你的卡是如何冻结的？｜普通人相比冻卡，更应该关心电话卡被冻！

最近冻卡的话题再次热了起来，关于如何防范冻卡其实无非以下几点：

a）冻卡是个概率问题，你出金的次数越多，被冻卡的概率越高，这一点占据了80%的“防冻技巧”，其它只能算是辅助～～

b）选蓝盾商家，概率会低一些；

c）大银行风控更严格，用小地方的银行卡出金，被冻概率会好一点点；

d）出金不要贪“贵”，为什么这个上架的价格要比其他人高这么多？会不会是对方急着“出掉手上的现金”？

e）出金到小地方银行卡后，不要第一时间转入常用的银行卡。可以尝试先充值1块钱到支付宝，让“支付宝的风控体系”帮你检测资金安全，然后再正常使用这些资金。（不过一般情况下，都是秒冻）

f）出金后，第一时间提现也是不错的办法（注意被抢劫）

g）币圈的钱亏完，就不用出金，也就不会被冻卡了????????????

总而言之，目前的确是个严打期间，不到万不得已，不要以身试法。

但是！

亲们注意，冻卡的归因不是“炒币”，而是猖獗的电信诈骗！电信诈骗是源头，币圈冻卡是牵连受害者。

那么，黑钱是如何流入到电信诈骗犯罪分子手里的呢？

知道了这个过程，我们就会对冻卡有更全面的认识，而不是所谓的“炒币可能会冻卡”这么简单。

1，

最近冻卡的案例高发，是因为在9月30日，湖南省通信管理局和省公安厅联合发布了防控电信诈骗的“史上最严格的方案”：

如果你名下的任何一张电话卡涉嫌电信诈骗，你名下的其它电话也会被关停！同时，你将会在未来2年内，不得办理任何运营商的任何电话卡！

打个比方：如果你名下的联通卡，出现涉嫌诈骗的情况，你名下的电信、移动号码都会受到牵连而关停！

相当于直接把你拉入通信黑名单！！自然的，你的银行卡、微信、支付宝也就无法使用了～～

为什么要如此高的强度，严打电话卡问题？

原因是：

电话卡是洗钱（黑钱）的源头！

2，

可以想象的是，犯罪分子铁定不会用自己名下的银行卡进行电信诈骗，他们都会采取“购买他人的电话卡和银行卡，进行资金转移”，而这些“中转卡”也有专门的渠道商进行牟利，形成了黑灰产业链。

不可否认，罪犯都非常聪明，他们会在一些人才市场“招揽生意”，因为找工作的人往往会因为生活压力，抱着侥幸心理，比较容易下手。

“嫌疑人”就是贩卖电话卡、银hang卡的中介。他们称“轻松、不用干活就可以赚钱的路子“，就是让这些人去办理电话卡、银hang卡然后卖给他们，他们再以数倍的价格转手卖给犯罪分子。

其中，包含“电话卡、银行卡、身份证、U盾”的被称为“小套”，包含工商营业执照、对公账户的资料，被称为“大套”，价格自然更高。这些资料的中转要经过“快递”-“越南”-“其它东南亚国家”，最后进行电信诈骗。

如果说这些受害者都是韭菜，那么，这些贩卖自己私人资料信息的，就是递上镰刀的人。所以，公安部门只要勒紧了办卡源头，就可以相对的遏制黑产的发展。

既然是要打击，那么最近一些黑钱就急需“洗白”，这就是最近导致大量黑钱，再导致冻卡的原因所在。

3，

洗钱，一般情况下，罪犯不会选择做交易所成为商家，一来需要保证金。同时，洗钱的罪犯一般都是专业的“洗手”，然后接洗钱的业务。不管是电信诈骗还是贪污腐败的钱，都有洗白的需求。

“洗手”不会管你的资金从哪里来，他们为了生计，不会拒绝业务。

前面说到的这些电话卡、银行卡，就是这批接洗钱业务的人购买的。他们的收入一般是拿提成，“生意”好的时候，一天就可以赚10多万～～也会有被抓的情况发生，大部分是因为在“买卡”的过程当中被截。

“洗手”一般情况下都是“拿到现金”，通过AMT机、或者POS机找当地商家存入，然后以最快的速度转移资金，资金去向不全是币圈。

场外OTC交易商家不会自己洗钱，但是，他们也无法识别自己收到的钱是否干净。

场外OTC交易商家在高频率的出入金情况下，更容易导致资金被污染。最后，黑钱才会流入到散户手里，导致司法冻结。

所以当前情况下，尽可能的不要出入金。同时保证自己的“电话卡”干净，更值得我们重视起来。

只要你名下的电话卡被骗子拿来“打电话”、“实施诈骗”你的电话会被瞬间冻结！目前湖南、湖北、四川都在进行严打。

其中电话卡敏感行为包括：

a）开卡后24小时未正常使用；

b）频繁换机插卡；

c）频繁补换卡；

d）短期多次开卡；

e）同一证件同运营商多开卡；

f）高频呼出；

等等异常行为，会被暂停通信服务，需要到有关部门登记。相比可控范围，管控电话卡要比管控“被冻卡”更值得关注。同时，不需要对冻卡表现的过于恐慌，原罪不在币圈。

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编译者/作者：冰棒

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