一文看懂波卡x DeFi明星项目 Equilibrium

在加密货币世界，DeFi是使您的加密资产服务与您的投资需求的一种高效的解决方案，现在市面上数以百计的DeFi项目均基于此宗旨在不断地进行着开拓和发展，因此现如今的问题就变成了，我们将如何选择DeFi平台来管理自己的加密资产。

不得不承认在如今的DeFi世界以太坊是主流的平台，但同时也伴随着高GAS费，低TPS等效率低下的问题，所以我们需要一个与以太坊上的主流DeFi项目媲美的应用，而且该应用需要具有真正的跨链目的和功能，并同时能消除一定的风险，这是至关重要的。开发这些杀手级的功能正是Equilibrium正在做的事情。

Equilibrium将是波卡上第一个将不同链的资产池统一起来，形成去中心化的借贷平台和跨链 DEX 平台，从用户体验的角度，通过 Equilibrium 可以使用 ETH 借入 DOT 等链上的资产，反过来也一样；用户也可以通过 Equilibrium 实现不同链之间直接的资产兑换，比如将 DOT 资产直接兑换为 ETH 资产。这样，通过为不同链资产提供互操作性，实现无缝参与 DeFi 活动，从而解决操作碎片化、资产不互通等问题。Equilibrium将利用波卡的 Substrate 技术打造一站式跨链资产市场。

Equilibrium与Substrate

Equilibrium为DeFi市场注入新鲜血液

基于跨链的互操作性

DeFi对于传统金融来说是一种重大利好的技术突破，DeFi的目的是致力于使用加密货币和区块链技术来减少金融交易中的中介，来自动撮合交易从而减少市场摩擦，将用户的资金控制权和分配权重新回归到用户手中。这也是为什么DeFi市场迄今为止已经依靠自身魅力捕获了价值超过140亿美元的不同加密货币的参与。

ETH占了整个DeFi市场的80%。但是这些孤立的资产与专用区块链绑定在一起，这些公链往往缺乏信息的交互和传递能力。庞大如140亿美金的资产拥有着无法想象的离散程度，无法进行资源的协同调配资源和信息，信息的不对称大大限制了发展的可能性。

这就是在DeFi领域中受热议的“互操作性”一词的来历。互操作性指的是自适应的加密货币基础设施，通过该基础设施，用户可以将通证从一条公链发送到另一条完全不同的公链上的钱包地址。一个兼容互操作性的平台，可以跨不兼容的区块链进行交易。

互操作性将去中心化的DeFi市场聚合起来拧成一股绳，成为金融科技领域的一股削铁如泥的力量，它使得人们可以跨币种进行交易，投资者可以选用他们喜欢的货币进行结算和交易，而不必担心对方会收不到结算货币。互操作性也允许人们将抵押品质押锁定在某一个公链项目里，同时可以在另一个公链上获得抵押贷款。

Equilibrium结合了主流DeFi平台的关键功能

这就是Equilibrium发力解决的问题，Equilibrium致力于构建的代币市场不仅有 ERC20 代币，还可以有 DOT、BTC、EOS 等多种公链的代币，这些不同链的资产可以直接进行借贷，出借人可以将 DOT 提供给 Equilibrium 的货币市场，而借款人可以使用 DAI 借入 DOT 等异构链的资产。也就是说，在 Equilibrium 的借贷市场，不同链之间的资产可以直接互通，且在同一个界面上完成借贷，不用通过多个 dApp 来进行交互。

在Equilibrium中的用户角色

Equilibrium采用传统借贷金融生态中的各个角色来作为其生态中的角色，使用传统的角色分配也大大降低了用户的学习和使用成本，分别是：交易员，贷款人和借款人，以及Equilibrium独有担保人Bailsman。

贷款人：

贷款人从Polkadot的各种区块链上抵押其加密资产，并通过集中借贷获得被动收入。他们可以将自己持有的股份的一部分借给其他用户，这些用户想借以卖空或与第三方履行义务。贷方不承担任何清算风险。取而代之的是，这种风险转移给了交易员，贷款人总是将其借出的资产取回。根据担保人资金池的流动性条件，他们也可能获得或借出的资产价值重新回到稳定币中。

借款人：

借款人可以借用主要的加密资产并生成合成的或去中心化稳定币，所有这些都具有自动计算生成的APR。当他们拖欠债务时，抵押品将根据他们在资金池中的相对流动性按比例重新分配给担保人。借款人可以通过跨链功能提供各种加密资产作为抵押品，并且每个人都根据其抵押率来确定特定投资组合以及相关的波动风险支付浮动利率费用。

交易员：

保证金交易是该平台的主要功能。交易员可以开立高达100倍的杠杆头寸，并根据需要执行跨区块链交易。

保释人机制释放流动性

一般的 DeFi 货币市场有借款人、出借人等，而 Equilibrium 引入了 bailsman，类似于担保人的角色。这是 Equilibrium 的特别设计。Equilibrium 有流动性池救助计划，所有担保人统一到一个流动性池，共同分担风险和损失。bailsman 提供资产以保证贷款的安全，与此同时，他们也可以获得担保收益。Equilibrium 会将 bailsman 的各种存入资产统一成一个流动性池。这相当于将担保人的不同资产组合变成可获得收益的资产组合。在 Equilibrium 协议中进行抵押的用户，例如出借人、抵押者，它们为协议提供流动性，可以从中获得收益，这些抵押的资产，成为跨链交易的「桥梁」，同时也可以获得各自区块链 PoS 协议中质押的收益。

在 Equilibrium 上，对于借款人来说，他们可以借入主流的加密资产，生成合成资产或去中心化稳定币。其利息会采用自动计算的 APR。如果借款人违约，其抵押资产会按比例分配给 bailsman。借款人要借贷，首先需要提供抵押资产，相对于单链的借贷市场，Equilibrium 的借款人可以提供多种加密资产作为抵押，会有跨链包装代币化的过程。用户基于其抵押率、特定的资产组合以及波动性风险支付不同的浮动利率费用。

Equilibrium的未来可能性

Equilibrium 将计划在波卡平行链上运行，它有 NPoS 共识机制，从可延展性角度，Equilibrium 未来不仅是货币市场，还可以是合成资产生成和交易市场，可以引入更多的跨链期货、期权等交易。如果其货币市场的模式能获得成功，未来它有机会成为各种跨链 DeFi 应用的基础。这也从一个侧面说明了，波卡会呈现出跟之前 EOS 等公链不一样的生态特性，在以太坊没有彻底解决可扩展性和引入分片之前，波卡会有较大窗口期，它有机会形成跨链 DeFi 的新生态，而Equilibrium将是其中的一颗明星。

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编译者/作者：EOSDT

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