一文带你玩转DeFi！宇宙最全的Defi攻略来了！

去中心化金融（DeFi）已成为区块链领域中，一个令人兴奋且备受关注的运动，当前正处于爆发期的DEFI，正式C位出道！它带来了令人印象深刻的创新，并创造了越来越大的吸引力。生态规模在2019年元年，只有不到1亿美金，在2020年4月，DEFI规模突破10亿美金，2020年6月突破20亿美金，2020年8月达到50亿美金，预计在2020年底突破100亿美金。

你真的了解DeFi吗？

1.什么是DeFi？

DeFi，即Decentralized Finance——“去中心化金融” 的缩写，也被称作为开放式金融，与传统意义上的CeFi——Centralized Finance相对。 DeFi是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，让任何一个人都可以随时随地进行各类金融活动。 在现有金融系统中，金融服务主要由中央系统控制和调节，无论是最基本的存取转账、还是贷款或衍生品交易；而DeFi则希望通过分布式开源协议建立一套具有透明度、可访问性和包容性的点对点金融系统，将信任风险最小化，让参与者更轻松便捷地参与其中。

2. Defi的特点有哪些？

相比传统的中心化金融系统，DeFi具有三大优势：

a. 去中心化，无需任何中介搭建信任关系，直接通过智能合约完成交易

b. 数据上链，公开透明，任何人都有访问权限

c. 协议开源，任何人都可以在原有协议上合作构建新的金融产品，并在网络效应下加速金融创新

3.相比传统的中心化金融系统，DeFi也具有几大劣势：

d. 相对小众，准入门槛和教育成本较高

e. 用户体验没有CeFi产品流畅，许多DeFi产品只有网页端，并无手机App端

f. 许多智能合约安全性有待考证，一些代码问题会导致黑客攻击。之前在bZx，Curve以及MakerDao上都出现过此类问题

g. 部分Defi只是相对中心化并非完全去中心化，仍然潜在的市场操控风险

h. 生态相对脆弱，如果质押币种出现价格大幅波动，会出现违约的多米诺骨牌效应

4. Defi主要应用有哪些？

Defi相对来说是一个比较宽泛的概念，去中心化的理念可以再原有金融体系中各大层次进行创新改造。（下图为一份DeFi概念不完全应用清单图）

简单地进行一个不完全的整体概括，Defi应用可以分为三个大类，九个子类。三个大类应用分别为：发行Issuance，交易Trading以及所有权Ownership。

图片来自Outlier Ventures DeFi报告

·发行类里包括了稳定币，以Maker/Dai，AMPL为代表；去中心化借贷，以Compound为代表；证券、保险、NFT，以bZx、Polymath为代表

·交易类里包括了去中心化交易所DEX，以Uniswap为代表；去中心化衍生品，以dYdX、Augur为代表；流动性提供方，以Kyber Network为代表

·所有权类里包括了去中心化钱包，以Metamask为代表；去中心化资金管理，以ICONOMI为代表；去中心化支付方式，以Lightening Network，Sablier为代表

2020年以来，DeFi代币锁仓量和活跃地址数屡破新高，以COMP和BAL等为代表的DeFi代币价格暴涨，将DeFi代币总市值推向新高。目前，DeFi俨然已成为区块链行业的头号热点之一。链向财经为你整理DeFi超全指南和网站。

一、获取 DeFi 最新项目的网站

1、抹茶交易所，上线 DeFi 项目很及时，动作也快，目前，MXC抹茶支持交易的DeFi项目至少34个，其中既包括老牌DeFi项目，也包括今年新上线的DeFi项目。

2、虎符交易所，是所有交易所里最早布局DeFi的。

3、OKEX，顺应DeFi发展大趋势，深度助力DeFi的生态建设，OKEX系全球首家支持去中心化金融的交易所，通过支持DeFi协议，引领DeFi+CeFi 结合的趋势。

二、去中心化交易所的数据网站大合集

-AlethioEthstats的DexWatch：https://dex.watch/（以太坊上DEX活动统计）

-KyberNetwork追踪器：https://tracker.kyber.network/#/

-0xProject追踪器：https://0xtracker.com/

-UniswapExchange数据：https://uniswap.info/home

-UniswapExchange ROI计算：https://www.uniswaproi.com/#

-DuneAnalytics DEX统计：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/c87JEtVi2GlyIZHQOR02NsfyJV48eaKEQSiKplJ7

-blocklytics Uniswap收益工具:https://dashboards.blocklytics.org/#/zh/（寻找流动性最好的池）

三、 DeFi 项目代币分布情况查询网站

对于已上线的交易所的 DeFi 项目代币，可以通过非小号（feixiaohao.com）

如ETH链上，以太坊浏览器（cn.etherscan.com），可以查询代币的发行量，每个地址中的持币量、资金转移情况，以及交易所地址中持有量等等。

四、DeFi App的统计网站

-CompoundFinance的ROI计算器：https://www.comproi.com/#（输入以太坊地址来计算在Compound上的投资回报率）

-Synthetix_io数据统计：https://synthetixstats.com/dashboard

-NexusMutual追踪器：https://nexustracker.io/

-Scout_cool：https://scout.cool/setprotocol/mainnet/

五、DeFi 项目盈利能力查询网站

对于一个项目来说，长期看，要看盈利能力。当然盈利能力不代表币价一定高，但盈利能力强代表这个故事可持久，市场的认可度高。

tokenterminal.xyz，可以查到已有的一些项目的盈利情况，以及市盈率等，目前tokenterminal.xyz中的 DeFi 项目还不是很完整，新项目更是没有收录。

但可以用来做横向对此同类项目中的佼佼者，可以纵向对此DeFi项目中那些赛道极具潜力。

六、DeFi 项目竞品增长和预测市场的数据查询网站

通过横向和纵向对此了项目的发展前景，还要看看项目对用户的吸引力。

可以通过dapp.review、dapptotal网站查询产品对用户的留存情况，已经近期用户的活跃情况。

产品用的人越多，故事就越好讲，而泡沫的燃料也越多。

dapptotal（dapptotal.com），可以查询项目的活跃用户、交易额、交易数、排名趋势、新增用户用户留存率。

dapp.review（dapp.review），可以查询DeFi 的总体情况，以及各公链的用户活跃度情况，各Dapp的活跃度交易额排名情况。

七、预测市场的数据网站

-gnosisPM数据：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/cE1wo5jA2Dy6whfQnzkfZV1A7MUoyYNvfZtlTXZK

-Gnosis DutchX追踪器：https://explore.duneanalytics.com/public/dashboards/nigajDs8cp1lkmoXYNgdo3jMh2XCzUIiLk0J5Fst

-AugurProject 浏览器：https://exploreaugur.com/

-Augur 浏览器2：https://predictions.global/

八、DeFi项目锁仓排名以及详情查询网站

目前市面上已经有很多DeFi的数据统计网站。对于一般的统计网站来说，我们可以看到当前DeFi的锁仓价值，各大DeFi项目锁仓排名以及详情。

-DeFipulse：https://defipulse.com/（一般统计网站，可以看到每个类别，如借贷、DEX、支付等中，锁仓量最高的项目占据该类别锁仓总量的百分比）

-DAppTotal:https://dapptotal.com/defi（国产数据网站，各类数据非常全面）

-MyDeFi_org：https://mydefi.org/apps（需要登录来追踪个人的Dapp使用情况）

-AlethioEthstats的DeFi工具：https://public.tableau.com/profile/alethio.defi#!/（按照项目分类，点击项目可见项目详情）

-MessariCrypto DeFi数据：https://messari.io/screener/defi-loan-metrics-579F10C5（Messari的数据一直很棒，然而需要付费）

-LoanScan_io： https://loanscan.io/（去中心化借贷的数据，各个项目的利率）

-MessariCrypto 稳定币指数： https://stablecoinindex.com/（部分稳定币是DeFi项目，比如Dai）

-MyCrypto的DeFiScan：https://defiscan.io/（通过输入用户0x地址或者ENS名字来查询Compound、Uniswap和SpankChain的数据）

-ASvanevik的DeFi数据：https://defi.ai/（Dai的交易量以及以太坊钱包Staking统计，还在陆续建设中）

-nanexcoll的Dai数据统计：https://daistats.com/（实时从以太坊主网抓取数据）

-Dai价格：https://www.daiprice.info/（关于Dai价格、供应等各种数据）

九、其他 DeFi 数据平台

1、debank（debank.com），提供 DeFi 借贷利率查询、某钱包资产跟踪、项目查询等信息。

2、DeFi Rate（DeFirate.com），提供Aave，Compound，Curve，Dharma，Maker和Nuo Network等DeFi协议的借贷利率。

3、LoanScan（Loanscan.io），提供Compound，dYdx，Dharma，Maker DAO，Nuo，Aave，DDEX的当前利率和借入利率。

4、Dai Stats（Daistats.com），提供DAI总量，SAI总量，锁定在Maker DAO中的ETH，当前的稳定费用，抵押品比率，打开的保险库数量，Maker销毁率等统计信息。

5、Alethio（public.tableau.com/profile/alethio.defi），提供锁定在DeFi中的ETH，锁定在DeFi中的Sai，Synthetix概述，DeFi利率，复合流动性等。

6、Aave Watch（aavewatch.now.sh），提供Aave中每种资产的存款利率，借贷利率，可用供应量和借入数量。

7、MKR工具（mkr.tools），提供CDP交易，DAI交易，稳定费以及DAI和MKR上的代币数据。

8、Set Protocal（scout.cool/setprotocol/mainnet），总库余额和按资产分类的库余额明细：WBTC，SAI，USCD，WETH，cUSDC，DAI和LINK。

9、Synthetix Stats（synthetixstats.com），提供SNX锁定总值，SNX供应，交易所钱包，最高持有者等的统计信息。

10、Coin Interest Rates——Nuo，DyDx，MakerDAO，Nexo，Compound等的借入APR，借出APR，总借入和市场规模统计。

11、Liquidity Pools——Uniswap，Curve和Bancor的流动资金池统计信息。

12、DeFi Scan(DeFiscan.com)—Compound，Uniswap和SpankChain浏览器，可按地址或ENS域名搜索。

13、Whois0x(whois0x.io)—以太坊区块浏览器，显示地址余额，ERC20代币，收藏品和DeFi头寸。

其他区块链数据提供商，例如Tokenview、CoinGecko、DeFimarketcap等，也提供DeFi相关数据。

小结：DeFi 数据有很多，对应的数据分析平台也很多，可以根据自己的需要，组建自己的分析数据来源。

本文来源：链向财经
原文标题：一文带你玩转DeFi！宇宙最全的Defi攻略来了！

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编译者/作者：链向财经

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