“冻卡潮”来袭律师为你解读背后的真相

自从2017年9月4日央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，这直接从国家层面禁止了代币融资交易平台直接从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。

国内交易所纷纷关闭法币直接购买数字货币通道后，场外交易（OTC）成了人们进入币圈交易的主要途径。但是伴随OTC场外交易而来的，是“冻卡”的浪潮。“冻卡”一词不时地出现在很多币圈论坛以及社群中，让很多投资者忧心忡忡。

那么，为什么会出现“冻卡潮”呢？

其实这波“冻卡潮”源自2020年9月1日开始施行的《公安部关于修改<公安机关办理刑事案件程序规定>的决定》。《公安部关于修改<公安机关办理刑事案件程序规定>的决定》已经2020年7月4日第3次部务会议审议通过，于2020年7月20日公布，自2020年9月1日起施行。

该《决定》在内容上着重优化了刑事案件办理中的管辖制度，管辖是刑事诉讼中的一项重要制度，公安机关想以此提高办案效率。而管辖制度调整对涉案的OTC场外交易者有怎样的影响呢？通俗点说，可以被理解为冻卡权下放，即涉案的任何一环涉及的所在地，这些所在地的公安都可以长臂管辖。

具体而言呢，这次管辖制度的修改适当扩大了犯罪地的外延、内涵。原《程序规定》规定，刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。

此次修改过程中，为适应打击犯罪的需要，减少群众报案难、立案难问题，最大限度地发挥公安机关打击犯罪，保障人民群众生命财产安全的作用，《程序规定》对犯罪地的外延、内涵作了适当解释，进一步明确了“犯罪行为地”、“犯罪结果地”的范围。

其中，犯罪行为发生地包括犯罪行为实施地以及预备地、开始地、途经地、结束地等与犯罪行为有关的地点;犯罪结果发生地主要包括犯罪对象被侵害地、犯罪所得的实际取得地、藏匿地、转移地、使用地、销售地，主要解决犯罪行为与犯罪结果分离的情形。

所以当不法分子通过OTC的方式洗黑钱，而这些来路不明的资金一旦和你产生交集，根据公安机关的“长臂管辖”规定，你的银行卡就有可能会被冻结。

那么万一银行卡被冻将如何“解冻”呢？又如何避免卡被冻呢？下期我们将为您解答。

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编译者/作者：律观新视界

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