你知道理财规划师需要做哪些工作吗？

每个行业都有其专业人士的存在，资金的合理分配也是一门学问，要想更好地支配自己的资金，那就少不了理财规划师。

个人理财规划师在金融行业也是占据着很重要的作用，由于个人资金的多少是隐私部分，找到一位优秀值得信任的理财规划师也是很关键的。但现在很多人对于理财规划师还是比较陌生，那么个人理财规划师需要做哪些工作？下面给大家简单介绍一下：

个人理财规划师的具体工作

个人理财规划师的具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免受财务困扰。

个人理财规划师经过分析，为客户量身定制的新的投资和保障计划。个人理财规划师运用独立的观点，为客户挑选最优化投资结构，不仅纠正客户原来理财规划中存在的错误，而且增添了客户过去不熟悉甚至不了解的投资方法，补充完善了保险保障，使客户的理财状态上升到专业水平。

个人理财规划师的专业理论并不能替代传统的产品促销策略和服务营销的策略，不能替代专业的客户关系管理技能，反过来，理财规划理论只有与金融机构的客户分层级服务、大客户优先服务、增值服务、客户关系管理的技巧、整合营销与目标营销的技巧、客户识别与沟通的技能结合，才能实现个人理财规划师在金融机构的职业使命和荣耀。

客户是个人理财规划师的"衣食父母"，个人理财规划师应该要以客户的利益为服务中心，时刻为客户着想，而不是以单纯的向客户推销产品为目的。另外，对于客户个人秘密做到保守也是重要的一方面，理财规划过程中关系到很多客户隐私的时候，作为客户的个人财顾问，应该严守机密。

理财规划师通常是指运用理财规划的技术、原理和方法，对于个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，所以要求理财规划师应该很好掌握各种金融工具以及相关法律法规，给客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师可以为客户提供更专业的理财服务，还可以给客户的生活带来安稳的保障。现在的理财规划师有许多的发展方向：可以从事服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。现在越来越多的理财规划师都选择进入正规第三方理财公司，也有部分持有从业资格的专业人士选择独立业务活动。

中大互联具有一流的师资、专业的辅考经验、超高的通关率，中大互联的辅考教师均是在金融培训领域工作10多年的专业人士；不仅涉及CHFP考试辅导，还加入大量理财规划师提升进阶实操培训。

人社部简政放权后，CHFP理财规划师由中国职业技能培训协会等业内权威协会担负起发证资格，专业证书需要经过技能培训+全国统考才能获得，终身有效。考生们可自行前往协会官网了解详情。

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编译者/作者：中大互联理财规划

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