专栏：加密货币犯罪的神话

关于加密的最有害的神话之一是它们被广泛用于犯罪用途。

这个想法一直被政策制定者和商界人士延续，从摩根大通首席执行官杰米戴蒙（Jamie Dimon）声称比特币仅供“犯罪分子和朝鲜人”使用，到欧洲央行行长克里斯蒂娜拉加德（Christine Lagarde），他说比特币促进了“一些有趣的业务和一些有趣的业务”。和完全应受谴责的洗钱活动。”

它也慢慢体现在公共政策中。 就在上个月，拜登政府宣布作为反腐败运动的一部分，司法部计划通过新成立的国家加密货币执法团队“专门关注对加密货币犯罪滥用的复杂调查和起诉”。

相反的证据

然而，围绕这一信念的这种歇斯底里是没有根据的。 加密货币在犯罪活动中的实际使用仅占总使用量的一小部分。

Elliptics 的一份报告显示，2020 年比特币交易占所有数字交易的不到 1%，与 2012 年 35-40% 的加密资产交易是非法的相比大幅下降。

非法实体收到的总加密货币价值

对于将加密货币用于犯罪的所有公众狂热，具有讽刺意味的是，政府发行的法定货币相比之下自身表现不佳。 联合国估计，每年的洗钱活动在 8000 亿至 2 万亿美元之间。 如果 100 亿美元的加密货币用于犯罪活动，这意味着用法定货币洗钱的金额是用加密货币洗钱的 80 到 200 倍。 另请注意，这仅包括洗钱，因此用于犯罪活动的实际法定金额要高得多。

简而言之，面对压倒性的证据而使这种谎言永久化的是那些处理大量法定货币的人——中央银行家和传统的金融界。

区块链不提供匿名性

这种流行的误解从何而来？ 最直观的原因可能是加密货币不是由政府发行或监管的。 再加上仅存在于互联网上的数字资产的无形性质，可以理解为什么许多人认为它们必须很容易被用于非法律目的。

然而，任何熟悉区块链如何运作的人都会立即知道这是幼稚的。 区块链（如比特币或以太坊）的基本性质是公开的。 公共分类账中包含每天数以千计的传入交易的数据，这些数据被数以千计的区块链验证者（即矿工）验证和拒绝。 因此，加密货币中的每笔交易都附加到一个记录在公共区块链上的钱包地址，为任何人留下可见的踪迹，然后可以用来推断出这个人的身份。

事实上，加密货币非常不适合非法使用。 犯罪分子希望他们的钱无法追踪，这就是洗钱的目的。 但是像比特币这样的区块链的公共和去中心化性质恰恰相反。

甚至美国司法部自己也承认这一点：

“加密货币……为执法部门提供了一种特殊的追踪工具：区块链。 虽然区块链的历史账本不会列出交易各方的名称，但它为调查人员提供了关于加密货币如何、何时以及多少被转移的充足信息。 此外，这些信息是公开的； 无需传票或搜查令即可获得。”

隐私币

然而，批评者可能会进一步指出以隐私为导向的钱包，如芥末钱包或加密货币，如门罗币或 ZCash。 这些工具和硬币引入了额外的机制，如零知识证明、一次性使用隐形地址和环签名，通过让用户屏蔽交易细节和发送方和接收方参与者的钱包地址，为用户提供更大的匿名性。

这里有几点需要注意。 首先，这些后比特币以隐私为导向的创新的存在最清楚地表明，像比特币这样的主流加密货币对于任何寻求保持匿名的犯罪用途都是不可靠的。 如果比特币如此容易被犯罪分子利用，Monero 和 Zcash 将失去其用途。

比特币的一位长期拥护者 Roger Ver 承认，在隐私方面，门罗币比比特币有很大优势，并且“必须非常非常小心地使用比特币，以便私下使用它”。

其次，尽管理论上它们可能更适合犯罪，但它们的使用几乎可以忽略不计。 Elliptic 等区块链分析公司发现，出于洗钱目的发送到此类隐私钱包的非法比特币比例很低，2020 年仅占所有犯罪收益的 13%（2019 年增加了 2%）。

为了了解这是多么微不足道，让我们假设比特币的市值为 1 万亿美元。 根据 Chainalysis，同年只有大约 1% 的比特币交易（1000 万美元）用于犯罪。 占总数的 13% 加起来只有 130 万美元的比特币，这些比特币通过隐私钱包用于犯罪——这在全球犯罪经济中只是微不足道的。

毫不奇怪，这种隐私币没有超过比特币成为犯罪使用的首选。 与比特币千亿美元的市值相比，门罗币和Zcash的市值远低于2至30亿美元。 由于其流动性低得多，其业务涉及转移数万亿美元的犯罪集团可能会避免使用这些加密货币。

根据数据，反加密支持者不太可能很快改变主意。 重复一个谎言足够长的时间，它就会开始被接受为真理。 但是，无论如何对可用数据进行切片和切块，都无法支持他们想要讲述的有关加密货币用于犯罪活动的故事。

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原文链接：https://newconomy.media/news/op-ed-the-myth-of-cryptocurrency-crime/

原文作者：newconomy

编译者/作者：wanbizu AI

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