直播回顾 | 北极光实验室：DeFi生态大爆发，新手小白何去何从？

DeFi热潮只增不减，市场项目眼花缭乱，对于投资小白来说是一场挑战。为此，VB Global邀请到了北极光实验室Leonardo作客《VB SPEAKER》第六期直播间跟大家针对“DeFi生态大爆发，新手小白何去何从？”进行深刻的探讨。

此次直播受到了外界数十家媒体的争相报道！

【直播回顾】

各位VB的小伙伴们，大家晚上好。我是北极光实验室市场负责人Leonardo, 很高兴受邀参加VB网《VB SPEAKER》第六期直播。

本人14年进入区块链，为比特币社区的早期玩家，至今拥有6年的投资经验，曾组建过千万业绩的5000人营销团队。17年开始关注DeFi市场并始终坚信DeFi将革新当代传统金融社会体系。

今天作为嘉宾，我将围绕“DeFi生态大爆发，新手小白何去何从？”这个主题跟大家探讨当下火热的DeFi – 去中心化金融。

近日，LINK暴涨的消息穿梭于各投资者和媒体之间，暴涨117%，市值超过LTC、BSV越居第六，无不让投资者心动。

已经上车的投资者当然已经赚的盆满钵满，还没有上车的则开始纷纷将目光投向DeFi。

“XX(DeFi)代币该怎么买？”

“除了XXX，还有哪些有价值空间的DeFi代币呢？”

这是我最近听到最多的声音，但据我了解大部分人连DeFi概念都没有搞清楚。如此，又怎么能选择到最有价值的项目呢？所以接下来我会就DeFi展开跟大家做详细的分析。

首先我们先来了解下什么是DeFi？

DeFi，即DecentralizedFinance（去中心化金融），又称作“开放式金融”。它实际是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在让世界上任何一个人都可以随时随无门槛地进行金融活动。

DeFi这一概念起源于虚拟货币原生社区，由Dharma Labs联合创始人兼CEO Brendan Forster于2018年8月首次提出。

虽然DeFi的概念首次提出时间为2018年，但其首个应用确早在2017年12月就诞生了，即“MakerDAO”。该应用瞄准了稳定币市场，支持用户以超额质押的形式生产对美元的稳定币Dai。仅仅过了半年多时间，Maker DAO便成为了DeFi领域独角兽级别的存在。数据显示，2018年7月Maker DAO上的锁仓量超过了1.5亿美元。

任何一个新概念的出现都有其独特的使命，换句话说他们都是伴随着社会上某一矛盾出现的。 在很多人看来中本聪设计比特币的初衷是为了弥补全球金融体系的不足。而DeFi的出现则是为了解决传统中心化金融系统（CeFi）的痛点。

CeFi 是 CentralizedFinance（中心化金融）的缩写。虽然 CeFi 这个词语最近几年才被创造出来，但它绝对不是什么新鲜事物，现有的传统金融体系都可以称为 CeFi，比如传统的银行、证券交易平台、各种金融机构等等。

CeFi 经过了上百年的发展，产品成熟，用户体验好，但缺陷是比较封闭，且需要许可才能使用。像非洲的很多欠发达地区，还有很大一批人无法享受银行等金融机构所提供的服务。除此，中心化金融体系需要更高的手续费成本和时间周期

以银行汇款为例，银行充当中间人角色，靠银行信誉维持（并不稳定），并收取一定的中介费。如果仅是国内转账也还ok,若涉及国外汇款，则显得非常繁琐。首先在国外汇款中，100美元的手续费对于小数额汇款相当不划算。除了费用，转账所消耗的时间也是非常之久的。以swift为例，需要等3天到1周的汇款时间钱到账，到账时间不确定。

相比传统的中心化金融系统，去中心化金融体系的竞争环境是平等的，金融服务的门槛很低，没有传统金融里的特权和高门槛。总结而言DeFi平台具有以下三大优势：

a. 有资产管理需求的个人无需信任任何中介机构新的信任在机器和代码上重建；

b. 任何人都有访问权限，没人有中央控制权；

c. 所有协议都是开源的，因此任何人都可以在协议上合作构建新的金融产品，并在网络效应下加速金融创新。

DeFi是个较为宽泛的概念，包括：货币发行、货币交易、借贷、资产交易、投融资等。以下是DeFi和CeFi的对比表格

【DeFi行业生态分布及现状分析】

随着全球首个DeFi应用-MakerDAO的诞生，各DeFi应用如雨后春笋般拔地而起，DeFi生态日趋完善, 应用场景包含资产管理、借贷、稳定币、DEX、金融衍生品等各个领域。

今年6月，Compound上市Coinbase，并以借贷即挖矿的模式分发占总量42%的治理代币，掀起了DeFi的锁仓狂潮。至此，不少业内人士欣喜于DeFi的发展现状,并对未来充满信心。但目前大多数投资者对于DeFi仍旧处于认知度较低，茫然从众阶段。

了解DeFi的用户都知道，DeFi的发展受制于底层公链的性能，大多数的DeFi项目,主要搭建在以太坊网络之上,但以太坊的性能瓶颈由来已久,距离突破性能瓶颈还有较长的路要走,这样的状况下那些对性能要求较高的DeFi项目,将处于比较尴尬的境地。

此外，相对于传统金融产品,DeFi对用户的认知要求更高,这也会很大程度上影响DeFi的发展速度。

但抛开这两点看，DeFi项目依旧是市场的香饽饽，作为研究DEFI数年的我同样对其未来信心满满。但如果你是DeFi小白，在投资之前务必做下功课。如果你有意向投资DeFi领域，或者是已经在着手准备了，那接下来的部分可要好好听咯，我将以我长达六年的投资经验以及对DeFi的深刻研究告诉你们该怎么选品。

在做DeFi产品投资之前，你要做的不是问别人XXX涨了多少倍？也不是看有多少人做了价值投资，你首要做的是了解该DeFi项目的基础构建，至少先知道它所在的主网。

目前DeFi的基础生态结构如下：

现在绝大多数项目都是在以太坊主网上进行开发的，这段时间DeFi过于火爆，导致ETH交易拥堵，手续费奇高。目前已经有机构设置了EOS上Defi项目专项开发基金，波场也在推自己官方的DeFi项目，可想而知这个板块应该还会有一段火热时期。

其次，你需要搞清楚该DeFi项目的出发点，也就是其涉及的领域。目前火热的 DeFi 应用集中于借贷和交易领域，但DeFi 行业还是一片尚待开发的广阔天地，有诸多新兴项目有着无尽向上的潜力。

上图是VB Global出具的DeFi项目图，由图中可知7天涨幅最高的为LINK，30天涨幅最高的为ARR。如果有参加过VB交易所上期AMA直播活动的应该对ARR并不陌生。

ARR为北极光Aurora项目的代币通证，自上线VB交易所以来其涨幅一路飙升至40倍，目前在三十倍涨幅徘徊。

项目的长远立足，共识必不可少。北极光实验室在打造ARR初期就是对标以太坊等代币，四十倍的涨幅只是给大家开了一个好头，给足了所有人上车的机会。ARR千倍的共识来源于项目的可实用性和落地性。

Aurora的出现是为了解决传统支付场景的弊端，从而成为全球通用的分布式支付平台。Aurora允许任何人在任何地方发起支付请求，并向接收者提供安全支付方。所有的数据都存储在一个去中心化的真实分类账里。

由此可知，北极光Aurora是完全有落地场景的。

除了超强应用场景外，北极光还有以下两大王牌：

一、链上销毁&燃烧销毁，打造极致通缩 - 价值提升

此外ARR采用了自通缩价值体系，每笔链上交易会通过智能合约自动销毁1% 的ARR交易量，其还上线了VB网燃烧板块，强制打造极致通缩，提升通证价值。

二、PoS理财 - 全方位增加收益

加入VB网POS板块绝对是北极光实验室做的最对的一件事情。PoS理财，随存随取，大家对于VB网的POS理财板块应该都不陌生，VB网目前还增加了子账户的功能，让POS区的通证实现收益最大化。

【 DeFi明日之星PD – 重拳出击】

现在无疑是DeFi的天下，而市场上的项目鱼龙混杂，对于投资新人而言绝对不是什么好事情。而北极光实验室对于每个推出的项目都是经过市场调研和深度研究的，正如ARR。接下来我们将推出ARR子链PD（皮蛋）并决定于本月15日上线VB交易所。

以上为北极光实验室整理的DeFi项目大盘点，大家可以简单看下，有需要的可以收藏下。

PD为去中心化协议，具有高流动性、即时性、协议化等特征，用户可以通过PD中的智能合约来抵押代币，获得相应的Staking收益。与此同时，STAKING挖矿是不会进行锁仓的，所有用户随存随取，任意交易。

PD协议包含底层、合约层和应用层3个层。底层主要基于由Substrate建立的区块链系统（这是Parity开发的区块链架构，整个架构集成了许多开发模块，包括共识模块，P2P模块，质押模块等）。合约层支持创建各种质押合约，例如分别用于XTZ，Atom和Dot的质押合约。代币持有者可以通过“质押合约''进行质押，这与普通质押所获得的通货膨胀激励相一致。但不同之处在于，持有人还可以获得替代代币。最后，应用程序层支持第三方基于PD的API或定制的API，以创建一个分散的债券交易市场，以使替代代币可以在PD协议上流通，转让和交易。

生态对于一个项目而言至关重要，PD在创建之处就已经规划好了整体方向。

1、 债券资产流通

在PD上创建的质押合约可以释放质押资产并允许其在PD上流通，因此用户可以轻松地将资产交易给别人，而无需等待原始资产被锁定。该系统保证替代代币与原始代币之间具有独立性，因此持有人可以随时赎回原始代币。

2、 替代代币交易市场

PD协议将提供各种抵押合约，以将项目的原始代币转换为替代代币。此外，为了释放更多的流动性，系统将评估不同类型的替代代币，并建立风险控制模型。使用该模型，系统可以进一步发布PD，以便为希望将替代代币转换为其他资产但无法做到的用户回收替代代币。汇率由市场和紧急程度决定。进一步发行的PD和持有替代代币将给PD持有者带来额外的风险，但是所有风险将由所有人共同承担，以减少坏账的机会。

3、 新型流动性代币协议

基于SC的PD协议可以为锁定的抵押资产提供流动性。同时，PD协议可以为各种权益资产创建更多类型的SC。开发人员可以通过PD提供的一组SC开发套件，在PD上自由构建各种衍生产品。

4、 DeFi集成

现有DeFi的集成主要在于资产级别。当前的Dei项目主要在以太坊上，资产主要是Erc20代币。但是许多ERC20代币的流动性相对较差，并且质押代币市场可用于Defi，以获得更多的流动性和资产组合。可以通过桥接现有的借贷平台和抵押平台来实现代币发行。

PD火爆程度犹如ARR上线前夕，场外市场目前已是一币难求，接下来就要看明天的表现了！

上线交易所对于一个项目而言是一件很严肃的事情，我们这次的子链PD依旧选择VB Global，除了ARR上线的表现给足了我们信心，更重要的是VB交易所本身的硬核实力。

VB 交易所目前全球交易所排名稳固20，目前注册用户超50万，日活跃用户超3万。相对于其他交易所，VB的创新精神是自身最有力的核心竞争力，其燃烧板和POS板块的创建就是最有力的证明。

2020是DeFi爆发之年，是否能把握住DeFi给与的财富机遇，有时候就在一念之间。希望大家都能够登上财富列车，永不踏空。

我的分享结束了，感谢大家百忙之中来参加我的直播。有任何项目上的问题或者沟通可以链系实验室老黄，我们会第一时间给大家提供帮助。同时也非常感谢VB网提供的平台，希望我们今后合作愉快！

END

以上就是本次SPEAKER直播的回顾，VB Global将不忘初心，继续给大家甄选优质的项目！未来，属于你，属于VB，属于我们每一个对区块链充满信念的人！

本文来源：VB交易所
原文标题：直播回顾 | 北极光实验室：DeFi生态大爆发，新手小白何去何从？

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编译者/作者：VB交易所

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