FCA因未能保护客户资金而对Charles Schwab UK罚款900万英镑

的FCA对Charles Schwab UK处以罚款有限责任公司因未能充分保护客户资产而赔偿866万英镑。 FCA董事将公司的缺点与倒闭的美国银行雷曼兄弟的缺点进行了比较。

2020年12月21日|AtoZ市场–股票经纪公司查尔斯·施瓦布英国公司因未能保护客户资产和向当局“虚假陈述”而被英国金融行为监管局（FCA）罚款900万英镑。

英国查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）被罚款900万英镑

该金融监管机构周一表示，发现这家美国经纪公司的英国子公司已经将投资者的钱“掠过”了一家美国子公司，在美国子公司中，这笔钱与来自非英国客户的现金和该公司的自有资金混合在一起。

但是，这家英国公司始终没有获得保护和管理这些“托管资产”的许可，并且在申请正确许可时也未能将其先前违反规则的情况通知FCA。 此外，这家英国公司随后错误地告诉FCA，其审计师已确认其内部系统和控制措施足以保护客户资产。

FCA执法和市场监督执行总监Mark Steward将失败与美国倒闭的雷曼兄弟（Lehman Brothers）的失败进行了比较。

查尔斯·施瓦布（Charles Schwab UK）未能从FCA获得正确的许可，然后未能与我们合作，最后也未能采取必要的保障措施。 正如我们在雷曼兄弟公司及其后的案例中所看到的那样，缺乏客户资产保护很容易导致消费者成本增加，并且资金长期陷入困境。”

据英国监管机构称，这些违规行为发生在2017年8月至2019年4月之间，这是这家英国公司改变了其业务模式之后。

由于这一变化，它将客户资金转移到美国，但没有正确的记录来识别其英国客户的资产，也没有适当的安排来保护他们或在破产时将其退还。 因此，这家英国公司违反了FCA的两项《商业原则》以及监管机构《客户资产资料手册》中的规则以及《 2000年金融服务和市场法》第20条。

英国Charles Schwab与FCA的调查合作

英国查尔斯·施瓦布（Charles Schwab UK）表示已与FCA的调查充分合作，并解决了已发现的问题。

一位发言人说：“查尔斯·施瓦布英国客户的资金和资产始终受到美国法规的保护。” “ Charles Schwab UK保持最高的服务，治理和安全标准，尽管没有客户或资产受到负面影响，但我们对这些错误感到遗憾，并为这一问题得到解决感到高兴。”

在罚款公告中，FCA指出，这家英国公司在发现违规行为后确实采取了补救措施，没有造成客户资产的实际损失。 通过与FCA达成和解，查尔斯·施瓦布英国公司也有资格获得最初计算的1280万英镑罚款的30％折扣。

查尔斯·施瓦布英国公司从今年1月起不再持有客户资产。

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原文链接：https://atozmarkets.com/news/fca-fines-charles-schwab-uk-9m-over-failure-to-protect-client-money/

原文作者：Samson

编译者/作者：wanbizu AI

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