他们从政府那里隐藏了超过3200万美元的资产。 作为调查的一部分，税务机关从该国主要的加密货币交易所中获取了客户数据，据报道甚至计划对逃税计划的某些参与者进行更深入的调查。

合规成本

币安韩国（Binance Korea）于首次推出不到一年后，于2020年12月关闭了运营。 当时，该平台发现流动性低和交易量下降是决定关闭商店的原因。

但是，有人猜测，即将到来的禁止在加密货币交易所之间共享订单簿的法规是Binance决定关闭平台的原因。 现在，随着新法规标准的推出只有几天时间，OKEx还关闭了其在该国的平台。

在该国的100多种加密货币交易所中，只有“四大”（Bithumb，Upbit，Korbit和Coinone）与本地贷方建立了合伙关系，以实现实名账户交易。 这些平台占韩国加密交易量的大部分，可能是唯一能够承担与从商业银行获得必要的许可批准相关的合规成本的平台。

首先，要在美国获得银行合作伙伴关系，交易所必须制定可靠的信息安全管理协议。 此外，其主要高管必须拥有清晰的犯罪记录。

此外，交易所必须提供足够的存款保险证明，以弥补任何黑客入侵造成的损失。 确实，韩国交易所一直是由平壤当局赞助的朝鲜黑客所称的众多网络攻击的受害者。

3月初，Bithumb宣布了升级其AML协议的计划。 作为这些努力的一部分，韩国加密货币交易所巨头已开始利用由区块链情报公司Chainalysis开发的AML工具和解决方案。

对于韩国规模较小的交易所，这些措施带来的合规成本可能会负担沉重，从而导致该国大量出口。 这种情况可能会导致该国的加密货币交易市场垄断，只有少数参与者留在舞台上。

隐私问题

当内部解决方案不足以确保遵守这些规定时，交换通常会转向第三方服务。 根据旅行规则合规平台Notabene的联合创始人爱丽丝·纳夫法尔（Alice Nawfal）的说法，她的公司正在与韩国的多家加密业务合作。 在与Cointelegraph的对话中，Nawfal透露：

“韩国交易所从2021年3月开始有6个月的宽限期，以执行《旅行规则》。 据我们所知，他们还没有一个是活着的，但是他们正在积极探索如何遵守这一规定。 目前，Notabene正在与数家韩国VASP进行谈判，以探讨如何帮助他们遵守新规则。”

交易对手信息共享通常伴随着隐私问题，而即将在韩国生效的加密货币法规可能也没有什么不同。 确实，FATF的旅行规则也引发了类似的问题，该规则要求VASP在多个辖区之间共享客户数据。

对于FATF，这些指导方针都是关于将加密货币空间提高到与传统金融领域的参与者相似的监管标准。 在向Cointelegraph的声明中，FATF的发言人指出：

“ FATF对虚拟资产及其服务提供商承担与任何其他金融业务相同的义务。 FATF并未选择任何形式的加密或加密货币，而FATF则使它们达到了与银行，货币服务业务，证券交易商以及金融部门其他机构相同的标准。”

尽管有几份报告显示非法交易在全球加密货币交易中占一小部分，但FATF仍坚持认为数字货币可被滥用于非法活动，并补充说：

“洗钱助长了严重的犯罪和恐怖主义。 犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁是严重而紧迫的。 FATF希望所有国家在虚拟资产活动和服务提供商的背景下迅速采取行动，以实施FATF建议。”

早在2020年4月，反洗钱金融行动特别工作组评估了韩国在打击洗钱和资助恐怖主义方面的努力。 当时，政府间机构赞扬该国的“健全的法律框架”，同时呼吁在反贪污斗争领域开展更多工作，特别是在政府官员腐败方面。

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原文链接：https://cointelegraph.com/news/south-korea-faces-strict-crypto-regulation-and-fears-of-centralization

原文作者：Cointelegraph By Osato Avan-Nomayo

编译者/作者：wanbizu AI

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