摘要数字货币的出现给反洗钱业务带来全新的挑战，这种挑战与区块链技术本身的去中心化、匿名性直接相关。根据发行主体不同，数字货币可以分为私人数字货币、法定数字货币、稳定币三类，三者存在的技术风险与法律风险各不相同。建议以制度为导向，强化主体责任，设立持牌准入，以交易平台...
知识:数字货币,货币,比特币,虚拟货币
数字货币是数字时代的产物，自比特币为代表的新型私人数字货币产生以来，点对点去中心化、全匿名、全网记账等一系列货币金融领域的新技术、新实践层出不穷，发展迅猛。尤以2019年Facebook提出发行超主权货币Libra为时间节点，各国更加清晰地认识到区块链技术的典型应用数字货币可能带来的风险...
知识:数字货币,货币,比特币,私人数字货币
上个月，英国政府公布的一份报告认为，数字货币引发洗钱或恐怖主义融资的风险最低。 在10月15日财政部公布的风险评估中，政府表示，数字货币是目前引发洗钱风险等级最低的工具，名单中还包括现金，银行和会计服务。 该报告指出虽然数字货币引发洗钱的风险较低，但英...
知识:数字货币洗钱
从2020年1月10日起，在英国运营的数字资产业务必须遵守国家反洗钱和反恐怖融资(AML/CTF)的规定。欧盟的第5项反洗钱指令(5AMLD)将加强欧盟成员国打击洗钱和恐怖主义融资所采取的行为。该指令基本变化之一是包含了某些与数字资产相关的活动。欧盟成员国必须在2020年1月10日之前对本国立法做出必要的修...
知识:数字资产,货币,钱包,数字货币
...对倒”的方式进行洗钱。虚拟货币被用于洗钱的诱因分析虚拟货币指的是以数字化形式存储于电子设备，并以特定数字单位表现的，可通过网络传输实现在不同所有人之间转移的一种数字资产。虚拟货币可分为传统虚拟货币和新型加密虚拟货币。前者指一些企业发行的，用于购买该企业所提供的虚拟商...
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从禁止到允许，国家金融监管机构对于虚拟数字货币市场的态度愈显包容，但是由于整个虚拟货币市场交易者的鱼龙混杂，近年来其中的乱象也是层出不穷，从滥发空气币圈钱到交易所盗币，从庄家坐庄割韭菜到交易所跑路，不一而足。然而炒作虚拟数字货币可以暴富的想法，仍然让参与者前赴后继，...
知识:数字货币交易,数字货币,虚拟数字货币,炒币
...务之急是处理与加密货币有关的关注热点。虽然此次大会广泛地讨论了加密数字货币，但成员们多次选择讨论稳定币，并在报告中写道：“诸如所谓的稳定币之类的新兴资产及其拟议的全球网络和平台，可能会导致虚拟资产生态系统发生变化，并对洗钱和恐怖分子融资风险产生影响。大众市场对虚拟资...
知识:数字,货币,报告,资产
...必须采用有效的反洗钱政策。 FinCEN将在评估银行反洗钱计划时检查其有效性数字货币正在实施洗钱活动，这已成为全球许多监管机构和当局的主要关切。 在强调需要用加密货币打击洗钱的同时，美国FinCEN的一位官员表示，敦促银行认真考虑与数字货币相关的风险敞口。FinCEN警告银行存在加密风险该机...
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...洗钱行为，利用其从事洗钱犯罪更加令监管机构难以追踪。区块链技术以及数字货币可以被作为工具用来洗钱，这早已引起了金融监管部门的关注。反洗钱金融行动特别工作组（FATF）将基于区块链技术而诞生的加密虚拟货币定义为“一种在任何司法管辖区不具有法定货币地位的，可以电子数据形式交易...
知识:加密虚拟货币,区块链技术,钱包,虚拟货币交易
...ustralian Transaction Reports and Analysis Centre）颁发的金融服务牌照，获准在澳开展数字货币兑换、汇款服务、数字货币交易、数字货币钱包服务。据悉，此前在2018年，澳大利亚联邦议会通过“2018年反洗钱和反恐融资修订案”，于2018年4月起生效，正式将数字货币交易纳入AUSTRAC监管范围。在AUSTRAC的官方公示中...
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...证和资金来源的规定。通常，它们还符合反洗钱（AML）的要求。 但是，某些数字资产交易所不符合反洗钱法规。这些不符合AML的交易平台，没有任何“了解你的客户（KYC）”政策，也没有为用户提供任何严格的协议。由于这些合法松散的交易，加密货币洗钱案件的发生频率更高。 <h3>隐藏</h3> 人们可以...
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...的威胁日益严重。 <h2>报告卡</h2> 在其会议期间，FATF确定了如何评估各国对数字资产最新指南的实施情况，并将这一过程添加到当前的相互评估程序中。 6月，FATF呼吁国家金融服务和银行监管机构实施严格的“了解你的客户/反洗钱”制度，甚至要求交易所和被称为虚拟资产服务提供商（VASP）的钱包提...
知识:数字,资产,货币,稳定
...亿美元。今年1月的交易量已接近去年全年的一半。NFT主要由区块链上产生的数字艺术品和收藏品支撑，越来越庞大的市场也存在着诸多法律风险，多方报告指出，NFT市场存在诈骗和洗钱等风险，金融市场所禁止的清洗交易行为也广泛地存在其中。今年2月，美国财政部发布的《通过艺术品交易促进洗钱...
知识:链上,加密货币,区块,钱包
...香港特区政府30日公布的《洗钱与恐怖主义金融风险评估报告》认为，部分数字货币匿名买卖且不经认可系统中央处理，本质上构成潜在洗钱及恐怖分子筹资的风险。报告称，香港现有七部比特币ATM，分别位于五个地点，买卖双方身份均不做记录，也无法追查。 另外，网上有四个据称总部设于香...
知识:香港比特币交易平台
...全球虚拟货币反洗钱形势严峻。根据区块链安全公司PeckShield发布的2020年度数字货币反洗钱报告，2020年我国未受监管的出境虚拟货币价值达175亿美元，较2019年增长51%，且仍在快速增长。2021年初，广西公安机关在重点加强对跨境赌博、****以及洗钱、“地下钱庄”等犯罪案件的专案经营过程中发现，一些...
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