Bitkom 批评加密法规草案

联邦财政部的加密货币价值转移条例草案是一个过度监管的堡垒，未来将给加密货币公司带来不成比例的巨大负担。 数字协会 Bitkom 表示，德国作为加密货币地点的后果也可能是毁灭性的。

加密空间一直被视为影子经济的耻辱，由于其匿名性，它有利于洗钱和恐怖主义融资。 一个月前，联邦财政部因此提交了一份工作草案，制定了一套规则来遏制加密金融犯罪。 《加密价值转移条例》要求对加密价值服务提供者采取更严格的注意义务，他们未来在转移加密价值时必须收集、存储和传输有关客户和受益人的数据。 根据数字协会 Bitkom 的说法，德国正在失去其在欧洲市场的竞争力，并最终通过加密货币促进犯罪过程。

Bitkom 指出差距

根据Bitkom的声明，在实践中，联邦财政部的要求基本无法承担。 两个加密价值服务提供商（即托管人或金融服务提供商和信贷机构）之间的交易处理要求根本不可行，“因为目前没有数据交换的技术标准”。

此外，如何通过在国家层面上推进来解决全球联网的洗钱问题是值得怀疑的：“在国家层面单独行动可能会成为这样一个综合体系的障碍，因为现有的国家标准将不得不随后与国际要求相协调”。 如果该草案以目前的形式实施，德国不仅会危及“其在区块链技术和加密领域的国际先驱作用”。 因为该法规最终甚至促进了出于犯罪目的而滥用加密交易的行为。 “这只会意味着客户将越来越多地转向不受监管的市场和外国供应商，”Bitkom 区块链负责人 Patrik Hansen 说。

绳索陷阱：未托管的钱包

在这方面，将加密价值转移到“无托管钱包”尤其成问题。 根据草案，加密价值服务提供商应最终确定并保存与“无托管钱包”相关的传输的受益人或客户的姓名和地址。 在这样做时，他们必须采取“风险适当的措施以确保确定的名称和地址是正确的”。

但是“确定和识别这些”无托管钱包“的所有者实际上是不可能的，”Bitkom 说。 此外，“与风险相适应的措施”是什么意思也不清楚。 最终，无法识别未托管钱包的所有者导致“德国加密货币价值服务提供商要么必须完全避免这些转移，要么不得不进行不成比例的高额和昂贵但仍然不安全的检查”。

这意味着联邦财政部不仅超出了目标，而且最终也将自己打倒在地。 因为：

这将敦促市场参与者与“无托管钱包”或外国（不受监管）加密服务提供商合作，而不是与受监管的德国加密价值服务提供商合作。 这将大大抵消打击洗钱的目标，因为从德国的角度来看，人们将无法了解这些传输——例如通过今天发生的可疑交易报告和 AML 评分。

Bitkom 服务建议

最后但并非最不重要的一点是，对于被剥夺经济基础的公司而言，后果是致命的。 据 Bitkom 称，该法规最终使德国服务提供商处于严重的竞争劣势。 因此，数字协会呼吁“以适当的方式构建义务”并对数据收集进行以风险为导向的调整。 为此，应考虑 AML 分数等通用标准，并应利用区块链技术的既定优势，如透明度和可追溯性。

在“数据经济”方面，交易ID的传输因此足以在加密价值服务提供商之间进行转移，而不是记录“大量个人数据”。 但是，对于涉嫌洗钱的服务提供商，“自动适用更高的尽职调查和数据传输义务”。

最后但并非最不重要的一点是，该法规必须“利用区块链的特性和先进的区块链分析工具来跟踪和监控交易”。 最后，所有交易流程都可以在区块链上追溯。 在分析工具或加密取证专家（如 Chainalysis）的帮助下，可以检查这些工具是否符合或违反《洗钱法》。

欧洲解决方案而不是单独行动

此外，关于打击加密金融犯罪的决定仍在欧洲层面悬而未决。 因此，该草案是“速战速决”，特别是因为德国单打独斗并不能保证“有效打击洗钱”。 相反：

只有具有关键数量的参与者的广泛信息系统才能提供潜在洗钱活动的必要概览。 在国家层面单独行动可能会成为这种综合体系的障碍，因为现有的国家标准随后必须与国际要求相协调。

在任何情况下，都应优先考虑欧洲层面设置统一框架的解决方案。 否则，存在监管错综复杂的风险——这对德国加密行业的大部分地区都会造成灾难性后果。

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原文链接：https://www.btc-echo.de/news/mehr-schaden-als-nutzen-bitkom-kritisiert-entwurf-zur-krypto-verordnung-120649/

原文作者：globalcryptopress

编译者/作者：wanbizu AI

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