加密资产交易授权—加拿大

区块链本身作为一种去中心化的加密技术，在十年的发展历史中产业带来一个全新的发展，矿场、公链、密码学技术、区块链应用等……但随着区块链的发展，也对监管提出了一系列的新要求。

作为目前区块链产业中已经被证明可持续盈利的一环，加密资产交易平台的运营因其特殊性和金融敏感性， 往往会面临限制性准入，其表现形式常为授权的申请。但同时作为不可或缺的一环，授权对于加密资产交易平台又显得格外重要。

因此，为了取得某个国家和地区的授权许可，在决定是否在某国家或地区设置交易平台前， 需通过专业人士对该国家或地区的授权申请时间、难度以及申请的要求进行详细全面的了解，以确定是否能够及时而有效地实现商业目的。本期，联盟将就加拿大监管机构对于加密资产交易的颁发的授权做一个基本的介绍。

加拿大监管机构颁发的授权针对货币服务机构（MSB, Money Services Businesses，以下称“MSB”）。MSB需要履行各种义务，包括将业务向监管机构注册、报送、保存相应记录、识别客户和履行合规程序。

如何判定是否为MSB？

若向在加拿大向公众提供以下业务的，即可判定为MSB：

货币兑换；

资金划转；

签发或兑换汇票，旅行支票或类似物品；

交易虚拟货币（2020.6.1生效）

若不符合上述条件，但事实与以下条款相符，依然会被视为MSB：

您持有与上述任何服务相关的许可证或许可证；

您已注册为提供上述任何服务的人；

您广告（通过任何方式，包括报纸，电视，黄页，互联网，任何其他媒体，或通过内部或外部标志）宣传您从事上述任何服务；

您没有广告任何MSB服务，但是您：

提供任何金额的汇款服务；

在同一个人或实体的单笔交易中进行超过1,000美元的外汇交易。为此目的，单笔交易定义为与连续24小时内进行且总金额为$ 1,000或更多的外汇交易相关的两项或多项交易；

在同一个人或实体的单笔交易中，以超过$ 1,000的价格发行或赎回汇票，旅行支票或其他类似的可转让票据。为此目的，单笔交易被定义为与赎回汇票，旅行支票或其他类似的可转让票据（每笔少于1,000美元且在连续24小时内总计达到1,000美元或更多）有关的两项或多项交易;

您出于税务目的将上述任何服务的收入报告为来自单独业务的收入

以下情况不会被视作MSB：

您严格地作为MSB的代理提供一项或多项MSB服务。您是MSB的代理商，必须向监管机构注册。

您在提供您作为报告实体的其他服务的过程中执行MSB活动。

针对MSB的要求：

在开始业务时于FINTRAC注册

注册过程无需费用。在其他省市注册之后，依然要在FINTRAC注册。涉及到洗钱、恐怖融资罪行或其他负面新闻的实体或个人不能申请此牌照。

有全面有效的合规设置

MSB需指定一个合规官对合规政策的施行负责，统领整个合规设置。设置、施行合规流程，保持常更常新，并得到高层批准。实施和归档风险测试，风险降低措施和策略也包括在内。对员工、代理、和其他授权人的培训需执行并归档。每两年要回顾一次合规设置，以确保其有效性。

了解你的客户

作为一项货币服务业务，MSB必须根据犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法规（PCMLTFR）验证某些活动和交易的客户身份。了解客户的具体做法需参考其他相关法案。

汇报

可疑交易STR，需要在30日内报送。

恐怖组织的资产TP，一旦得知拥有或控制的财产归恐怖分子或恐怖组织所有，由其控制或代表恐怖分子或恐怖组织控制时，必须将该信息透露给加拿大皇家骑警（RCMP）和加拿大安全情报局（CSIS））并立即向FINTRAC提交恐怖分子财产报告（需用纸质文件报送）

大额现金交易LCT，涉及10000加币以上的单笔现金交易或24小时之内的多笔现金交易，需要在15日内报送。

电汇EFT，当客户收到或汇出跨境电汇10000加币及以上，不管是单笔交易还是24小时之内的多笔交易，需要在5个工作日内报送。

资料保存

相关资料需要恰当保存，以确保需要调阅时，30日内可以被呈递监管机构。

检查

现场检查，有可能提前通知或突击检查。远程检查，提前通知，准备资料。

检查内容为合规设计、资料报送、对客户身份的识别、相关文件的保存等。

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编译者/作者：区块链法律合规联

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