FinCEN发布了对两种加密货币“混合器”运营商的6,000万美元民事罚款的评估

最近，金融犯罪执法网络（FinCEN）对两家加密货币混合器Helix和CoinNinja的运营商处以最高6,000万美元的民事罚款，原因是违反了《银行保密法》（BSA）。 此举标志着FinCEN首次尝试使用这些混合器来帮助洗钱，并显示了FinCEN对监管诸如货币服务业务之类的加密转账实体的持续承诺。 根据BSA，“ MSB”）。

FinCEN对加密货币理财业务处以民事罚款

拉里·迪恩·哈蒙（Larry Dean Harmon）是一家黑人网络供应商，他经营搜索引擎Grams。 2014年，Harmon将业务扩展到了加密领域。 他创立了一家加密货币交换公司Helix，并将Helix和Grams联系起来。

在运行Helix三年之后，Harmon成立了另一种加密货币服务CoinNinja。 与Helix不同，CoinNinja可由常规零售客户轻松访问，并且显然是作为货币服务公司运营的。 CoinNinja的网站宣传一个比特币混合服务，并提供一个Dropbit服务，该服务允许客户通过社交媒体和文本消息传递服务传输和接受比特币。 Harmon还宣传CoinNinja作为绕过“了解您的客户”流程的工具。
FinCEN的调查得出了三个确定的结果。 首先，FinCEN发现Harmon故意违反了BSA的MSB注册要求。 Harmon运营Helix和Helix灯已有三年多了，并且从未在FinCEN中注册任何组织。 同样，Harmon从未以MSB身份注册CoinNinja或其附属服务DropBit。

其次，FinCEN发现Harmon没有实施有效的反洗钱（AML）计划。 BSA的法规要求所有MSB制定并实施书面的，有效的AML合规计划，以最大程度地降低MSB运营所带来的风险。

Harmon从未制定过Helix或CoinNinja的政策，程序或内部控制或任命首席合规官。 Helix无法维护有关其客户的文件，不向员工提供AML培训，也不进行独立测试。

实际上，FinCEN定义以下内容：

“ Harmon未能针对Helix，Helix Light和CoinNinja处理的高度可疑交易提交强制性可疑活动报告（SAR）。 FinCEN确定了将近2500笔Harmon应提交SAR的交易，但未提交。 其中许多交易涉及黑暗网络上的非法市场，在那里人们使用比特币买卖非法服务。 Harmon还没有对Helix和可转换虚拟货币混合服务之间的交易提起SAR评估，从而阻碍了有效的交易追踪。 ”

对于这些违规行为，FinCEN计算出的潜在最高罚款额超过2.09亿美元。 BSA允许FinCEN对每一次故意违反BSA的行为处以最高100,000美元的罚款。 BSA还对未注册为MSB处以最高5,000美元的罚款。 根据1990年的《联邦民事刑事通货膨胀调整法》，FinCEN可以通过设立刑罚小组来修改这些刑罚。

在Harmon行为不当时生效的经通货膨胀调整后的罚款使FinCEN对于每一次故意违反BSA AML要求的行为，包括未由Harmon采纳完整的AML合规计划，FinCEN将对Harmon处以最高57,317美元的罚款。 对于故意未能提交SAR的处罚，罚款监管机构允许FinCEN对Harmon处以较大的交易金额（最高229,269美元）或57,317美元的罚款。
运用这些因素，FinCEN最终处以6000万美元的罚款。 FinCEN认识到Harmon的行为是严肃的，尤其是当Helix和CoinNinja在高风险行业中运作时。

FinCEN还发现，Harmon及其组织公开地忽略了现有的监管要求，并促进了洗钱活动，从而阻碍了执法工作。 FinCEN批评Helix未能按照合规性投入任何资源，并强调其未能提交SAR至少三年以来一直拒绝将潜在的关键信息提供给BSA数据库。

FinCEN指出，Helix并未采用符合BSA的政策，而是建立了允许暗网市场客户洗比特币的政策和程序。

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FinCEN发布的评估显示，针对两种加密货币“混合器”的运营商的6,000万美元民事罚款的评估首先出现在AZCoin新闻上。

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原文链接：https://azcoinnews.com/fincen-released-its-assessment-of-a-60-million-civil-monetary-penalty.html

原文作者：Selena

编译者/作者：wanbizu AI

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