【500/730】D卡不仅会上央行黑名单，还有彻底冻，且五年不得开卡等惩罚 |右侧

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【右侧趋势下回调你要珍惜】

9月23日下午14:20左右，现货黄金失守1880美元每盎司，自8月12日以来新低。

在币圈的人都知道，很多的行情发生在下半夜，我凌晨2点的时候醒来瞅了一眼行情，还没有太大的变化，3点多的时候又瞅了一眼，发现黄金已经跌到了1856.04美元每盎司。

我在想比特币、以太坊、柚子肯定也要跌了。

昨日以太坊2.0项目负责人Danny Ryan 发布了以太坊2.0最新三大进展，分别是：

1、全新测试网Spadina Launchpad拟于9月29日上线，测试时间为3天；

2、存款CLI审计完成，ETH 2.0 社区目前正在对包括规范，加密库，客户端和命令行工具在内的所有内容进行审计目前Trail of Bits已经完成eth2.0-deposit-cli相关审计工作，发现10个代码质量建议，CLI团队正在处理相关问题；

3、EIP 2982：上周Vitalik Buterin和Danny Ryan 发发布了EIP 2982：“宁静”0阶段最终的 v1.0 主网参数以及存款合约发布（有待讨论）都是主网启动之前的里程碑事件。 以太坊 2.0「0阶段」主网即将推出，目前每个参与人员都在为发布做最后准备。

这条消息是一条利好，但也没有挡住以太坊的回调。

柚子就不用说了，不跟跌的时候就奇了怪了。

比特币前两天经过了一次大跌，横盘了两天，中间也有小幅的回调，因为昨天三大股指下跌后都出现了反弹行情。

从市场上看周一突发的欧洲市场的恐慌带动了全球资产的一些抛售， BTC连续下挫，走势与黄金基本一致。

昨天我也发了分区间定投的回测图。

因为之前在减半后定投指数就没有回到过3，所以现在从历史数据看，较为理想的加仓点就是9000以上，期待这能够回调到，不过10100这里个人觉得也可以适当加仓一些。

个人的感觉是回调的机会越来越少，而且这样的时间也越来越短。

【D卡不仅会上央行黑名单，还有彻底冻且五年不得开卡等惩罚】

在币圈待了这许久，似乎只有比特币和以太坊是最值钱的，不论是玩什么项目，最终的目的都是为了拿走我们手中的比特币和以太坊，而我们玩儿的最终目的是把手里赚的其他币最终换成比特币和以太坊，所以不论是玩什么都要小心翼翼的，不要让我们辛辛苦苦积累来的硬通货从手中被人骗走了。

昨天看吴说区块链的消息，说是多名OTC商进入央行惩戒名单。

我想说的是，前几日跟我交易的一位OTC商联系到我，沟通一些关于银行卡解冻的事情，因为他的银行卡全部被D，全部被D的意思是，不管是你参与币圈交易的卡，还是不参与交易的卡，你的工资卡还有还贷卡，全部被D，的的确确是全部。

而且他的解D的工作已经持续了很久，这些卡今年已经重新续冻D。

之前的OTC商家被D，我们可能会习以为常，常在河边走，哪有不湿鞋的。

可是这次 OTC商家被动，步骤是这样的，银行系统出现报警限制交易后会上报各地的央行，经过审核后，银行会出具相应的惩戒名单，出具相应的惩戒名单是其次，最重要的是，五年不得开卡，三年不得开通非柜类的业务。

目前公布的一些惩戒名单主要是在我们的广西、南宁、还有来宾，温州，莆田，泉州等地。

虽然前一段时间我们看到各大交易所也出台了一些相应的措施，并加强了技术层面的防控。但是实际上你会发现，各个金融机构对加密货币交易的判断标准是不一样的。加密货币交易始终是反洗钱的一部分，而有些银行比如说招商银行，有一些是非常的严格，如果发现客户的账户中涉及到一些虚拟货币的交易，其账户可能会被终止使用。

目前我身边的一位火币商家已经解除了商家，正在逐步将ht兑换成其他的资产。

以前我们都知道涉黑的钱才会被冻结，卖币的时候才会被冻结，而现在不是了，不论是你买或是卖，只要是交易加密货币行为的，本身就有可能触发银行的风控机制。

对于个人相对来说较少出现彻底冻结，但个人部分彻底冻结，是出现了，因为我有一张很多年前只开过户的银行卡，从未进行过任何交易的，就是开户后只存上过100块钱的账户，也被冻了。

而对于OTC商户来说，他们不得不使用其他更多人的账户，而这样遭到查处的机会会比较多，也有更多的机会进入黑名单，这也是许多的OTC商停止业务的主因。

目前OTC商的行业看上去非常的惨淡，看来这个市场是要把我们逼成貔貅啊，只进不出。

目前交通银行天津市分行组织开展防范虚拟代币风险提示宣传活动。

活动针对不法分子利用虚拟货币诈骗的惯用手段，涉及的范围种类，作案的流程进行了详细的讲解。

而且还告知办理业务的群众和社区居民该类诈骗具有较强的欺骗性。

同时还提醒虚拟货币知识了解不多的投资者，注意防范以投资小获利高，稳赚不亏为诱饵，人为夸大获利空间实施的诈骗行为。

从东方财富网的这条消息可以看出，现在各地的银行开始主动出击了，而且不断的在加码。

今年是中国央行的严打洗钱之年，央行现在把责任和义务下放给了各地的大银行和金融机构，现在各地的银行反洗钱监控变得非常的严格，任何开户反洗钱的系统都要经过审查。

反正我这里去银行开户，银行的工作人员总是会把你盘问许久。

也有传闻说，某些地方的银行为了打击洗钱，直接停止了所有的办卡业务，我们这个地方的办卡业务虽然没有停止，但是感觉有了难度。

自从人人比特的赵东出事以后，促进的渠道变得越来越少了，而且还加了种种限制，如果你有更好的出金渠道，欢迎你联系我。

【关于空投】

最近各种空投迎面而来，我没太参与。

是因为之前进圈参与的太多了，钱包以及一些交易所注册的新账号，占了半个本子。

空投的币有没有价值都不妨碍我们去撸他，也不妨碍我们将它变现成比特币，或者是以太坊。

但是我也有一个深刻的体会，花费的时间和精力太多了，有些撸到了，确实赚到了，但也有很撸到了，但是提现的手续费很贵或者是提现有各种限制，就会让人很烦，收获也大打折扣，整个人每天都像个辛勤的蜜蜂一样，每天不停的到处撸，就像我之前撸candy，结果撸着撸着还投了以太坊进去，然后就没有然后了，以太坊到现在也没回来。

所以这次我就不让自己像蜜蜂一样那么辛勤了，因为知道守业型投资者应该更重要的是干些什么。

暴走北纬的图。

【港股打新和币圈一样也是有周期的】

距离2020年的结束也就三个月的时间了，这两天加密市场又恢复了平静，挖矿群里不再热闹，其他的群里也没有多少信息。

今年我们经历了黑天鹅312，比特币减半，比特币的价格从1万美元跌到3800美元，然后又从3800美元回到1万美元。

而在5~7月份比特币的行情，在两个月的时间内，也是一直在9000到1万美元之间平静的震荡。

接下来的中期时间，之前预计过比特币也会在9000~14,000美元之间晃荡。

这一段时间，币圈的人气也在不断的外流，有些人去了港股打新的市场。




前一段时间是流动性挖矿的挖矿，做视频号的做视频号，港股打新的港股打新，大家都忙得不亦乐乎。



这一段时间 流动性挖矿的挖矿热度锐减，视频号热度也锐减，这个从视频号群里发视频的作者减少以及减少推广成本上可以看出来。



那大热的港股的打新怎么样了呢？

币圈的好多人也都去港股打新了，当然有些人确实有收获，最近也发现好多人批量的去开通港户打新，发现热潮到了一个新的阶段，港股打新的人越来越多，前两天看了爱投资小熊猫的文章，觉得打新的周期所分的阶段跟流动性挖矿有时候还挺相似的，但是，但是你要注意了，这里要说的是市场太过火热了，小心开始埋人了。

在小群里有大佬进行港股打新，那也是多账户与多资金的背后比拼。



流动性挖矿埋人了，港股打新也开始埋人了，真是太阳底下没有新鲜事，但任何地方**周期**都适用。

打新过段时间不热，币圈热起来，人流又会回来的，人总是跟着钱流在运动。

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编译者/作者：东方泓

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