惨！被钓鱼网站骗20枚比特币！38万的银行卡，被四地公安机关冻了！简单防冻

币圈大大日记，记录每天所学、所思、所行、所悟，真诚分享给币友们！

一般会围绕三个方面写作，即币圈热点、学习所得、投资思考。

文章导读：

1、热点杂谈

2、冻卡案例，被冻卡怎么办，我的防冻卡办法！

1

热点杂谈

今天，存储赛道的币涨得较好，特别是storj、ar，都超过了20%；ar在9月5日还有42.5元，现在还没有恢复首次暴跌时的价格，更没有恢复到最高位，追涨被套太容易了。

上午8点，我记录币价和写投资日记时，对比了一下比特币、柚子、以太坊、key、dot，现在的价格和9月5号的价格，只有比特币是上涨的，其余的都还没有恢复首次暴跌的价格。

比特币，现价75647，9月5日71464，涨幅5.8%

柚子，现价17.68，9月5日20.4元，跌幅11.8%；

以太坊，现价2482，9月5日2637，跌幅5.8%

key，现价0.0051,9月5日0.0064，跌幅20.3%

dot，现价28.5，9月5日34.7，跌幅17.8%。

没有对比就没有伤害，对比出真相！谁强谁弱一目了然！

柚子表现没有想象的差，波卡表现没有想象的好。比特币最稳，以太坊次之。

key不是主流币，只要主流币涨，fomo情绪下，大多数币东会把key换成主流币。像江卓尔这样的聪明大佬，才会逆势而动，你割肉，我抄底，昨晚又抄了3420万key。

投资体系要坚守，江卓尔是这样的表率，四年操作一次，一个币，不持有5年，就不持有5分钟，他不断逢低加仓key的做法，就是完美的诠释。

我个人认为key的上涨空间，在牛市中会比较大，现在是低价，属于优质山寨币范围，咕噜不做市值管理，但他是一个讲信用的人，求稳的人，五年之约，我还是很期待的。

我的key量已达到了目标，会一直持有，不会因为价格跌了，就恐慌的卖出。

昨天，比特币涨到了7.7万，然后回落到7.5万，老孟和我商量，要不要卖掉0.5个比特币，我当然拒绝了。

我说，操作短线，我不擅长，还会影响投资心态，引发瞎操作。我现在主要精力是学习和写文章，投资策略已经制定好了，等机会再动。

厨子多了搞坏汤，不能说老孟的操作是错的，但是他没有进行系统思考，也没有建立自己的投资体系和投资策略，只是受市场价格的影响引发操作，我当然不会采纳意见。

如果币价飞涨，卖飞了，怎么办？他是不会有办法弥补的。对我而言，跌了也不要紧，昨天恐慌指数53，今天恐慌指数55，币价才到7.7万，不到我卖出中线和长线投资的时机。

对了，昨天不少人留言问恐慌指数怎么查看，以前我是**看网站的。现在，我都在币世界APP查看，方法是：

在币世界APP点击行情，上方点击“恐慌贪婪指数”即可查看历史趋势和解读，每天同步在更新，我在记录币价的时候会一并记录。

昨天的恐慌指数53，今天是55。

恐慌指数包含指标：波动性25%、市场交易量25%、社交媒体热度15%、市场调查15%、比特币在市场中的占比10%、谷歌热词分析10%，结构比较科学，对市场情绪面反应比较客观。

中午刷币世界消息，看到一则惊人的骗局，又有人被骗20个比特币，太可惜了，这对我们小散户来说，还是一笔较大的财富，况且大牛来了，翻上几倍，变成1000万也是可能的。

我刷微博，也看到了超级比特币转发的截图，他也很惋惜，一百多万没了。用户是被假的CURVE网站钓鱼了，20个比特币就被骗了。

注意他被骗的原因是通过Google搜索进的网站，没有认真辨别域名，真的是curve.fi ,钓鱼网站是curve.frl。

我只能说骗子太用心，用户太不上心，不然就是太有钱。20个比特币，居然是闭着眼睛在转，还不多方求证再转，至少要先小额试一下吧。

我进交易平台，会到非小号收录的平台里登陆，然后看看，是不是我的账号，不管转到哪里，都是先用极小额转一笔，成功收到后，才会转目标额度。这样损失就难以发生。

现在，持有超过1000个比特币的地址数量在增长，看来确实是不断有机构和有钱人在买入比特币。

连美国的sec官员都表示，他们对加密货币的保守态度，可能不会适应新形势了，是时候做出改变了。

金融机构和商业智能公司购买比特币，各国央行研究和发行数字货币，都对比特币是利好，都是牛市的催化剂，说不定，不久的将来，各国银行都会被迫建立专门团队，来满足客户的需求。

据统计，有63%的比特币在一年多的时间内没有移动。看来，不少人为了保护自己的财富而购买比特币，也或许是比特币还没有到他们卖出的目标价位，贫穷限制了我的想象力。

2、

谈谈冻卡

冻卡的案例

最近冻卡闹得沸沸扬扬，人人自危，我最近两个月都没有出入金，手上有点u在定投比特币。

今天看微博文章，有人支付宝被司法冻结了，说玩币三年第一次碰到，账户里有30万，本来就不是有钱的主，现在搞得很被动。

资金没有分散放置，就是一个雷，经常出入金的卡或者账户要分离，专卡专用，钱收到就想办法转出来。

更有币友，被四个地方公安冻卡，这就太难应付了吧，卡里居然还有38万元。

比特派钱包，都在9月30日发起了一场是否在币圈遭遇过冻卡的投票。

参与者不多，但也能反应一些问题出来。

昨天，他们公布了投票结果，有点吓人，1747人参与投票，其中有23.7%的人遭遇过冻卡，还有9.3%的卡至今未解冻。

未成功解冻的人数占总冻结人数的39.4%，这个比例有点恐怖，也就是，你的卡如果被冻了，差不多四成的机会是难以解冻，或者解冻时间会很长。

关于这个投票，应该不完全具有代表性，没有冻卡的，一般懒得参与投票，所以，参与投票的，冻卡的机率会高一点。像我没有遭遇过冻卡的人，对类似的消息就不敏感。

再看看粉丝们的留言，关注点不同，有倒苦水的，有希望崩盘的，有想投奔海外的。

博主比特币真心话是币本位，不会套现，所以，不害怕冻卡，和九神一样的牛逼！

但现在入金也会被冻卡的呀，出入是相对的，这是基本常识。

云兮留言，说国外的卡会冻结吗，好似给大家指明另一条路，这条路，我是不敢走的，与其相信国外，还不如相信三大所的商户。经常交易的，成交率高的商户，基本上是比较安全。

倒是醉水三千提到了两个关键信息，一是，国家的新法律赋予了派出所都有权利冻卡，贫困县还作为生财之道；二是，外贸冻卡、网络销售冻卡也很严重。

我想看看其他的冻卡是什么情况，在微博里输入“外贸冻卡”，出来这样一条微博：

博主提示，美国对于洗钱这样的网络犯罪，是联邦警察、最高检和指定的地方法院，统一调度，联合执法，保证了处罚的公正性。

前几天，我刷到一篇冻卡的博文，下面的留言，币圈外冻卡也屡见不鲜。有商户，10张银行卡和支付宝都被冻结，说是涉嫌电信诈骗。

我今天写这篇文章，也是因为关注到外贸冻卡比币圈还严重，所以，提醒币友们别慌，这不仅仅是针对币圈。

权利过大，导致乱作为，难怪冻卡的部门都是一些偏远地方的公安机关在弄，还一般都是异地执法，甚至公开勒索高达15%的解冻手续费。

如果万一碰到这样的事情，我们不要惊慌，买卖币并不违法，你的卡理应解冻，一分钱手续费都不要答应给。

超级比特币的微信，也遇到了冻卡人的多次询问。粉丝们对防冻卡，有人提供了不少好建议，分小额多次，只充不提，做好资金分离，钱不放在一个银行卡里等。

博主百倍区块链说，他提过几十万，被冻结了两个支付宝账号，所以，不要相信什么，支付宝的钱安全，被平台过滤了。

粉丝中还有四个月都没有解冻的苦主。

有人入金被冻，有人因为冻卡退出了币圈。

币圈风险大，不仅仅是币价波动大，还有项目方跑路，黑客盗币，私钥保管难，政府监管等一系列问题，所以，在币圈赚到钱的人，不是一般的厉害。

我们既然来到币圈，就要像拿着火把穿过**厂一样的小心，不能有一点闪失，不然就会损失惨重。前有爆仓，后有冻卡，每一步都艰难。

拿着比特币现货，放在自己的钱包里，或者分散到三大所，到牛市的时候，找可靠的大佬场外卖出，风险或许会小一点。

比特派钱包呼吁，行业要重视解决冻卡问题，流动性枯竭，会对币圈伤害很大，但是，看看外贸的冻卡，有过之而无不及，外贸，还是国家重点鼓励发展的行业呢，在反洗钱这种大是大非上面，同样也不会含糊。

不管是币圈买卖币冻卡，还是外贸冻卡，都是因为和黑钱沾边了，即使通过18层关系沾边的，都可可能被冻。

冻卡的终结原因，是涉及到黑钱了，我们看看反洗钱法是怎么规定的，怎么样规避。

我到网上查了一下概念：

洗钱是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。

主要包括提供资金账户、协助转移资金或汇往境外等。洗钱活动常常与走私、贩毒、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等犯罪相联系，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

2006年我国出台了《反洗钱法》，2007年1月1日开始执行，目前还在用。

金融世界变化那么快，法律要跟上步伐才行，专家指出，现行的《反洗钱法》已难以适应新时期反洗钱监管的需要。

人民银行，今年4月15日开会了，要进行修改。明确以《反洗钱法》修改为主线，全面完善反洗钱制度体系，要积极打击洗钱及相关犯罪活动。

银保监会，今年也发布关于了相关通知：

要求银行保险机构将反洗钱和反恐怖融资工作情况纳入机构日常监管工作范围，加大反洗钱和反恐怖融资资源投入，提高反洗钱和反恐怖融资工作能力。

国家对反洗钱工作会持续加码，币圈人要提防碰到黑钱。

具体来说，银行卡冻结分为银行冻结和司法冻结。

银行冻结，是指用户行为触发了银行的监控标准时，就可能发生银行冻结。比如，大额转账、频繁向多账户转账、长时间账户零余额、身份证到期等原因。

司法冻结，有两种，法院冻结和公安冻结。

司法冻结，当事人牵涉民事纠纷，法院依法采取的财产保全或执行措施。

公安冻卡，是对涉及到赃款的银行账号的一种冻结，即使你不知情，同样会被冻结，币圈常见的冻卡，基本属于此类。

被冻卡怎么办？

第一时间，找到银行，弄清冻结原因。搞清楚四个情况：冻结期限、冻结类型、冻结部门、冻结金额。

一般有三种冻结情况，需要不同方法的处理

银行风控冻结

如果是触发了银行风控，就按照银行提供的解除限制方法处理，这种情况，问题不大，一般能快速解冻。

司法冻结

冻结期限，在一周以内，一般属于司法临时冻结，会很快查明事实和给与解冻，你坐等消息就是，不需要特别做什么。

如果冻结期限为6个月以上，一般需要结案或者解除嫌疑，你的卡或者账户才会解冻。

在此期间，你应主动联系办案警察，积极配合调查，看是与谁交易出了问题，按照警察要求提供相关证明，包括银行流水和收入证明、买卖币的交易记录等，以证明自己资金的清白。

因为买卖币并不触犯法律，如果你的资金没有问题，警察会帮你解冻的。

和政府部门打交道，有一个特点，态度要好，不然芝麻大的小事情，他为难你的话，你就真办不成事，处处碰壁。

人心都是肉长的，警察也是人，如果你态度好，他心情好，你也没有问题，卡自然就给你解冻了。

如实在遇到刁难的警察，或者索要解冻费、懈怠不作为，你也可以去当地政府部门投诉，公务员最怕有老百姓投诉了，因为领导会问责的。

我至今没有被冻过卡，也有入金，但出金确实少。

最近风头上，虽然我不打算出金，但必须想好防冻卡的方法。

大牛来了，我打算用两个方案出金：

1

在OKex小额出金

用我们当地农商行的卡，专门用于出入金，找我在OKex上的老主顾出金，成交率一般是99.5%以上，交易时间一般是3年以上的商户，我才会和他们交易。

分批小额出，有钱马上转到股市打一转，变成根正苗红的钱。

2

找场外信任的大佬出金

今天上午已经联系了一位，名字我就不说了，有广告嫌疑。

他保证不冻卡，如果冻卡全额赔付，但是价格比火币低1%，而且每次出金数额不大，10万以下。他说自己的安全资产也不是很多。

这是我的备选方案之一。

再次提醒，不要图省事，把你的出入金卡与工资、信用卡、贷款卡混在一起，如果是，马上行动，改过来。

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编译者/作者：币圈大大

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