FinCEN修订的旅行规则阈值对加密货币意味着什么？

美国金融犯罪执法网络今年10月发布了一项拟议的规则更改，将涉及美国金融机构的所有跨境支付的旅行规则信息共享和保留门槛从3,000美元降低至250美元。

这样的规则变更意味着什么？ 好吧，至少从目前的角度来看，提议的新规则肯定会适用于可转换虚拟货币（CVC）。 CipherTrace在其最新博客中也谈到了同样的问题。

资料来源：CipherTrace

据CipherTrace称，它将使合格的“旅行规则”触发器的数量至少增加2.5倍，因此，美国VASP可以触发超过100万个“旅行规则”事件。 这还不是全部，因为数量和复杂性的增加也将大大刺激VASP合规成本。

正如CoinShares首席战略官Meltem Demirors所谈到的，旅行规则修正案的另一个含义是，这将要求银行和非银行金融机构核实超过此金额的客户的身份，原始交易方以及转账的受益人，将此信息传递给相关交易对手。

这种影响似乎主要集中在跨境支付上，在较低的门槛下，跨境支付将构成差旅规则触发因素的83％。

但是，从合规性的角度来看，鉴于大多数VASP在全球多个司法管辖区注册，因此在虚拟资产世界中定义“跨境支付”仍然很困难。

似乎正是出于这个原因，特别组织在其虚拟资产指南中决定，

“根据建议16（INR。16）的解释性说明，各国应根据VA活动和VASP运营的跨境性质，将所有VA转让视为跨境电汇，而不是国内电汇。”

通过提议的规则更改，FinCEN已经表示，它非常重视加密货币，并且适用于法定货币的反洗钱规则也将适用于未来的加密货币。

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原文链接：https://eng.ambcrypto.com/fincen-travel-rule-crypto

原文作者：Samyuktha Sriram

编译者/作者：wanbizu AI

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