SWIFT 将试用贸易融资反欺诈区块链 Monetago – Ledger Insights

今天，Monetago 宣布了与 SWIFT 合作的国际概念验证 (PoC)，用于其贸易融资区块链欺诈缓解解决方案。 2018 年，Monetago 在印度推出了类似的国内解决方案，SWIFT India 是其中的合作伙伴。

该解决方案使用 API，旨在通过发票、采购订单、提单和仓单的双重融资来防止欺诈性贸易融资。

今年上半年，莫内塔哥在新加坡与 25 个组织开展了 PoC，其中包括国际商会 (ICC)、ITFA、花旗、汇丰银行、SMBC、Stanchart、Bolero 以及区块链平台 Tradeix (Marco Polo) 和 Contour。

莫内塔哥提出，国内多个反欺诈平台的互联过于复杂，一个国际平台才是解决之道。 如果 SWIFT PoC 被证明是成功的，它可以实现与 SWIFT 的 11,000 名及更多成员的连接。

“跨境贸易中的金融欺诈无法通过本地注册机构完全缓解，因此利用 SWIFT 的全球影响力帮助世界各地的机构解决这一问题是非常有意义的，”全球贸易战略主管 Louise Taylor-Digby 表示，迅速。

“通过引入全球 API 标准、身份和安全性，SWIFT 可以帮助缓解数字孤岛日益严峻的挑战。”

大问题

由于大流行，2020年不仅仅是糟糕的一年。 多起重大贸易融资欺诈案曝光，其中几起发生在主要国际贸易中心新加坡。 在许多情况下，涉嫌欺诈涉及双重融资。

兴隆贸易倒闭，负债 385 万美元。 其创始人被指控“教唆”某人伪造一份文件，称其转让了 105 万桶柴油，该文件被用于 5600 万美元的贸易融资。

Agritrade 以 15 亿美元的债务倒闭。 ING 指控 Agritrade 多次签发“重叠”提单以确保同一货物的贸易融资。 据称，德国商业银行认为它资助的煤炭运输实际上并不存在。

在规模较小的倒闭能源交易商 ZenRock（欠 6 亿美元）的案例中，汇丰银行指控 ZenRock 开具重复的商业发票，为相同的石油货物筹集资金。

莫内塔哥的解决方案

区块链使世界各地的金融家能够在不泄露机密信息的情况下共享数据。 Monetago 的解决方案使用数字指纹，技术上是文档的哈希值。 这些工具可以是发票、采购订单、提单和仓单。 每个文档指纹都标记为“已注??册”（已记录）或“已融资”。 但谁为贸易提供资金尚无定论。

如果银行计划为一份文件融资，并且它被标记为已融资，他们就知道有什么地方不对劲。 但是，该平台允许存在细微差别。 例如，供应商在发票上筹集资金是合法的，买方也可以确保资金支付发票。 并且在某些情况下，融资可能只是部分，因此可以使用发票为余额筹集资金。

欺诈者使用各种策略，例如，他们可以提交第二张发票，将发票编号中的零更改为大写 O。莫内塔哥的解决方案不只是散列整个文档。 它还散列关键字段。 因此，如果多个字段相同但有些字段不同，它会将交易标记为需要进一步调查，而不是直接拒绝。 该平台已经通过印度解决方案进行了细微差别的实战测试，该解决方案已投入生产三年。

备择方案

莫内塔哥的国际解决方案的大多数替代方案都没有那么广泛。 例如，多个区块链贸易融资解决方案将防止双重融资，但仅限于平台参与者。

印度并不是唯一一个推出国内反欺诈解决方案的国家。 新加坡在 2020 年底推出了一个，阿联酋有多种解决方案。 例如，UAE Trade Connect 解决重复发票问题。 DMCC TradeFlow 集中了作为抵押品的商品的所有权转移。 DMCC TradeFlow 认股权证使用区块链变成可流通票据。

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原文链接：https://www.ledgerinsights.com/swift-to-trial-trade-finance-anti-fraud-blockchain-monetago/

原文作者：Ledger Insights

编译者/作者：wanbizu AI

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