受监管的加密服务如何帮助对抗诈骗和围绕加密行业的负面含义

加密货币发明于十多年前，它代表了一种全新的方式，人们可以在彼此之间转移价值。 比特币引入了一个以前被认为不可能的概念–一种完全数字化的货币，每个人都可以24/7全天候使用，而无需考虑边界，同时可靠地解决了双花问题。

加密货币并没有给公众留下深刻的第一印象

人们很快开始意识到比特币的发明带来了革命性的变化，世界上第一个加密货币最终开始吸引了越来越多的听众，其受众范围超出了最初对比特币着迷的密码学和技术爱好者的关注。 但是，与所有强大的技术一样，好的和坏的参与者都可以利用加密货币。

可以说，加密货币空间的消极含义源于暗网市场广泛采用的比特币。 “丝绸之路”是此类市场中最臭名昭著的市场，于2011年至2013年运营。在“丝绸之路”上，卖方可以创建非法商品清单，而客户则必须使用比特币付款。

暗网市场是一个引人入胜的话题，并引起了广泛的主流关注-作为副作用，比特币和其他加密货币开始与犯罪活动相关联。 此后，尽管这种声誉有所提高，但仍需要解决有关比特币和加密货币的这些常见误解。

加密货币行业应运而生

如今，围绕加密货币的主要辩论已转移至其作为投资工具的潜力（或缺乏潜力）。 加密货币已成为其自己的资产类别，其市值估值约为4,000亿美元。 围绕加密货币和区块链技术出现了一个整个行业–这些公司专注于加密货币交易，区块链分析，加密货币托管，加密支付，企业级区块链解决方案等。

尽管加密货币领域已经进行了大量投资，但监管机构仍在努力跟上该行业的快速增长。 根据不同的司法管辖区，许多问题可能无法解决–是一种特定的加密货币是一种证券还是一种商品，是否应允许零售交易者访问某种交易产品，等等。

受控加密货币交易所CoinZoom的首席执行官Todd Crossland表示，随着机构参与者进入市场，加密货币行业将变得更加受监管：

“可以这么说，区块链和加密货币公司是在一夜之间出现的。巨大的兴趣和活动吸引了很多参与者进入市场。许多公司几乎没有监管经验。”

克罗斯兰继续：

“成熟的交易员和机构投资者将推动市场变得更加规范。全球政府也正在赶上企业法规。大多数七大工业国（G-7）都已制定法规或正在实施法规。受管制的企业将还吸引了机构投资，这将进一步推动受监管的公司超越不受监管的公司。”

不受监管的加密货币平台是一把双刃剑

加密货币领域中的许多公司，特别是贸易部门中的许多公司，目前都在对加密货币服务提供商规定不严的司法管辖区开展业务。 这样一来，他们就可以更快地发布新产品，而无需经历漫长的审批过程。

宽松的法规允许加密货币交易所以更快的速度列出新资产，即使其中一些资产可能更适合于受监管的证券交易所，而不是零售交易者可以轻松访问的加密货币交易所。

从某种意义上说，看到许多加密货币交易者涌向这些宽松监管的平台不足为奇–毕竟，他们倾向于提供最多的加密货币选择来进行交易，并且似乎每隔一天就会出现一系列激动人心的产品发布。 用户可以仅使用电子邮件地址登录，并在存款清除后立即能够进行加密交易。

当然，这总是很有趣，而且游戏有时会出错。 如果不受监管的加密货币交易所被黑，用户将几乎没有追索权。 如果用户的加密货币从交易所被盗，他们充其量只能希望他们能得到补偿。 由于没有人强迫他们维持适当的安全标准，因此不受监管的交易所比受监管的交易所更容易遭到黑客入侵。 如果交易所决定不使用安全性，而是分配更多的资金用于营销，那么用户将不知道，直到为时已晚。

威胁由加密货币交易所持有的资金的不仅仅是外部攻击者。 在许多情况下，加密货币交易所及其用户的加密货币突然关闭并消失。 如果交易所的所有人是众所周知的，并且公司以透明的方式运营，那么发生这种情况的可能性就很小。

以下是CoinZoom首席执行官关于受监管交易所的优势的看法：

“例如，美国受监管的交易所有严格的规定和要求，几乎不需要所有全球公司遵循。作为受监管的美国交易所，CoinZoom持有的担保债券总额为1500万美元，有助于保护客户资金。此外，CoinZoom必须保持大量的净资本，向监管机构提供经认证的年度财务报表，并且还接受金融监管机构的个别州审计，所有这些规则，要求和法规为全球交易者买卖数字资产提供了安全的环境。 ”

加密货币的未来将受到监管

知道您的客户（KYC）和反洗钱（AML）规则是在受监管的交易所执行的，要求客户验证其身份。 这使得使用这些交易所洗钱通过黑客，销售非法商品等非法获得的加密货币变得更加困难。

随着全球范围内加密货币法规的发展，我们可能会看到越来越多的交易所引入了这些要求。 随着FATF引入加密货币“旅行规则”，将需要不同的交易所来交流和披露有关在其平台之间发送资金的客户的信息。 根据Crossland的说法，我们将看到法规在不同司法辖区之间有一定程度的融合：

“我相信法规会趋于一致。例如，FATF的“旅行规则”已为全球许多国家所采用。全球监管机构最关注的问题之一是AML和KYC。规则”是全球监管机构用来监视和制止洗钱活动的重要工具。”

随着时间的流逝，我们可以预期受监管的加密货币平台将开始主导以非透明方式运营的企业。 随着像PayPal这样的名字进入加密货币阶段，这一过程只会加速。

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原文链接：https://coincodex.com/article/9838/how-regulated-crypto-services-can-help-fight-scams-and-the-negative-connotation-surrounding-the-crypto-industry/

原文作者：Aaron Watts

编译者/作者：wanbizu AI

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