大多数加密货币交易所没有实名认证，这让DeFi产生巨大的风险

大家好，我是书生，与您一起品评币圈！

大多数加密货币交易所没有实名认证，这让DeFi产生巨大的风险

区块链分析公司CipherTrace的一份新报告发现，大多数比特币和加密货币的KYC流程可以被洗钱者，罪犯和极端分子利用。

昨天，BitMEX的创始人在美国面临一个具有里程碑意义的案件，当时面临着指控。

美国、英国和新加坡交易所的KYC宽松

CipherTrade表示，在全球所有加密货币服务提供商（如钱包，交易所等）中，有超过56％的KYC流程不严格。该指标意味着犯罪分子和洗钱者可以使用此类服务以最简单KYC方式存款或提取其不良资金。

图片：CipherTrace

CipherTrace表示，尽管在这三个地区的金融法规均很严格，但在美国，新加坡和英国的企业的KYC最宽松。

报告指出：“尽管这些地区总体上拥有大量的加密服务提供商，但这些国家中大量的VASP几乎不需要KYC，这可能吸引大量的洗钱者，潜在的问题一直存在。”报告指出。

CipherTrace分析师援引该报告的数据后发现，在世界排名前10位的“最糟糕的KYC国家”中，有60％以上在欧洲，20％在拉丁美洲和加勒比海国家，最后20％在亚太国家。

由于对数字货币的严格或更确切的规定：不存在，大多数加密货币企业被迫在开阔的土地上经营，并在开曼群岛等避税天堂开户。但是，较低的KYC意味着监管机构仍然可以抓住用户并向企业主收取费用，例如昨天针对BitMEX采取的监管措施。

巨大的DeFi风险

CipherTrace还指出，新兴的去中心化金融（DeFi）市场在过去几个月中已增长到超过100亿美元，显示出洗钱者的特征，并且已经成熟。

该公司指出，即使将运营（即智能合约和其他技术）分散管理，它们的实际治理以及在此类项目中运营该展会的董事会成员的存在，也可能会给监管部门带来麻烦。

图片：CipherTrace

研究人员发现，居住地明确的国家/地区中，超过90％的DEX缺乏KYC，而81％的KYC几乎没有甚至没有。根据一些监管机构的说法，这可能是“违规行为，尽管它们具有分散性。”

该公司在以下方面引用了美国证券交易委员会的Valerie Szczepanik的话：

加密钱包Abra的联合创始人比尔·巴希特（Bill Barhydt）昨日也提出了类似的担忧，因为美国法院召集了BitMEX的三位创始人。

如今，DeFi服务的去中心化不足，没有中心化管控方法。这意味着其背后的公司正处于危险之中。预言机是另一个问题。

监管机构的到来可能比人们想象的要早。

CipherTrace分析了800多个分散，集中和自动化的做市商交易所，发现尽管有反洗钱（AML）法规，其中56％的交易所完全不遵守KYC准则。此类交易所数量最多的国家是欧洲，该地区以更严格的法规而闻名。但是，欧洲虚拟资产服务提供商中有60％的KYC做法不完善。

USUK和俄罗斯是KYC弱的交易所数量最多的三个国家。就软弱和多孔VASP的组合而言，新加坡也位居榜首。

研究发现，许多交易所没有在其网站或条款和条件上提及来源国。这似乎是有意的-在这些交易所中，有85％的KYC框架脆弱。这意味着某些交易所隐藏了其管辖范围，以避免必须注册或遵守反洗钱法规。

该报告指出，在塞舌尔注册的交易所中有70％的KYC规范较差，这使得该小岛国成为潜在洗钱者的温床。

该研究还检查了21个DEX，发现高达81％的了解客户的习惯（KYC）很差，甚至没有。但是，DEX不一定是洗钱的好地方。CipherTrace指出，即使在KuCoin黑客中被盗的790万美元加密货币在去中心化交易所Uniswap上出售，也没有在那儿洗钱。

Elliptic联合创始人汤姆·罗宾逊（Tom Robinson）说：“黑客没有使用DEX来隐藏他们的踪迹，而是这样做了，以便可以出售其被盗的令牌。”

DeFi项目提供传统的金融活动，例如放贷，借贷和赚取利息，这意味着它们可能与银行和其他受管制的金融机构属于同一监管框架。

今日福利：

小说：《金矿迷踪》

第75章灵儿失踪了

临别密议锦囊记，众人身世觅前尘。

我欲昆仑追她去，不期灵儿无处寻。

与晓禾在抵金河岸的一番对话，让我又纠结起来，本来下了决心要出谷的，又因担心晓禾，不知如何是好，我发现自己可能是爱上晓禾了。

我们回到营地时，夜已深了，晓禾似有幽怨的看了我一眼。

“早点休息吧，明早希望你能带着大家平安回北京！”

“嗯，你保重！”我心里乱，也不知说什么好，看着晓禾转身回自己的帐篷。

“老大，回来了！我看你和那个晓禾有点意思阿！”我刚挑起帐篷帘，亮子就迎上来问。

“你还没睡阿？”我没接话题。

“睡不着，有点兴奋，一想到要成为亿万富翁回北京，就想马上见到可欣，开心的睡不着，这一趟太刺激了！”亮子提高了嗓门。

“亮子，你小点声，我有两个事要你去办。”

我扒在亮子耳边，小声安排了两个事。

“什么？老大，你不出谷了！你要留下来和晓禾一起进昆仑，完了，你陷情网里了！”亮子惊讶到。

“你能不能不大惊小怪的！”我瞪了他一眼。

“我担心你俩的安危阿。”亮子挠挠头。

“你出去后，把我交待的两个事办好，我不是不出去，晚点出去罢了，我出去后要第一时间知道情况。”我严肃的说到。

“放心吧，老大，我一定办好，要是办不好，除非是我死了。”亮子拍着胸脯保证。

“别乱说话，我等着喝你和可欣的喜酒呢！”我又瞪了亮子一眼。

“那我俩就等着你回来给我们证婚！”亮子笑得很灿烂。

突然，一阵急促的脚步传来，随之而来一个焦急的声音。

“和颜，不好了，灵儿不见了！”是晓条。

“怎么回事？”我迎了出去。

“我刚才回到帐篷，正要休息，忽然想起灵儿是和我分在一个帐篷里，怎么没见到她呢？是不是去美晴她们那了，就去美晴的帐篷。”晓禾焦急的说到。

她后面跟着美晴和晓薇。

“灵儿没和我们在一起，散会后，我们看到灵儿拽着李婷婷，不让她走，然后去了她的帐篷，刚才我们仨个去李婷婷那，才发现她和灵儿都不见了！”美晴哭着说到。

“糟了，李婷婷不同意出谷，她会不会拐走灵儿阿？”我一拍脑袋，心想坏了，李婷婷可是不按常理出牌的人阿。

“她有可能拿灵儿要挟我们！”晓禾说到。

这时，大家都已惊动了，一听灵儿不见了，急忙全都出动去找灵儿。

月光、星光、手电光交杂在抵金河上，沿岸响起呼喊灵儿和李婷婷的声音，营地四周找了一圈，没有见到人。

我和晓禾召集大家又到一起。

“河岸边都找遍了，看来不在这附近，只有前后两个方向要深入找了。”我开口到。

“往后是来路，往前是飞升桥，再走就是进昆仑界了。”朱金接话到。

“嗯，我和晓禾一路进昆仑去，你们大家一路往回找，以七天为限，在营地汇合，如果七天后，我们没回来，你们就出谷回北京。”我说到。

“你要陪我进昆仑？”晓禾诧异地问到。

“其实没有灵儿的事，老大也是计划留下来陪你的。”亮子喊到。

“和颜，亮子说的是真的吗？”晓禾看着我。

“别听他瞎说，咱们抓紧找灵儿吧。”我催促到。

晓禾也没再追问，只是抓紧时间准备行装，看来她是做好了进昆仑的准备了，我们确实得做好长期准备，李婷婷带灵儿进昆仑的可能性更大。

“总裁，让我留下来陪你进昆仑吧。”朱金恳求晓禾。

“你的任务更重要，你要把这些人安全带回北京，你过来，有些事我要交待你！”晓禾吩咐到。

俩人单独交待了些什么，我越发觉着晓禾的神秘了，我和她就要一起入昆仑了，但我还不知道她真实意图是什么，我现在的意图很明确，就是找到灵儿！

—-

编译者/作者：萧乡书生

玩币族申明：玩币族作为开放的资讯翻译/分享平台，所提供的所有资讯仅代表作者个人观点，与玩币族平台立场无关，且不构成任何投资理财建议。文章版权归原作者所有。