90期：为什么OTC交易风险越来越大？普通人参与OTC交易有何影响？【附本人6月

进入币圈2年半，我一直使用的是OTC交易进行买卖币操作。

可能跟很多人不同的是，我基本不用USDT操作，都是直接进行*****币操作。

这么操作买的币可能价格稍高，但操作更为简便，非常适合我这种低交易频次的韭菜。

本来大家相安无事，各自安好。但今年以来，不断有冻卡事件爆出，最近更是爆出了抓人事件。

其实OTC交易的冻卡风险我自己是没什么感觉的，因为基本就定投，不是碰到312那样的行情需要分批抄底，平时我也就个把月交易个1-2次，资金量也不大。

这种交易频次加上小资金量，我自己是觉得，一般的监管怎么也找不上我的。

但经常刷币乎，天天看这种“狼来了”的标题，日子久了心里也慢慢对这个事有了惦记，想着哪天还是看看这个事，顺便反思下自己的交易习惯会不会带来风险。

至于抓大佬那些热闹，最近因为工作忙没怎么看，舞台还是留给头部大佬。

我这种小民，还是只看自己钱包那点事。

今天还是老规矩，讲讲故事，看看相关情况，反思一下普通韭菜的交易风险。

一：我自己用OTC交易的故事

我最开始打算踏入市场的时候，OTC交易方式还比较原始。

我当时打算买币，但听朋友在微信上说得一知半解。

我当时嫌麻烦没去，自己在网上搜索有没有比较便捷的买币方式。

偶然的机会，我发现了币信钱包的担保交易，整个流程有点类似淘宝买东西，让我这种新韭菜在交易过程中，比较有安全感，于是就一直使用这种交易模式至今。

现在大家看各个交易所的OTC交易体验大同小异，但当时币信的担保交易，还是稍微快人一步的，对降低新韭菜买币门槛，起到了不可磨灭的作用。

之后发现OTCBTC可以搞注册邀请，我也想发展几个下线，而且感觉把币全放币信觉得不安全，就开辟了OTCBTC作为新阵地。

不过从这之后，OTC交易已经全面普及了，大小交易OTC交易基本都走上了趋同的体验之路。

这是我最近一次在火币OTC上的定投交易。

交易门槛没有了，接来下就是交易安全。

二：个人参与OTC交易的风险盘点

随着比特币价值一路上涨，OTC交易方式逐渐被广大币民接受，交易量越来越大。

国家对OTC交易的态度，一直是比较模糊，没有定义为违法，但是严格说肯定是违规行为。

这种违规，主要体现在支付机构对比特币交易的管控上。

目前的情况是，国内主流的支付通道如微信支付、支付宝、以及银行都是禁止自身参与虚拟货币的交易服务的。

也就是说，你使用OTC交易一旦被查处，只要你本人没有发生主观性质的违法行为，大概率是不用付刑事责任的。

但是你用OTC交易的资金通道，大概率会在碰到经侦案件的查处后被冻结，就算日后解冻，相关支付通道也有权依据已有声明对你的账户进行各种限制处理（是否执行另说）。

现状没有这么严重，但规定就是存在的，OTC交易肯定是处在灰色地带，什么时候变白或者什么时候变黑，你只能等待相关部门出具明确意见尘埃落定的那天。

在那一天到来之前，任何突击行动理论上都是有可能的，所有的OTC商都都可能被秋后算账，所有的个人收款方都有被冻卡可能，每一个参与者都要了解其中风险。

三：为什么OTC交易迟迟不能阳光化

刚刚那个小节，可能让某些新韭菜看得有点心惊。

新韭菜可能会问，这种灰色地带的日子还有多久？OTC交易有没有完全阳光合法化的那天？

答案是，基本不可能。

简单说下原因。

首当其中是外汇管制。

根据我国《个人外汇管理办法实施细则》第二条规定：对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。

当你把你的资金从人民币换成数字货币以后，理论上带出国是很容易的，这肯定跟国家现行的外汇管制制度有严重冲突。

我第一次感受到国家对外汇管制的严格，就是购买美股时的出入金，特别麻烦。你如果没有一张香港的***，在*港股或者美股时，资金出入会非常难。

以支付宝的国际汇款产品“上银汇款”为例，打开这个程序就会收到弹窗提示，真正使用时也要签署一系列承诺书。

而且，近年来随着美贸易战的加剧，以及疫情下的逆全球化趋势，都让外汇管制的口子越收越紧。

短期我没有看到任何外汇管制放松的可能，反而收紧的理由看到不少。

而把人民币换成比特币带出国门，则神奇的绕过了这些重重限制。

如果放任数字货币OTC交易，绝对是对现行外汇制度的重大挑战。

其次是诈骗及洗钱等违法犯罪活动。

先说诈骗。之前我就在文章里写过，数字货币在普通人眼里，已经完全污名化，成了诈骗的代名词。

别说圈外人，就是我们自己这种币圈人，也经常接到各种诈骗电话，从大佬到小弟，无一例外。

洗钱就更不用说，比特币在这方面的作用，驰名中外。

我估计要咱们是政府人员，也不敢随便放开数字货币交易。被骗后的群体性事件可不是闹着玩的，看看那些玩合约的维权就知道。

我个人是感觉，让OTC交易阳光化，有挑战国家现行法律，以及增加维稳成本的可能。

基于上述原因，我觉得国家没把OTC交易一锅端就很不错了，阳光化估计是不可能的。

四、如此之难，怎么办？

问题写了这么多，我个人反倒觉得还好。

风险肯定是客观存在的，但别忘了中国人口这么多，千千万万币民这么多，相对来说，查到你的概率还是很低的。

我的低频交易方式，资金量注定让我没有这个烦恼，穷者无敌。

还是建议少交易，至少少OTC交易。

如果你真的有频繁交易的需求，一是建议专门搞张炒币用的银行卡；二是尽量减少把现金换成USDT，以及把USDT换成现金的频率，多用币币交易。

现货党的话，还是备个冷钱包或者硬件钱包，那天国家搞行动或者交易所跑路，也不至于让你瞬间光屁股。

能说的就这么多啦，希望大家从大佬被抓这件事的吃瓜味道过后，能多一些保护自己资金的意识。

最后，贴个知乎的《关于要求解冻非涉案资金账户的信访材料》，我看他这也是引用且没标出处就没放链接，先备着，哪天万一我卡被冻了写材料的时候，再来看看。

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编译者/作者：清醒哥

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