加密货币交易： 监管机构的到来，可能比人们想象的要早

数据显示大多数比特币交易所需要的KYC可以忽略不计

那什么是KYC呢？

它的全名叫做"Know Your Customer"，中文名字却特别接地气：『了解你的客户』。

听上去好像很多余：在做销售的时候谁不会根据客户的情况去推销啊？谁不了解客户呢？但这里的KYC其实更多的是在合规与反洗钱的方面，所以KYC常常也伴随着AML (Anti Money Laundering，反洗钱）出现。

KYC看着高端，其实我们每个人都经历过。

例如，当你去银行开户的时候，都必须要提交身份证件，甚至有时候还要提交家庭住址证明。这便是一个最简单的KYC。(也叫做CIP - Customer Identification Procedures，以确保你这个活人是真的存在的）

链上分析公司CipherTrace的一份新报告发现，洗钱者，罪犯和极端分子可以利用大多数比特币和加密货币了解您的客户（KYC）。

美国，英国和新加坡交易所的KYC宽松

CipherTrade表示，在全球所有加密货币服务提供商（如钱包，交易所等）中，有超过56％的KYC流程“弱小”。该指标意味着犯罪分子和洗钱者可以使用此类服务以最少的KYC存款或提取其不良资金。

CipherTraceCipherTrace表示，尽管在这三个地区的金融法规均很严格，但在美国，新加坡和英国的企业仍处于领先地位。

报告指出：“尽管这些地区总体上拥有大量的加密服务提供商，但这些国家中大量的VASP几乎不需要KYC，这显示出洗钱者潜在的麻烦和轻视“。

CipherTrace分析师援引该报告的数据后发现，在世界排名前10位的“最糟糕的KYC国家”中，有60％以上在欧洲，20％在拉丁美洲和加勒比海国家，最后20％在亚太国家。

由于不存在对数字货币的严格或更确切的规定，大多数加密货币企业被迫在开放的土地上经营，并在开曼群岛等避税天堂开户。但是，较低的KYC意味着监管机构仍然可以抓住用户并向企业主收取费用，例如前天针对BitMEX采取的监管措施。

DeFi巨大的风险

CipherTrace还指出，新兴的去中心化金融（DeFi）市场在过去几个月中已增长到超过100亿美元，显示出洗钱者的特征，并且已经成熟。

该公司指出，即使将运营（即智能合约和其他技术）分散管理，它们的实际治理以及在此类项目中运营该展会的董事会成员的存在，也可能会给监管部门带来麻烦。

CipherTrace研究人员发现，居住地明亮的国家/地区中，超过90％的DEX缺乏KYC，而81％的KYC几乎没有甚至没有。根据一些监管机构的说法，这可能是“违规行为，尽管它们具有分散性。”

该公司在以下方面引用了美国证券交易委员会的Valerie Szczepanik的话：
“ [DeFi项目]可能已经受制于各种法律，包括证券法，潜在的银行业和贷款法-AML / CTF法。”

加密钱包Abra的联合创始人比尔·巴希特（Bill Barhydt）在美国法院召集了BitMEX的三位创始人之后，也提出了类似的担忧。

监管机构的到来可能比人们想象的要早。

资料参考：链接

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编译者/作者：窃格瓦拉

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