关于冻卡的一些系列问题

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你好，我是高朋，这里是8分钟区块链，最近咨询动卡的问题依然非常多，我今搜集了一些答案来集中回答一下：

第一个问题：就是公安机关为什么冻结我的账户？

这是因为，你的账户收到了公安机关正在侦办的一起案件中的违法资金。这些资金有问题，所以就先冻了你的卡再说，如果不冻你的卡，你把这些钱转来转去，就要冻结更多人的卡。

问题二，收到了违法资金，我有没有被进去的风险？

这个是有可能的，虽然概率低，但是我们身边确实有这样的案例。但是在大多数情况下是不会进去的。

这主要看啊，你收到违法资金的时候是出于什么样的理由？你跟付款方之间有没有真实且合法的交易？你主观上对违法资金是否明知？如果，公安机关能证明你明知这些资金有问题，你还敢收，那就比较麻烦了。

有一点请注意，你单纯的买卖比特币和usdt是不会被抓的，如果公安你的卡被冻结了，不用隐瞒事实，因为你满也瞒不过去。

那，公安冻结你的卡了，是把你当成犯罪嫌疑人了吗？从公安机关的角度，你确实是嫌疑人，但是啊，普通人的理解，你被抓了，限制人身自由了，这才是嫌疑人，

那么即使不限制自由，最起码也得是取保候审的状态吧？但是啊，被冻卡的人很多，既没有拘留，也没有取保候审，关于这些人到底是不是犯罪嫌疑人，这是法律理论上的一个难题。另外啊，不得不说，因为打击电信诈骗的问题啊，导致冻结这个制度大面积的使用，这也扩大了嫌疑人的范围。而且未来还有进一步扩大的可能性。

问题三，被动卡人，公安机关多久会解冻你的账户？根据刑事诉讼法的规定啊，经查明确实与公安侦办的案件无关，那么一般是在三日以内解冻，但是呢，经查明不能排除你涉案嫌疑的。根据法律规定，冻结存款、汇款等财产的期限是六个月，冻结债券、股票、基金份额等证券的期限是两年。

问题四，是不是等六个月就自动解冻我账户了呢？这并不一定啊，六个月是每次的冻结期限，但是法律并没有规定冻结的次数，所以啊，到期续冻的情况也是比较多的。

问题五，公安机关为什么总是蓄动我的银行账户？

这是因为你账户收到赃款的源头，涉嫌的犯罪还没有给侦破，这起犯罪呢？犯罪分子很多都躲在海外，但是因为你的卡收到他们的赃款，也不敢轻易排除你的涉案嫌疑，所以呢，很多时候只能到期续冻。

问题六，公安机关总冻结我账户，如果我真的是无辜的，或者，有法律依据维权吗？

比如，我真的是无辜的，骗子打款打错了，我也积极配合公安机关，调查案情了，可是结果呢，而且我这笔钱有急用，因为我被吴冻结了这笔钱，导致我不能去医院看病，结果导致我病情恶化了，或者死了，我能不能依法维权要求索赔。

这个理论上是可以的，但是实际情况比较复杂，你需要自己证明，你被冻结的钱更本案无关，或者是自己善意取得，你需要尽可能的让专业的律师帮你还原交易场景，提供合同，发票，订单详细，聊天通话记录等信息。

问题七，卡被冻结了，后面有没有可能升级成来抓人？

当然有可能。在刑事诉讼法上，拘留和冻结都是公安对你产生涉案怀疑后对你实施的强制措施，只不过呢，前者是限制了你的自由，而后者限制了你的财产。如果这个时候公安机关对你的涉案嫌疑增大，比如说有证据显示你跟上游有联络，或者判断你对违法资金是知情的，那么，公安机关对你从动卡上升到抓人也未尝不可。所以啊，我们在现实生活中，会看到这样的例子，你在申请解卡的路上卡还没被解冻，人被抓了。

问题八动卡了，有办法解冻吗？

想要解冻，还是要自证清白，有些地方的法律是，我必须证明你有罪才冻你的卡，可是有些地方的法律是，我先冻了你的卡再说，如果你没问题，请你自己拿出来没问题的证据。

那，具体怎样自证清白呢？以卖虚拟币收到电信诈骗的赃款为例，第一，你买币的原始资金取得证明，比如卖房款工资款，第二，你的币币交易记录，低价买的币，高位出的B套出来的获利证据。第三，你获利的虚拟币是怎样变现的，这个呢是关键场外聊天**易还是交易所平台上的交易？交易过程中对买家的资金涉嫌违法，资金你知不知情？交易行为异不异常？卖价比市场价高不高。

结合当时的场景，有没有应当知情的义务？如果所有的证据证明你对买家的资金属于赃款，在交易的时候是没有认识的可能性的，于是。完全不值钱的，那么这就属于自证清白。

最后一个问题，为什么我们币圈人的卡容易被冻结呢？

因为，币圈的资产是去中心化的，它具有匿名性，又不是实名的，公安机关就很难追踪。

好，最后，总结下，需要变现的可以尽量减少次数，持有usdt和usdc已经dai的安全性已经非常高了。非要花钱的时候，尽量攒到一起大额变现，走交易所的大宗交易变现。

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编译者/作者：8分钟区块链

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