科银Family|BitWell会成为数字资产衍生品领域的黑马吗？

近日，科银资本投资的数字资产衍生品服务平台 BitWell 动作频频，继推出行业首个期权轻松选和DeFi期权后，持续推出了UNI、HT、OKB等热门资产的期权。这家新兴的获得一众传统顶级风投机构和区块链投资基金青睐的衍生品平台发展得尤为快速，在出世不久就已经被较多业内人士与社区用户关注与知晓。

1、数字资产期权市场潜力巨大

在传统金融市场，期权是一个非常重要的衍生品，其交易量大约是底层资产的 10 倍。目前相较于现货市场交易规模，期权市场年交易额还太小。而目前的数字货币期权市场，虽然也有一些平台也相继推出了期权业务，但整体上专业性不强，用户体验也很一般。可以预料到，未来期权必将是交易所赛道的一个重要赛点。

2、期权市场现状

目前来说，数字资产衍生品市场在不断壮大，但主要还是以期货交易为主，并且已有的期货交易暴露出很多问题，已不能满足投资的需求；期权作为一个专业度极高的衍生工具，普通用户如果看都看不懂的话，就根本没法参与进来。科银中国CEO许英龙认为行业需要有一个收罗专业用户的同时也更加贴近普通用户的期权产品来满足专业用户和降低普通用户参与门槛，科银资本早期投资的币安交易平台在今年也已上线期权产品，证明数字资产期权产品市场中持续存在投资红利，相信不久的的将来可以诞生数字资产衍生品领域“独角兽”，所以科银资本持续加大数字衍生品领域布局。

3、BitWell 诞生恰逢其时

BitWell 定位数字资产衍生品平台，自上线以来，一直主打期权产品，最为重要的是，产品可以说是兼顾了专业用户和普通玩家。

在产品设计上，BitWell 对标 Deribit，设计有期权专业版，提供给有一定基础的用户使用，方便专业用户和机构进行风险对冲。

核心亮点在于其推出的期权轻松选，这是 BitWell 团队为了方便更多普通用户，特地针对期权产品做的优化和改进。该产品对普通用户十分友好，用户只需选择品种、选好方向、敲定杠杆倍数，三步即可完成下单，交易期权就跟交易现货一样简单。

从轻松选的操作上来看，BitWell 团队是通过算法，把期权本身的标的资产价格、到期日剩余时间、行权价、波动率等等要素给进行了简化，使得普通用户完全不需要去考虑如此多的因素，这样一来无疑大大降低了小白用户的学习成本。

而且，即使是有基础的用户使用轻松选，也可以在界面中调出杠杆比率、Delta、Gamma、Theta、Vega 等指数数据，也同样可以进入 T 型报价，拥有跟期权专业版相同的功能。可以说，轻松选其实也是专业用户的偷懒神器了。

除了期权轻松选之外，对于市场热点方面，BitWell 也丝毫没有落后。

4、当产品力碰上营销力

2020 年上半年，DeFi 的崛起，直接带动了整个加密市场一片向好。但是 DeFi 项目门槛过高，普通投资者难以参与到其中；而BitWell 团队从降低 DeFi 参与门槛角度出发，于 8 月 10 日全球率先推出了 DeFi 期权产品并上线首个项目MKR。

此外，除了稳步上线期权产品，BitWell 也于 9 月 2 日开启了流动性挖矿，平台通证 WELL面世。目前，BitWell流动性挖矿刚刚结束，用户在挖出630万枚WELL的同时，有3.297亿枚WELL已被永久销毁，总价值超 4600万USDT，WELL正稳步走向极致通缩。

同时，为将产品和社区用户更紧密的联系在一起，BitWell创新性地宣布将于11月12日开启“发售限量特权卡赠送WELL”计划，参与流动性挖矿的老用户均可参与认购并获赠等值的WELL，持有特权卡还将拥有平台交易手续费折扣等；这一系列的创新性玩儿法，未来对整个平台的生态将起到极大的推动作用。

5、业内顶尖的国际化专业团队

BitWell 总部位于新加坡，是由来自欧美、亚太区等不同国家和地区的国际化精英团队组成的去中心化团队，核心骨干来自摩根士丹利、IBM、Paypal 等全球知名金融及科技企业，亚太区成员来自腾讯、百度、新浪等头部互联网公司；其中多名核心成员拥有跨国工作背景，曾在华尔街深耕金融交易领域，有丰富的区块链资产交易实战经验，同时前币安早期成员 Jeff Young 担任全球 CEO，区块链行业知名 KOL，前抹茶市场副总裁玉竹担任全球 CMO。

6、打造更加专业和安全的平台

交易平台的安全性，不仅仅是安全和风控体系，更来自于产品本身。

① 安全和风控系统是如何设计的？

资金安全：BitWell 自主研发了多层冷钱包体系，主要资金离线存储，资产和私钥全球分布式保存；此外，平台提取运营利润作为保护基金，实行先行赔付，用于应对极端突发行情、非用户自身原因的损失；

财务安全：BitWell 采用的是金融级别的财务系统，所有的经济账目清晰规范，杜绝走当年 Fcoin 的老路；

系统安全：目前 BitWell 由第三方安全公司提供审计，确保系统没有漏洞和安全风险；

业务安全：在治理上，BitWell 借鉴传统金融业运作经验，团队建立了严格的业务防火墙制度，绝不允许插针、内部操作、老鼠仓等恶性事件发生。

②对于做市商，如何证明拒绝既做裁判员又做运动员？

BitWell 的做市商都是实力雄厚、经营规范的国际化做市团队，在给平台提供流动性时，要求确保买卖盘中的公平报价。另外，平台不参与交易，也不会把用户的交易情况告知做市商，所以在 BitWell 上一直都没有插针的情况出现。未来，BitWell 还会把交易订单记录上链，确保公平和不可篡改。

③关于产品的设计理念，用户反馈产品体验流畅度很好

第一，BitWell 的期权产品兼顾了专业用户、机构和散户的需求。专业用户和机构可以使用期权专业版，满足他们对各类下单方式，复杂交易策略的需求。例如给期权提供了市价单的订单类型，只有对自身的技术、风控有信心，才能在衍生品领域能做市价单。面向散户，则主推期权轻松选，用户可以像交易现货一样交易期权，不少没有期权交易经验的用户在社区内短暂学习后都能轻松上手。

第二，BitWell 的系统架构专为衍生品交易而设计。撮合引擎适用于所有衍生品，若有新上衍生品，无需改动撮合引擎；系统升级不需要停机维护，不影响用户的正常交易，用户全程无感知。根据社区用户反馈，BitWell 上线期权时都非常顺畅，一上线用户就可以立即开始交易。

第三，还有很多独家特色功能正在开发中，比如混合保证金，既满足机构使用 BTC 本位的习惯，又满足散户使用 USDT 的习惯。

7、数字资产衍生品领域未来可期

综合来看，BitWell 确实在产品的方方面面都做出了很多创新，也收获了社区用户的高度认同和称赞。虽然起步不久，产品线还不够丰富，但 BitWell 首先上线的是期权产品，永续合约正在开发中，不久后将与用户见面。此外，还将根据市场和投资者的需求，来继续做出有针对性地创新衍生产品。

我们有理由相信，BitWell 能继续做出更多好的产品来，早日实现其打造全方位衍生品平台的目标。

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编译者/作者：浑水公关

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