你一定对电信诈骗还有误解！ （上）

区块链、数字货币、资金盘传销骗局

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这是区块链鉴查院第177篇原创文章

最近这两天，你收到下面这条短信了吗？

如果你还没收到，别着急，过几天你肯定就会收到了。

这条短信是由工信部与公安部在7月14日正式启用的12381涉诈预警劝阻短信系统发出的。

这条消息昨天还被置顶在了微博热搜上。

这是国家应对电信网络诈骗的又一重要措施。

国家不遗余力得反诈，一是因为诈骗分子实在太猖狂，二是大众对于电信网络诈骗的重视程度还严重不足。

你可以回想一下，是不是每次看到新闻上报道有人被电信诈骗了，往往会有这样一种直觉反应，就那么简单又明显的骗局，也会有人上当？

根据公安部公布的数据，2020年，全国共破获电信网络诈骗案件32.2万起。

另据不完全统计，真正受骗的人数大约在1千多万。

你觉得受骗人数多吗？

直观感受是不多，对吧？

跟14亿人口比起来，这个数量确实很少。

所以，你就会产生这样一个错觉，电信诈骗好像离自己很遥远，身边也没有什么人被骗，自己更是从来没有遇到过诈骗。

鉴叔在跟四川南充的一线反诈民警深度交流时了解到，他们在宣传反诈的时候，最直观的感受就是，大多数人都会认为，我这么聪明，骗子怎么可能骗得到我？

而现实却是，这类人群反而最容易被骗。

因此，鉴叔想在文章开头先问大家几个简单的问题，我敢拍着胸脯说，你所知道的一定和实际的情况不一样。

问题一：哪个年龄段的人被骗人数最多？

A：50、60后B：70后 C：80后 D：90后 E：00后

问题二：男性和女性，哪个更容易被骗？

A：男性 B：女性

问题三：以下哪个地区的人更容易被骗？

A：河南 B：浙江 C：广东D：贵州

为了不影响你的自主判断，你可以先停顿思考一下，然后再往后翻答案。

看完答案的你，是不是内心觉得挺不可思议的？竟然有这么多跟自己原有认知不一致的情况。

根据中国信息通信研究院2020年的电信网络诈骗治理研究报告显示，近几年，电信网络诈骗其实是呈现上升趋势的，而且受骗群体也在趋于年轻化。

数据来源：中国信息通信研究院

我们固有的认知里可能都会认为老年人更容易被骗，实际上，现在的骗子已经对年轻人下手了，90后甚至成为了重点诈骗对象，受骗比例高达63.7%，而年轻人的父辈50、60后，却只占了不到4%的比例，比00后的受骗人数还少，而且被骗的人中，年龄最小的只有8岁。

这背后很重要的一个原因就是18-40岁这部分人是最大的涉网人群，线上社交和线上应用活动更为频繁，隐私信息泄露也更为严重，成为了骗子重点攻击的对象。

正是因为如此，国家近几年在反诈方面做了非常多的工作，中央也特别重视，***在今年4月初做出了重要指示，要坚决遏制电信网络诈骗犯罪的多发高发态势。

随后，反诈中心如雨后春笋般遍布全国各地，甚至不光是警察在反诈，连社区也一同参与了进来，到处都能见到各种反诈的宣传海报，已形成全民反诈的局势。

根据公安部公布的数据，2021年以来，全国拦截诈骗电话6.1亿次，拦截诈骗短信9.1亿条，封堵诈骗网址82.1万个，成功避免了771万群众被骗。

然而，即便是这样硕果累累的高压式反诈，反诈形势依然严峻。

仅仅是今年的5月份，警方就立案了8.46万起诈骗案件，诈骗从业人员至少还有几十万，而且其中绝大多数都是年轻人。

可以这么说，普通大众对于电信诈骗的认知还是非常浅的，很多人都自以为是得认为自己不可能被骗，以至于给了诈骗分子可乘之机。

所以，鉴叔认为有必要再帮大家好好捋一捋电信诈骗的整个产业链，这样我们才能对这些敌人更加了解，正所谓知己知彼，百战不殆。

提升了对电信诈骗的认知，才不容易轻敌，当你接到诈骗电话的时候，直觉就会告诉你要直接挂断电话，而不是一步一步陷入骗子的圈套。

那么，我们首先要捋清楚的一个问题就是，为什么近年来，在所有刑事案件均大幅下降的背景下，唯独电信网络诈骗案件逆势上升，而且难以侦破？

其核心原因可以用三个关键词来概括：

专业化、产业链条化、跨境化。

这怎么理解呢？

简单从字面理解，其实就是现在的诈骗团伙已经开始以公司化的方式运作，诈骗技术、设备也在不断升级，越来越专业，而且有了非常精细化的产业分工链条，近年来，为了逃避警方追查，大部分团伙都把窝点转移到了境外。

但为了更深层次理解电信诈骗，我们还得从源头说起。

电信诈骗前世今生

如今的电信网络诈骗早已经不是当年的“猜猜我是谁”的简单骗局，而是已经进化成高科技高智商犯罪了。

大家可能并不知道，其实国内的电信诈骗最早于上世纪90年代在台湾省出现。

台湾省最早的诈骗集团还有个名字，叫金光党。

他们的骗术也很简单，骗子们会事先把假黄金或者镀金的首饰故意遗落在路边，然后躲在暗处等路人发现拾取，一旦有人上钩，骗子就会出现在路人面前，提出“见者有份、五五分账”的要求，路人一听，这要求也合情合理，一般都会答应，这时候骗子就会说，“毕竟是你先发现的，我吃亏一点，黄金都给你，你给我换一点现金就好了”，这一招更是让路人觉得自己占到了便宜，很爽快就答应了，钱就这样进了骗子的腰包。等到被骗人发现自己捡到的“黄金”是假的，骗子早已经不见踪影了。

骗术虽然并不高明，但是却足以看到那时候的骗子已经对人性有了很深刻的理解。

后来随着电话开始普及，骗子的诈骗工具也从黄金演变成了电话。

骗子们会在电话里声称受害人中了大奖（比如刮刮卡、***等等），领奖之前必须缴纳一定额度的税金，然后再以手续费、公证费等一堆名目继续忽悠受害人汇钱，直到受害人醒悟或者钱财被榨干，然后骗子再继续换下一个目标。

当时基本没有人对这样的骗局有戒备心理，所以骗子的成功率极其高，磨磨嘴皮子就骗到不少钱，一度导致很多原来有好工作的人都抵不住诱惑，加入了骗子大军。

据台湾省警务部门统计，1999年台湾岛内诈骗案件数4262件，2000年增加到了7000件，2005年更是猛增至4.3万件，诈骗金额也由1999年的12亿元新台币增加到2006年的185.9亿元新台币，同时，骗术也在不断演变和升级。

但在2000年左右，台湾当局就加大了对电信诈骗的打击力度，台湾的诈骗集团逐渐把诈骗产业往内陆扩张。

从地理位置来说，福建省离台湾省最近，而且福建部分地区又与台湾方言相通、文化相近，于是福建成为了他们转移的首选之地。

他们以台商公司的名义运作，设计了非常精细的诈骗话术和剧本，然后雇佣同是闽南语系的福建安溪人充当打电话和取钱的“马仔”继续骗岛内的民众，甚至每天还会开研讨会升级骗术。

这也导致之后的十多年，安溪一直都难以揭掉“诈骗之乡”这顶不光彩的帽子。

而原先这些台湾诈骗分子在福建设立窝点，只为骗台湾人，但后来他们突然发现，大陆人口众多，这才是个巨大的市场啊。于是，他们为了避免自己的台湾口音引起受害人的警觉，就开始大量“招兵买马”，雇佣了更多内陆的员工。

这又为后续电信诈骗在大陆“崛起”埋下了伏笔。

原先的那批安溪人当了一段时间“马仔”后，已经摸清了整个诈骗的套路，于是他们就想，为啥还要继续当“马仔”给人家打工，还不如自己单干。

于是，在2002年左右，中国内陆本土籍的诈骗团伙就出现了。

但是警方很快也发现了问题，加大了对安溪地区的打击，从此之后，狡猾的安溪籍诈骗团伙就开始跟警方玩起了“躲猫猫”，流串到了深圳继续行骗。而当时的深圳正在高速发展，有来自全国各个地方的人，这导致有更多别的地区的人学到了诈骗手段，于是，之后没多久，电信诈骗就在全国范围内病毒式扩散开来了。

当时的骗子们有个特点，赚了点钱也不乱花，大部分都往老家寄，盖楼房，本来村里只有一个人做电信诈骗，后来身边的亲戚也跟着做，村里的大房子多了起来，乡亲们看着就羡慕呀。

虽然很多人都知道电信诈骗违法，但是大家都有一种“法不责众”的侥幸心理，认为周围的人都在违法，执法部门不可能将所有的人都交给法律审判，错误的认知导致其犯罪频率不断增加，于是，没过多久，全村都被带着搞起了电诈，而且每个村还有自己擅长的骗术。

比如福建龙岩市新罗区适中镇就擅长搞网络购物诈骗，还被贴上了“淘宝诈骗村”的标签，广东电白擅长搞“猜猜我是谁”的骗局，江西余干则擅长搞“重金求子”的骗局等等。

到了2019年前后，随着国内对电信诈骗打击力度的加码，捣毁了一大批诈骗窝点，不断挤压诈骗分子的生存空间，许多犯罪团伙在国内没有了“藏身之地”，于是，他们开始“开拓”海外窝点，搞跨境诈骗。

骗子们发现，东南亚国家距离国内较近，当地对电信诈骗的监管也较为薄弱，出入境政策也相对宽松，同时，电信诈骗团伙在那里设置窝点的成本也比较低，当地的道路等基础设施相对国内要差很多，还能增加警方抓捕的难度。

这简直就是一个完美的诈骗天堂。

于是，国内电信网络诈骗集团陆续转移到了柬埔寨、印尼、马来西亚、泰国、菲律宾、越南、老挝、缅甸等等东南亚国家。

其中缅甸北部地区最为猖狂。很多年轻人被国内的黑劳务以高薪聘请为由，骗到缅北做电信诈骗，他们去了那边之后才发现，不仅钱没有赚到，人生还失去了自由，想回国可能还会遭到一顿毒打。

据不完全统计，至少有10万中国人在缅甸北部地区从事电信网络诈骗活动，有至少100亿次的网络诈骗电话来自这个地区。

近几年，公安部也加大了对跨境诈骗的打击，尤其是针对缅北地区，警方给滞留缅北地区的人发出了最后通牒，要求他们必须尽快回国，如果多次拒绝回国的，将采取冻结银行账户、列入失信人员名单、限制子女就学等一系列严格的措施。

在这样的重压之下，滞留缅北的人（其中绝大多数从事电信诈骗）终于熬不住了，开始排起长队等待回国。

总结

看到这里，你是不是觉得正义似乎已经战胜了邪恶，警方可以松一口气了？

事实并非如此，尽管缅甸北部快要被“攻”下了，但这只是警方跟骗子博弈的一次小小的胜利，全球还有很多“缅甸北部”正在野蛮生长，我们还没有到松懈的时候，千万不要放松警惕。

下一篇，鉴叔就会带你深度分析完整的电信诈骗产业链，你会看到骗子为了骗到钱，有多“努力”，以及警方为什么破个电信诈骗案件短则需要半年一年的，长则需要几年时间。

而目前，公安部的战略就是要从源头抓起，做到全警反诈，全民全社会反诈，不断挤压犯罪空间，铲除犯罪土壤，期待“天下无诈”那一天的到来。

最后，鉴叔再送给大家三条反诈锦囊：

1、默认我们所有的个人信息都已泄漏；

2、凡是要求单独无人僻静处接电话，都是诈骗；

3、凡是要求不得告知他人尤其不得报警，都是诈骗。

对于有诈骗嫌疑的电话，记住两个动作，挂电话，不转账，尤其是挂电话一定要果断，不要给骗子任何套路你的机会，即便对方声称是警察，你都不要信，因为如果真的是警方找你有事情，你挂断了电话，他们一定会再找其他方法联系你的，而如果对方是骗子，你可能就会被列入反诈意识强的人员名单中，他们就不在你身上耗时间了。

但有一个电话是例外，那就是96110，这是公安部推出的预警劝阻咨询电话，一旦你接到这个号码打来的电话，说明公安部监测到你可能正受到电信网络诈骗，所以，这个电话千万不要挂，一定要接听。

特别鸣谢

四川省反电信网络诈骗中心

南充市反电信网络诈骗中心

南充市公安局刑侦支队新型违法犯罪侦查大队

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编译者/作者：区块链鉴查院

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